一、信息技术在全球金触业中的应用及对我国银行业的挑战（论文文献综述）
许嘉禾[1]（2021）在《我国体育产业高质量发展的金融支持研究》文中指出体育承载着国家强盛、民族振兴的梦想。体育强则中国强,国运兴则体育兴。体育要强、要兴,发展体育产业是主要途径。2019年,国务院办公厅发布《关于促进全民健身和体育消费推动体育产业高质量发展的意见》,高质量发展逐步成为体育产业发展的重要战略目标。金融是现代经济的血脉。体育产业要提质增效和持续高速发展,需要金融的有力支持。然而当下,金融体系在体育产业中的效用功能尚未能够充分发挥。因此,体育产业高质量发展所面临的金融支持问题,成为一个难以回避的命题。本研究立足于体育产业的经营实践,综合运用体育学、管理学、系统科学及金融学的相关研究方法及范式,以现代产业和金融发展的相关理论为指导,按照金融支持体育产业高质量发展的现状与问题、特征与机理、宏观效应、微观效率以及系统运行的次序,从理论分析到实证研究,展开工作。本研究的工作主要如下:一是梳理体育产业的金融支持现状,发现体育产业金融支持存在的不足。二是总结体育产业高质量发展的金融需求特征,剖析金融支持体育产业高质量发展的作用机理。三是在宏观产业层面,以耦合协调的视角,审视体育产业与金融体系的关联关系。通过建立序参量体系,引入耦合协调、剪刀差以及灰色关联等模型进行实证研究,分析二者的耦合协调发展效应及影响因素。四是从在微观企业的层面,以“黑箱”的视角,根据金融支持与体育产业的不同维度,测度金融支持体育产业高质量发展的效率水平。通过筛选体育企业样本,利用DEA、Malmquist指数及收敛性模型进行实证研究,分析金融支持体育产业高质量发展的效率水平及其演变特征。五是根据体育产业高质量发展的金融支持要素组成与系统结构,构建金融支持体育产业高质量发展的系统动力学模型。分别从金融市场策略、政府金融干预和金融风险情景维度进行模拟仿真,分析不同策略对体育产业高质量发展所产生的影响。以期为优化体育产业金融支持,促进体育产业高质量发展提供理论依据和策略着力点。本研究的结论主要包括六个方面:（1）政府金融支持和市场金融支持均对体育产业高质量发展具有重要意义,在体育产业高质量发展的过程中扮演了不同的角色。随着体育产业金融需求的不断升级,政府部门对体育产业金融活动的认识持续深化,政策工具与国有资本逐步活跃。金融市场对体育产业的支持力度不断提升,各类体育产业金融市场蓬勃发展,风险投资市场异军突起。体育产业嵌入金融体系的程度不断加深。但同时,体育产业的金融支持仍存在一定问题:一是金融支持制度体系亟待完善,金融支持政策工具尚需补充;二是金融市场结构失衡问题凸显,直接融资渠道建设存在不足;三是风险资本经典功能发生偏离,资本投入可持续性有所欠缺;四是新兴金融工具利用不充分,体育金融复合人才供给不足。（2）我国体育产业具有快速成长的阶段性特征、业态丰富的结构性特征、高不确定性的风险性特征和消费供需的不平衡特征。在高质量发展的目标要求下,体育产业的发展特征进一步衍生出了独特的金融需求特征。体育产业高质量发展亟需的是政策引导下的规模化金融支持、层次多元化的系统性金融支持、风险偏好的针对性金融支持,以及科技赋能的普惠性金融支持。（3）资本形成、创新推动和消费刺激是金融支持体育产业高质量发展主要功能组成。金融体系一是可以扩大资本积累,促进资本形成,缓解体育产业融资约束;二是能够降低交易成本,优化资源配置,分散创新风险,推动体育产业技术、模式创新;三是可以实现跨期平滑、财富效应和风险保障,刺激体育产业消费发展。有效的金融支持作用于体育产业的投资和消费两端,通过平衡产值结构、改善融资结构、变革消费结构,促进产业的结构转型升级;通过扩大要素供给、加快要素流通、推动技术进步,提高产业的要素生产效率;通过加速企业成长、优化公司治理、形成循环激励,促进产业的价值增值,精准作用于体育产业的成长痛点,协助体育产业迈向高质量发展。（4）宏观产业效应的实证研究表明:金融体系与体育产业高质量发展之间存在内生耦合机理和外部耦合功能,具有双向耦合协调发展机制。二者不仅维持了长期、高度的耦合关联性,并且实现了耦合协调度的持续跃升,呈现出由低水平协调向高水平协调演化的动态趋势。金融体系对体育产业的短时间、爆发性增长起到了有效地支撑作用。且二者的耦合协调发展尚处于发展周期的前期,其交互胁迫作用远小于耦合协调发展所带来的正向效应。与此同时,二者的耦合协调效应受到多种内生因素和外部环境的共同影响。风险投资市场、消费金融、政府扶持和金融创新等内生动力型因素,以及居民消费结构、产业结构变动等外生环境型因素,均与二者的耦合协调发展存在密切关联。（5）微观企业效率的实证研究发现:第一,静态来看,体育产业高质量发展的总体金融支持效率尚可,多数样本企业接近最优生产前沿面,但同时具有明显的技术制约特征。扩大金融资源投入规模前,需要着重改善金融技术水平。在金融支持效率内部,债权效率较好,股权效率欠佳,且股权效率呈现规模制约特征。在体育产业内部,体育企业板块、行业业态和空间地域方面均存在不同程度的金融支持效率差异。第二,动态来看,金融支持体育产业的动态效率水平并未产生良性改观,反而出现小幅下降。主要原因是技术进步不足,产业金融技术创新水平难以支撑金融资源规模的快速增长。其中,股权动态效率下滑,技术进步水平下降明显,是导致整体金融效率下滑的主要原因。第三,动态效率的收敛性分析表明,效率落后企业对领先集团具有追赶效应,但收敛速度较慢,且收敛速度存在体育产业内部的结构性差异,达到产业金融支持效率的均衡仍需要较长时间。（6）系统建模与仿真的实证研究说明:金融支持体育产业高质量发展可以视为由政府金融支持、金融市场发展、宏观金融环境和体育产业发展所组成的动力学系统。第一,强化金融市场支持力度可以有效提升体育产业发展质量。相对而言,强化股权市场的效能略优于债权市场。股权市场更有利于体育产业规模扩张和要素生产率提升,债权市场则更有利于体育产业结构优化。第二,政府干预会对体育产业发展质量产生影响。弱化政府干预无益于体育产业发展质量,维持一定强度的政府金融支持具有必要性。适度增强政府干预有利提升体育产业发展质量。但当政府干预过度时,会造成规模增长与要素生产率下降并存,仅能“做大”而不利“做强”体育产业,最终无益于产业发展质量。第三,宏观金融风险能够对体育产业发展质量产生显着的负面冲击。随着体育产业深度嵌入金融体系,金融风险的损害力度可能进一步增大,需要审慎防范、积极应对金融风险。在结论的基础上,提出了完善金融政策体系,优化制度顶层设计;丰富金融服务市场,创新投融资渠道模式;推动金融技术创新,开发新型金融工具;优化企业金融管理,重视复合人才培养等策略建议。本文主要有以下创新点:（1）探讨了金融与体育产业高质量发展的关系。在现状梳理的基础上,总结体育产业高质量发展的金融需求特征,明确金融功能的作用支点,厘清金融支持体育产业高质量发展的作用机理。（2）结合体育产业高质量发展的宏观产业与微观企业视角进行实证研究。综合运用数理模型及相关评价方法,设计序参量体系,测度并分析金融支持体育产业高质量发展的耦合协调发展效应及其影响因素;构建投入、产出指标体系,从不同维度测度并评价金融支持体育产业高质量发展的效率特征及其变动规律。形成对体育产业高质量发展的金融支持问题的深层次认识,为优化体育产业的金融支持效能提供着力点。（3）构建了金融支持体育产业高质量发展的系统动力学模型,分析体育产业高质量发展的金融支持要素组成与系统结构,设计模型变量及函数关系,并从金融市场策略、政府金融干预和金融风险情景维度进行仿真。探究不同策略对体育产业高质量发展产生的影响,为企业部门的金融决策和主管部门的政策制定提供更具现实意义的参考。
黎立博[2]（2021）在《数字化转型对中国农业银行人力资源需求影响及预测研究》文中指出近年来,随着金融科技技术的日新月异和迅猛发展,特别是受到去年以来新冠疫情的冲击,推动了各行各业新一轮数字化转型的高潮。以商业银行为代表的金融机构,在前几年数字化转型摸索和试点的基础上,也已经开始思考和探索全面推动金融业务特别是零售金融业务朝着零接触服务、全线上运作、智能化经营的方向加速前进。业务转型发展离不开人才队伍的支持,数字化转型不仅要求商业银行对其经营管理模式、产品、业务流程等进行创新和变革,同时更对商业银行人力资源规划提出了更高的挑战。人力资源需求分析是人力资源规划的重要环节,因此,研究数字化转型对商业银行人力资源需求的影响就具有重要的理论和现实意义。当前,国内商业银行人力资源规划面临着一些挑战:第一,缺乏对人员规模与业务发展匹配度的定量评估;第二,对数字化转型给人力资源需求带来的影响定量分析不够;第三,对人员规模及结构变化趋势预测不够准确。基此,本文对数字化转型对中国农业银行人力资源需求的影响和预测进行了深入研究,以填补数字化转型对银行金融机构人力资源需求影响的理论空白,为银行金融机构制定人力资源“十四五”规划提供理论参考。本文采用理论研究和实证分析相结合的方法,围绕数字化转型对中国农业银行人力资源需求影响及预测进行了研究。首先,运用DEA-Malmquist方法对中国农业银行等17家国内上市银行、中国农业银行各个区域的投入产出效率进行对比分析,验证了中国农业银行人员规模偏大、人员投入产出效率偏低的假设,为后续章节的进一步研究提供了必要性依据。其次,结合相关理论,定量分析了数字化转型对中国农业银行不同岗位序列人力资源需求的影响因素,探究了数字化转型对中国农业银行人力资源需求的影响机制。最后,运用Markov过程原理,构建了中国农业银行人员结构预测分析模型,对2021-2025年中国农业银行人员结构进行了预测。研究显示,本文提出的假设全部得到了支持。本文主要得出以下结论:（1）中国农业银行人员规模偏大,人均投入产出偏低,区域投入产出不平衡。中国农业银行在17家国内上市银行中人员规模最大、数量最多,但综合投入产出效率位居17家国内上市银行第12位,属于中下游位置。中国农业银行珠三角地区综合投入产出效率最高,长三角、环渤海地区次之,东北、西部地区最差。（2）数字化转型已经在一定时期内有效降低了中国农业银行业务发展对人员数量的需求。2011-2015年,中国农业银行人员规模随着业务发展而不断增长,2015-2020年中国农业银行人员规模随着业务发展而不断下降,与该企业从2015年左右开始实施数字化转型战略在时间序列上高度吻合。（3）数字化转型对中国农业银行不同岗位序列人力资源需求产生了不同方向和不同程度的影响。数字化转型对柜面序列人员、营销序列人员、科技序列人员和管理序列人力资源需求都具有显着作用。具体而言,电子渠道分流率每提升1个百分点对柜面序列人力资源需求减少1958.39人;线上贷款每增加1亿元对营销序列人力资源需求减少1.65人,线上个人客户数每增加1万人对营销序列人力资源需求增加0.29人;线上贷款每增加1亿元约需增加0.11个科技序列人员,线上个人客户占比每提升1个百分点对科技研发序列人力资源需求增加63.83人;线上贷款规模每增加1亿元管理序列人力资源需求约减少6.66人。（4）随着数字化转型的深入推进,“十四五”期间（2021-2025年）中国农业银行总的人力资源需求仍然持续下降,但数字化转型的边际效应在递减,未来人力资源需求可能出现“U”型增长。业务规模和客户规模的自然增长会推动中国农业银行人力资源需求的增加,数字化转型战略的深入推进同步推动中国农业银行人力资源需求的减少,而且减少的效果仍然会超过业务和客户自然增长带来的人力资源需求增加。因此,总的人力资源需求呈现持续下降趋势。预计到2025年末,中国农业银行人员规模将比2020年末下降5%左右。但从趋势看,数字化转型对人力资源需求减少的边际效应在递减,未来总的人力资源需求可能出现“U”型增长。（5）“十四五”期间（2021-2025年）中国农业银行人员队伍结构（包括年龄和学历结构）将会得到较大改善。数字化转型对人员队伍综合能力和素质提出了更高的要求,推动中国农业银行在新增人员补充上主要以高学历应届毕业生为主,将大幅改善人员队伍结构。预计到2025年末,中国农业银行人员队伍40岁以下人员占比将比2020年末提升约25个百分点;本科学历及以上人员占比将比2020年末提升约27个百分点。在研究过程中,本文获得了以下四点创新:（1）揭示了数字化转型对中国农业银行不同岗位序列人力资源需求的影响。本文聚焦数字化转型对中国农业银行人力资源需求影响进行了深入挖掘,揭示了数字化转型对中国农业银行柜面序列人员、营销序列人员、科技研发序列人员和管理序列人力资源需求的不同影响。本文的研究结论,揭示了数字化转型对中国农业银行人力资源需求的影响规律,在微观层面填补了数字化转型对人力资源需求影响的定量研究,为其他银行金融机构相关研究提供了重要参考。（2）将Lasso方法应用于技术进步对人力资源需求影响模型变量筛选,有效地识别出数字化转型指标对人力资源需求的影响。本文运用机器学习技术中的Lasso方法,对可能影响中国农业银行人力资源需求的诸多变量进行了有效筛选和甄别,识别出了数字化转型影响变量,同时有效解决了变量多重共线性的问题。丰富和拓展了Lasso方法在技术进步对人力资源需求影响领域的实践应用。（3）优化改造了基于Markov过程原理的人员结构预测模型。本文结合案例研究和Markov过程原理构建了中国农业银行人员结构预测模型。在构建模型过程中,引入了新增人员年龄和学历状态分布变量,使人员状态概率转移矩阵更加科学准确。实现了对Markov过程原理相关模型的优化改造,丰富了对人员结构预测的理论研究。在实践中已经成为中国农业银行人力资源“十三五”规划的重要决策参考,相关结论得到行内广泛认可和一致肯定,同时正继续应用于中国农业银行人力资源“十四五”规划的研究和制定。（4）揭示了中国农业银行人员规模增长曲线规律。本文对2021-2025年中国农业银行人员规模变化趋势进行了实证预测,揭示了“十四五”期间中国农业银行人员规模呈现持续下降。但随着数字化转型对部分岗位序列人力资源需求影响程度逐步降低,人员规模未来可能出现“U”型增长的发展规律。本文的研究结论,为学术界研究数字化转型对银行金融机构人力资源需求的影响提供了新的视角。本文作图26幅,作表34个,参考文献220篇。
张蕾[3]（2020）在《金融科技对SN银行的影响及对策研究》文中研究指明借助于高速发展的网络信息技术,移动支付、云计算、大数据等多元化的产品技术不断涌现,金融业也随之取得了新的发展进步,很大程度上造成了金融行业经营模式的改变,引起金融行业经营格局的变化。新形势下的互联网思维及运作模式使银行的定义发生了改变,金融业的生态也正在被重新塑造,人们体验金融科技带来的方便与快捷的同时,更为迫切地对金融科技展开了深层次的思考,旨在更好地适应和运用好金融科技,更高效地开展好新时期的金融活动。本文基于金融科技相关理论,择取SN银行为具体个案进行专门研究。首先,阐述研究背景和意义,提出具体的研究内容及整体框架结构,明确研究方法,并指出创新及不足之处。随后分析了金融科技发展现状,同时对当前金融科技的主要模式进行了介绍。接着,简介SN银行基本情况,然后论述金融科技对SN银行日常业务和发展运营的积极消极影响。接下来,结合SN银行具体情况,提出了包括加强信息化建设、创新运营模式等在内的五项发展策略。同时,提出了SN银行应对金融科技的发展策略和相应的保障性措施。最后,对研究工作做出总结和相关的未来展望。本研究旨在系统性地研究金融科技对商业银行的影响以及商业银行如何更好地运用金融科技获得转型成功,以期能在商业银行优化改革和追求高质量发展的进程中,理论结合实际地提出一些切实可行的方针,为今后的工作提供支持,为同类性质的兄弟银行提供相关的经验借鉴和建议。
戚瀚英[4]（2020）在《金融科技对银行业市场结构的影响研究》文中提出金融科技的兴起与发展,推动了网络技术、智能技术和大数据技术在银行业的广泛应用。同时,金融科技带来的“鲇鱼效应”开始改变银行业的市场结构,也相应产生了一系列问题,这对银行业的发展及其监管带来了新的挑战。目前,有研究认为金融科技加剧了银行业的竞争程度甚至具有过度竞争的趋势;也有研究认为金融科技会加大银行业的市场垄断势力而限制市场竞争。对此,论文将金融科技对银行业市场结构的影响作为研究对象进行研究,重点分析金融科技对银行业市场集中度、进入壁垒以及产品差异化的影响方向以及程度,并根据研究结论提出相应的政策建议,研究具有一定的理论意义和现实意义。论文首先构建了金融科技的三维概念范畴,在银行业市场结构理论和信息经济学理论的基础上,进一步形成金融科技技术层面、功能层面、机构层面对银行业市场结构影响的三维度理论分析框架,在此基础上探讨金融科技不同层面对中国银行业市场结构的具体影响机制。接着,论文根据机制分析得出相应的模型假设,采用面板数据的固定效应回归模型对理论假设进行实证检验。最后,论文根据实证检验结果探讨中国银行业市场结构在金融科技影响下所产生的问题,由此提出金融科技与中国银行业市场结构健康发展的对策建议,为推动金融科技与银行业更好地融合、改进银行业监管政策提供理论依据与现实依据。在金融科技对中国银行业市场集中度的影响研究中,论文分析得出金融科技影响银行业集中度主要有三条路径:一是金融科技在技术层面改变银行成本结构影响市场集中度;二是在业务功能层面通过改变产品模式影响市场集中度;三是通过机构层面新兴金融科技企业的进入影响银行机构市场份额分布。在此基础上运用省级面板数据进行实证分析,得出的主要结论为:一是金融科技技术在银行业的创新发展与银行业市场集中度有显着的正U型关系,即在前期金融科技繁荣发展初期,技术发展有降低银行业市场集中度的效果,到后期开始逐步起到技术集中的作用,这之中监管加强也有一定的作用;二是金融科技的金融功能和机构发展对银行业市场集中度有显着负向作用,同时还有显着的业务异质性,即对存款业务的影响程度显着更大。在金融科技对中国银行业进入壁垒的影响研究中,本文分析得出金融科技影响银行业进入壁垒主要有两条途径:一是金融科技在技术层面通过改变进入的成本结构来影响潜在进入者的壁垒;二是在业务层面通过银行业价值链分解改变潜在进入者面临的产品差异化壁垒。在实证检验中采用155家商业银行个体层面的面板数据进行固定效应回归分析,得出的主要结论为:一是金融科技通过金融业务创新发展显着降低了银行业进入壁垒,银行业准入监管强度过高时会削弱金融科技功能层面创新发展对进入壁垒的降低作用,而监管强度较低时,这种削弱作用会逐渐消失;二是金融科技降低进入壁垒存在异质性,城市商业银行和民营银行在进入壁垒降低过程中受到冲击更大,所有银行存款业务受到的潜在竞争冲击也显着更大。在金融科技对中国银行业产品差异化的影响研究中,本文以金融科技的功能层面为主要分析维度进行机制分析。金融科技以技术和企业为载体,通过功能层面对银行业市场中产品差异化产生影响。此处同样运用155家商业银行个体层面的面板数据进行固定效应的实证分析。结果显示:金融科技通过功能层面的创新发展显着提升了银行机构本身的产品差异化水平,并且在不同种类银行间具有显着异质性,比如,股份制商业银行的产品差异化程度增加水平显着更高,明显高于城市商业银行等中小银行。根据理论分析和实证研究的结果,本文进一步对当前中国银行业市场在金融科技多方位冲击下产生的主要问题进行了分析:一是金融科技推动下银行业存在技术集中或垄断的可能性。二是金融科技在加剧银行业存款或“类存款”业务竞争的同时也引发了一定竞争乱像。三是金融科技影响下,中小银行在竞争中普遍处于劣势地位。四是在监管方面存在银行业竞争性监管较为薄弱和监管内容有空白等问题。由此,本文针对上述问题提出了相应的对策建议。本文研究可能的创新之处在于:第一,构建了金融科技影响银行业市场结构的三维度理论分析框架,该框架使得当前金融科技对银行业的影响研究变得更为系统。本文运用市场结构和信息技术相关的经济学理论,重点构建了金融科技影响银行业市场结构的理论分析框架,分别从技术、功能和机构三个层面出发探讨金融科技对银行业市场结构不同方面的影响机制。第二,专门研究并定量分析了金融科技对银行业市场集中度、进入壁垒、产品差异化的影响机制与效应。已有研究更多关注市场结构中的市场集中度,并且采用的方法多为定性分析。本文在深入分析金融科技对银行业市场结构不同方面的理论影响机制的基础上,采用面板数据固定效应回归模型对模型假设进行实证检验,更加客观地认识并理解了金融科技对银行业市场结构的影响。第三,研究结论和政策建议具有新意。本文较有新意的研究结论可提炼总结为三方面:一是金融科技影响下银行业存在技术垄断的可能性;二是相对贷款业务,金融科技对银行业存款业务领域的市场集中度、进入壁垒的负向影响程度更大;三是金融科技对银行业市场结构的影响过程中,中小银行受到的竞争冲击更大。结合我国的金融监管体制,可发现当前我国银行业监管的竞争性监管较为薄弱。本文针对上述研究结论和问题,主要从金融科技和银行业的融合发展、中小银行转型、金融科技监管、银行业竞争性监管等方面提出相应的政策建议。
谢世江[5]（2019）在《我国商贸流通业的金融支持研究》文中研究说明在改革开放40年的发展历程中,虽然流通业对社会经济的贡献度以及在国家产业体系中的重要性逐渐被全社会接受,流通业已经成为我国经济的基础和先导性产业,但当前流通业的发展依然面临不少问题:降低流通成本的任务依然存在,流通效率亟待进一步提高;与发达国家相比,整个行业的市场集中度和龙头企业规模依然差距较大等。与此同时,虽然经过多年的改革发展,我国金融业促进经济发展的能力稳步提升,但在近年经济下行的特殊背景下,金融业本身出现了“脱实向虚”等问题,金融功能的发挥与实体经济的实际需求出现脱节,金融业对实体企业输血造血的能力和水平需要进一步提升。实体经济发展遭遇的企业融资难、融资贵等问题在商贸流通业中也比较普遍,金融支持不足成为我国商贸流通业发展的重要制约因素。党的十九大报告提出要“推进贸易强国建设”,《国内贸易流通“十三五”发展规划》也指出,到2020年现代流通业成为国民经济的战略性支柱产业。与此同时,金融服务实体经济已成为当前国家的现实选择,中央明确提出了一系列金融服务实体经济的指导思想,比如“服务实体经济是金融的本分”等。特别是2019年2月,中央明确提出“金融活,经济活;经济兴,金融兴;经济是肌体,金融是血脉”,要求“深化金融供给侧结构性改革,增强金融服务实体经济能力”。这些最新的国家政策导向,为我国商贸流通业利用好金融资源实现快速变革发展提供了新机遇。然而,目前学界对金融与商贸流通业相互关系的研究还不多,且现有研究大多以理论探讨为主,量化分析非常稀少,对商贸流通业金融支持的影响因素进行研究的文献则更少。在此背景下,对我国商贸流通业的金融支持情况进行研究,不仅具有一定的理论价值,而且具有较强的现实应用价值。基于以上背景,本文以商贸流通业为研究对象,对我国商贸流通业的金融支持问题开展研究。在系统梳理商贸流通业与金融关系现有研究成果的基础之上,对商贸流通业的发展历程和金融支持状况进行了论述,结合商贸流通业的产业特征以及发展阶段对其金融需求情况进行了分析,从功能视角就金融对商贸流通业的作用机理进行论述,对直接金融与间接金融促进商贸流通业发展的机理以及在现实经济中的表现进行了比较,从产融结合模式的角度对商贸流通业的主要产融结合模式进行了分析。在以上理论分析的基础上,从实证的角度对商贸流通业的金融支持水平进行了测度,通过建立面板数据模型对金融支持水平的影响因素进行实证分析,并进一步提出相关的对策建议。本文的主要研究成果和结论可以归纳为以下几个方面:一、我国商贸流通发展需要金融支持。从行业特征来看,商贸流通业具有轻资产模式、低利润增长、规模经济的竞争方式、以中小企业为主等四方面特点;从产业发展阶段来看,我国商贸流通业在经历了 40年的改革开放历程,目前已进入新一轮的转型升级阶段;从国际竞争力来看,我国商贸流通业无论是面对国内市场的外资竞争还是实施“走出去”战略,均需要大量金融支持。这些情况决定了商贸流通业对金融的巨大需求。研究进一步发现,我国商贸流通业的金融支持不足主要表现在金融政策支持力度不足、金融支持供给规模不足、金融支持结构不合理三个方面。二、从金融深化的角度看,金融业对商贸流通业的作用机理主要表现在金融规模、金融结构、金融效率三方面。从金融功能的角度来看,金融业对商贸流通业的作用机理主要表现在资本形成、风险分散、激励约束以及信息揭示四个方面。不过直接金融与间接金融作用机理的侧重点存在一定差异,直接金融的作用机理突出体现在资本形成、风险分散以及信息揭示方面,而间接金融的作用机理突出体现在资本形成以及激励约束方面。三、我国金融发展对商贸流通业发展具有正向推动作用,不过金融规模、金融结构以及金融效率三方面对商贸流通业的促进作用存在较大差异。其中,金融规模的作用较大,这说明我国对商贸流通业的金融支持并不存在过度发展的问题,金融业有必要进一步扩大对商贸流通业的资金供给规模;金融结构对商贸流通业也有显着正向冲击作用,但是作用程度小于金融规模;金融效率的作用相对最小。因此,改进对商贸流通业的金融支持,可以把重点放在扩大金融支持规模和提高直接金融占比上,而金融效率则可作为一个长期的方向。此外,国家财政支出也与商贸流通业的发展呈正相关的关系,启示我们合理利用政府财税收支政策来促进商贸流通业发展。四、从金融支持方式的作用程度来看,直接金融与间接金融对商贸流通业的推动作用存在显着差异。直接金融支持方面,回归结果显示总市值系数为0.55,这意味着当总市值增加1%时,企业总资产将增加0.55%,表明以资本市场为主导的直接金融支持体系对上市商贸企业发展产生较大推动效应。间接金融支持方面,回归结果显示应付利息系数为0.02,以信贷为主的间接金融体系对我国商贸流通发展支持程度明显小于直接金融。五、商贸流通业金融支持的影响因素方面,直接金融支持与间接金融支持的影响因子不一样,具体表现如下:（1）销售净利率对直接金融影响较大,影响系数达到2.69。但是销售净利率对间接金融的影响较小,且呈现负相关关系。（2）流动比率与直接金融支持成正相关,但与间接金融支持为负相关关系。（3）存货周转率与直接金融支持显着正相关,但与间接金融相关性不显着。（4）固定资产周转率对直接金融支持影响为负,近十年来我国经济整体处于下行阶段,固定资产周转率虽然提高,但是对整个直接融资市场的正向作用并未有效发挥。固定资产周转率与间接金融支持显着正相关,不过相关系数较低,仅为0.14%。值得注意的是,间接金融与固定资产装备化水平相关系数高达0.17,说明我国商贸流通业的间接金融存在过度依赖固定资产抵押担保的倾向。（5）营业收入增长率与直接金融支持正相关,与间接金融相关性不显着。（6）技术水平方面,无形资产比率与直接金融支持的相关系数为1.85,商贸企业的技术水平将显着提升直接融资水平。不过金融机构开展信贷业务时较少考虑该类指标,因此技术水平指标与间接金融相关性并不显着。（7）国家政策扶持方面,税费返还对直接金融影响不显着,但税费返还与间接金融正相关性,类似研究也发现政府补贴对企业价值有显着正向调节作用。（8）直接金融支持的影响因素比如技术进步、成长能力等具有长期性和渐进性,而间接金融支持的影响因素比如年度税收惠返还等则具有更多短期性质,商贸流通业的间接金融支持存在短视倾向。六、为提升金融业服务我国商贸流通业的能力和水平,可从五个方面入手:（1）建立多层次资本市场,扩大商贸流通业直接融资占比:（2）创新金融产品和服务,减轻对固定资产抵押担保的依赖;（3）加强国家政策资金的扶持,完善补贴管理机制;（4）建设流通行业信用体系,提升行业信用评级;（5）加强技术创新;（6）加强流通企业供应链建设,发挥好供应链金融作用;（7）加强政策组合拳,提升政策的作用效力。本文成果可为流通主管部门以及金融主管决策部门制定商贸流通业发展政策提供参考,也能为商贸流通企业以及金融机构的经营管理提供参考。
贾贺敬[6]（2019）在《金融支持中国制造业产业升级研究 ——基于金融规模-结构-效率的视角》文中认为中国制造业的规模自2010年开始位居世界第一位,但是大而不强的问题始终突出,自主创新能力、质量效益水平、资源利用效率等与发达国家相比还存在着较大的差距,特别是近年来随着土地、劳动力等成本上升,制造业长期以来主要依赖要素投入和规模扩张的粗放型发展模式已经难以为继,产业升级的形势紧迫而艰巨。党的十九大报告中提出“促进我国产业迈向全球价值链中高端,培育若干世界级先进制造业集群”,为推进制造业产业升级指明了目标和任务。作为市场经济活动中重要的资源配置手段,金融一直被认为是经济增长和产业升级的助推器。近年来,中央政府为了引导金融体系更好地服务实体经济和推动制造业产业升级,相继制定并发布了一系列文件,对金融支持制造业转型升级作出了规划和安排,但时至今日,无论从数据统计还是运行状态来看,制造业面临的金融难题和资本困局并未能得有效纾解。本研究以中国制造业产业升级为研究对象,试图通过系统性的分析研究,用经济学的语言厘清以下重点问题:第一,金融支持制造业产业升级的作用机理和影响机制,特别是金融如何通过规模、结构和效率三个维度来影响制造业产业升级;第二,制造业产业升级的内涵界定和测度;第三,金融的规模、结构和效率对制造业产业升级作用的数量关系;第四,是否存在适合中国制造业产业升级的最优金融区间;第五,现有金融支持政策的效用情况以及新的政策建议。在逻辑安排上,本研究按照提出问题-理论分析-现状分析-实证分析-政策分析-总结结论的思路逐层推进。在研究方法上,采取了理论分析与实证分析相结合,整体分析与局部分析相结合,静态分析与动态分析相结合以及统计分析与比较分析相结合的方法。本研究通过构建中国制造业产业升级指数（CMUI）测度体系,对中国制造业产业升级情况和28个两位数行业及31个地区的产业升级情况进行了测度,在此基础上建立了面板回归模型和门槛面板模型,运用固定效应面板回归和门槛效应回归的方法,结合理论分析与现状分析,得出了以下结论:一是中国制造业产业升级总体呈现“倒U”型分布,结构和效率因素占比逐渐增加;二是当前的金融规模、金融结构和金融效率,对于制造业产业升级的效用虽然显着,但方向均为负向,说明中国的实体经济和制造业产业升级对于金融的需求并没有得到很好的满足,金融资源在实体领域的供需矛盾和结构性错配仍非常突出,特别是在金融效率方面的短板尤为严重;三是金融规模具有显着的门槛效应,而金融结构和金融效率的门槛效应并不显着。回归得出的门槛值为金融业增加值占GDP比重为4.19%,大致相当于欧洲的水平（欧盟4.90%,欧元区4.60%,德国3.59%）,而德国恰恰是制造业稳定发展、稳步升级的典型代表国家,无数的“隐形冠军”使得德国制造业始终保持竞争优势。实证计算出的门槛值与现实中的期望值不谋而合,进一步验证了只有金融规模保持在适当区间,才最有利于推进制造业产业升级的假设是成立的;四是本研究认为金融体系是一个整体,由金融规模、金融结构和金融效率三者有机构成且相辅相成,之所以三者都呈现出负向效应,是因为规模过度导致的结构失衡和金融资源被挤占引发的效率失灵,这也说明中国的金融体系尚需进行一系列有目的的调整和优化。基于上述研究结论,本研究进一步分析了现有金融支持制造业产业升级的政策效用未达预期的原因,认为政策施力方向不够明确、政策用力角度不够精准、政策发力层次不够清晰以及政策内容执行不够有力等是主要原因。因此,针对改善和优化金融支持制造业产业升级的政策,本研究提出了包括政策执行框架、政策内容框架、政策时序框架以及政策支撑和保障框架在内的政策框架体系,其中主要政策内容包括:一是构建以实体经济增长和关键产业（制造业）升级为“锚”的金融宏观调控机制,让金融回归本源,发挥其经济润滑剂的作用,真正实现在长周期视角下的金融规模、金融结构和金融效率的联动协调,不再靠短期超发货币来解决本该是金融结构优化和金融效率提升的问题。二是推进国民经济和金融体系的供给侧结构性改革,有序推进金融开放,通过建立竞争有序、规范统一的高效率的资本市场,形成对创新的全面支撑,让风险定价机制发挥作用,引导社会与经济实现良性发展,避免进一步的“脱实向虚”。三是针对制造业产业的特点,促进产业基金、融资租赁、供应链融资、应收账款融资和知识产权融资等领域加快发展,为制造业在新的历史条件下实现转型升级提供有效金融支持,使制造业真正成为立国之本、兴国之器和强国之基,推动国民经济在新的历史时期实现高质量发展。
丁艺[7]（2010）在《金融集聚与区域经济增长的理论及实证研究》文中研究说明从上世纪80年代开始,随着全球经济一体化和金融业的迅速发展,国际金融资源在区域间流动加速,金融业呈现出金融企业重组并购趋势,这也引起了金融活动和金融机构在某一中心城市高度集聚的现象。西方发达国家的金融集聚发展经验表明,金融发展与经济发展之间存在极为紧密的互动关系,我国区域经济发展的差距在很大程度上取决于区域金融发展的差异,虽然我国目前已经形成了相对完善的金融体系,也形成了一定规模的金融集聚区域,但在金融资源整体布局和金融中心建设等方面存在许多需要解决的问题。特别是中国加入世贸组织后,中国的金融集聚呈现出哪些特征,金融集聚对中国区域金融发展和区域经济增长有什么样的影响,所形成的区域金融集聚地理分布有什么样的特征,如何促进的区域金融可持续发展,这些问题的研究对中国区域经济及区域金融的发展具有很大的现实意义,同时这对补充金融服务业集群理论研究具有较大的理论价值。论文首先针对我国金融集聚的发展现状以及存在的问题,提出了本文的研究的意义和现实动因,总结分析了国内外金融集聚研究现状并给出了论文的研究思路、主要内容和技术路线。然后论文通过总结吸收金融地理学、金融中心理论和产业经济学对金融集聚的研究成果,在此基础上论文分析了金融集聚的动因、特征,结合金融产业本身的特征,进而对金融集聚这一特殊的产业集群现象的运行机制进行分析,并对金融集聚对区域经济增长的作用机制进行了系统研究,从而构成论文的理论研究框架。在理论分析的基础上,论文对金融集聚与区域经济增长的关系进行了计量经济模型分析,为了分析我国金融集聚的发展的地域特征,首先通过计算中国金融集聚的区位熵检验了中国金融集聚的空间差异性,然后运用我国2003-2007年省际截面数据和面板数据对金融集聚与区域经济增长的互动关系进行了计量模型分析,结果显示中国金融集聚与我国区域经济增长存在长期稳定的互动关系,而且银行业集聚对经济增长的弹性系数要大于证券业集聚与保险业集聚对经济增长的弹性系数,而且其弹性系数呈现比较明显的上升趋势。考虑到我国金融集聚的空间地理特征,论文运用前沿的计量经济方法-空间计量分析方法对金融集聚与区域经济增长的空间效应进行了分析,通过计算中国金融业的Moran’I指数确定中国金融集聚存在空间相关性,并刻画了2003年与2007年中国金融集聚的Moran’I指数散点图,得出中国各省金融集聚地理空间相关模式,在此基础上,论文通过建立SLM、SEM和SDM空间计量模型检验了金融集聚对区域经济增长的空间溢出效应。然后论文选取中国金融集聚现象最显着的长三角地区作为研究对象,运用协整检验对长三角地区的金融集聚对区域经济增长的辐射作用进行实证研究,研究结果显示上海金融集聚不仅对上海本地的经济起到了明显的促进作用,而且其银行业和证券业发展还对整个长三角地区起到了明显辐射作用,在此基础上论文从资源配置、技术外溢、技术创新三个渠道检验了长三角地区金融集聚对区域经济增长的作用机制。在理论分析和实证检验基础上,结合当前国际金融发展趋势和中国经济金融发展现状,提出了中国建立多层次区域金融中心的战略构想,以及东、中、西部金融集聚区域的战略定位和如何实现区域间的金融合作等政策建议。
刘浩[8]（2010）在《金融控股公司发展模式及风险管理研究》文中进行了进一步梳理改革开放三十年,我国金融业发展改革取得了十分显着的成就,整个金融生态发生了翻天覆地的变化。在国有商业银行改革、汇率形成机制改革和农村信用社改革方面,在实施正确的货币政策,努力保持人民币币值稳定和金融稳定方面,在资本市场基础性制度建设方面,在金融领域对外开放,加强对外投资,引进境外战略投资者方面均获得了成功,我国金融业服务经济社会发展,调节经济运行和实施宏观调控的作用不断增强。随着我国经济与世界经济的逐渐融合,我国金融业的进一步改革发展将更多的受到世界金融业发展趋势的影响。目前,金融全球化趋势深入发展,各国金融市场联系更加密切,国际化程度日益提高,金融创新日新月异,综合经营趋势不断发展,各行业之间相互渗透。国际金融竞争日趋激烈,资本跨境流动规模不断扩大,.不确定因素增多。在这一新形势下,我国金融业既有新的发展机遇,也面临更为严峻的挑战,正处于重要的转折和发展时期。正是在这种大背景下,作为一名从事中央银行工作的青年学人,选择在有助于提高中国金融业整体实力和竞争力的学术领域进行研究,是责无旁贷的。本文选题《金融控股公司发展模式及风险管理研究》,拟借此文为中国金融业全面综合经营的理论探索和实践操作尽自己一份绵薄之力。金融控股公司是金融混业经营的产物,是一种组织创新。它通过资源的分类、整合、策划和调配,节约了成本,实现了资源利用的优化配置。这种金融组织创新适应了新经济的需要,从上世纪末至今,在全球范围内得到了迅猛发展。近年来,笔者已经深深感受到了这种发展趋势对我国金融业的巨大影响,随着商业银行介入基金管理公司,保险公司设立资产管理公司等金融活动的实践,金融综合经营和金融控股公司在我国已经破题,关于这方面的研究已经不能仅仅站在理论层面,而必须要在实践层面有所突破。笔者通过对以往有关金融控股公司的研究成果进行分析发现：国外的研究偏重于实证研究,对有关金融控股公司的各类现象进行了很好的解释,为相关研究的进一步深入提供了佐证,指明了方向。但关于金融控股公司的实证研究大多在某一方面或者从单个角度进行了深入探讨,没有形成有关金融控股公司全面系统的理论体系;我国关于金融控股公司的研究始于本世纪初,研究历史较短,研究基本集中下述在两个方面：一是金融控股公司经济学理论分析,包括金融控股公司的产生、类型、机制、风险与监管等一般理论;二是金融控股公司实践探讨,侧重于论述金融机构的兼并收购,业务关联、构建统一网络、打造金融平台、销售渠道和业务协同等方面。上述国内外的研究成果对金融控股公司的相关理论和实践做出了重要贡献,但也存在着一些需要进一步研究和探讨的地方：一是由于金融控股公司自身的产生与发展时间不长,特别是我国尚未正式采用这一模式,所以以往的研究大多偏重于国外金融控股公司运行情况和相关研究理论的介绍和引入,许多研究成果在我国尚未得到实践的检验,许多关键性的课题还需进一步研究;二是由于金融控股公司是全球金融业发展历史中的新生力量,其自身的相关组织结构,经营模式,风险生成和管理手段等因素仍处在不停地变化创新过程之中,以往的诸多研究成果丧失了时效性；例如本世纪初基于经济资本的全面风险管理方式开始在各类金融机构流行,我国部分金融机构也开始引入这种风险管理模式,但是关于经济资本管理如何在金融控股公司中应用的问题在以往的研究成果中很少涉及,因此关于金融控股公司的相关研究中尚未达到盖棺定论的程度；三是针对金融控股公司的研究旨在借鉴国际上的成功和成熟经验的基础上找到一套适合我国的金融业综合经营之路,从目前的我国金融业状况来看,如何结合我国自身的制度环境,形成金融专业化基础上的金融综合经营和金融控股公司运作,还缺乏很多建立在实践层面上的理论指导,需要更长时间的探讨；四是涉及到金融控股公司的相关制度环境在不断更新和创新,这些制度包括企业内部控制制度,金融财务制度,金融监管制度等,特别是这次始自美国,席卷全球的金融风暴引发了关于金融监管制度、金融机构内部控制制度等一系列问题的全面探讨和反思。相信风暴过后,金融控股公司的相关制度环境上必将会发生重大的变化,因此关于金融控股公司的研究远未停止。正是基于上述四点原因,笔者决定在继续前人研究的基础之上,以金融控股公司为载体,找到一条在现阶段适合我国国情的金融业综合经营发展之路,这也是论文的宗旨所在。论文基本研究对象主要聚焦于金融控股公司在形成和发展过程中所表现出来的比较优势和特殊风险;研究视角主要集中于从金融控股公司的产生动因,风险管理,外部监管三方面入手,深入探讨金融控股公司模式的选择与风险替换问题；研究路径为：金融业综合经营和金融控股公司→金融控股公司模式选择和效率分析→金融控股公司风险辨析→基于内部控制的金融控股公司风险管理→基于经济资本管理的金融控股公司多层次风险管理→金融控股公司外部监管；研究结论主要为我国的金融业的综合经营从模式选择到风险管理到外部监管提出一整套政策建议,弥补以往研究局限于国外的经验介绍而忽略了理论的自身实践这一缺陷。论文运用规范与实证相结合、静态与动态相结合、理论与实践相结合、定性与定量相结合、国外与国内相结合的分析方法。具体地采取演绎、归纳、比较、建模、实证等方法。作为主要研究工具,本论文将运用多学科理论进行研究,有管理学的内部控制理论和公司治理理论；财务学的财务分析理论和投资组合理论；金融学风险理论,包括金融业的负外部性、风险传递、风险控制和风险监管等相关理论；经济学均衡理论;制度经济学理论；公司治理理论;产业经济学竞争与合作理论；信息经济学委托代理理论,包括金融控股公司与各成员之间、公司与相关利益者之间、成员与相关利益者之间等当事方之间在信息不对称条件下合作与非合作的博弈理论等等。围绕本文的基本命题,除了导论部分,论文共分三个部分。第一部分是关于金融控股公司形成与发展和比较优势的分析,包括第一章、第二章的主要内容。第一章是关于金融综合经营与金融控股公司的概况研究。通过对金融业分业经营和综合经营的比较分析,以及金融业经营制度的变迁趋势的探讨,挖掘出金融业混业经营的动因；通过对现存的金融业综合经营模式的比较分析,初步说明了目前金融控股公司在金融业综合经营模式选择中的领先地位的原因。第二章是关于金融控股公司比较优势的全面分析。本章中首先对金融控股公司的概念进行了界定,对金融控股公司的不同类型和经营特征进行了分析：在此基础上,对金融控股公司的比较优势进行了定性分析,并通过设计一个基于社会福利最大化的博弈模型,进一步对金融控股公司的比较优势进行了探讨；最后在通过金融控股公司所表现出来的规模经济、范围经济的研究基础上,设计了收益与风险均衡模型,对金融控股公司协同效应进行了定量分析。第二部分是关于金融控股公司特殊风险及风险管理方法的研究,包括第三章、第四章和第五章的内容。第三章主要研究了金融控股公司的风险结构和特殊风险,重点论述了道德风险与公共安全网、债权人利益的关系,以及金融控股公司内部利益冲突和风险传递等风险特质,并对我国金融控股公司的特殊风险进行了辨析。第四章主要研究了基于内部控制的风险管理,通过对企业内部控制制度的综合研究,设计了关于金融控股公司内部控制的制度安排,并对内部防火墙的设置在金融控股公司内部控制中的作用进行了分析,在此基础上对金融控股公司的风险管理制度和风险管理过程进行了分析,提出了我国金融控股公司风险管理的两种模式。第五章主要研究了基于经济成本管理的金融控股公司多层次全面风险管理模式,在对金融控股公司中三类资本的充分探讨的基础之上,对金融控股公司经济资本管理中的经济成本计量方法、配置方案和绩效考核进行了重点研究,其中利用投资组合原理设计了金融控股公司资本配置方案,并举例加以说明。本章最后通过对金融控股公司整个层面的风险分层,构建了金融控股公司基于经济资本的多层次风险管理体系。第三部分主要探讨了对金融控股公司的外部监管。依据新巴塞尔协议中的资本充足率、外部监管和市场约束三方共同约束要求,从分析金融监管和金融控股公司监管的一般理论、监管挑战和监管技术和内容,外部市场约束基础理论入手,结合我国金融控股公司的具体实践,深入探讨我国金融控股公司的监管,主要包括监管模式的构建,监管目标和原则等等,最后提出了关于我国金融控股公司监管的政策建议笔者在对金融控股公司的研究过程中,力求对相关现象和问题的探讨能够通过新的视角和采用新的理论工具,并结合新的管理制度和管理方法,以期达到对前人研究成果的有益补充和对后续研究的抛砖引玉。论文的创新主要体现在以下几个方面：论文尝试从社会福利最大化的角度,通过设计一个博弈模型,证明了金融控股公司相与其它金融业综合经营形式相比,存在着比较优势；尝试从风险与收益的角度,通过使用风险和收益均衡模型,分析了金融控股公司在取得规模经济和范围经济的前提下,获得协同效应的条件,证明了了金融控股公司在一定条件下确实存在效率。从而进一步提出金融控股公司模式应该成为我国金融业经营模式从分业到综合的转型过程中的首选模式的观点;论文在对金融控股公司的风险进行辨析时,着重分析了金融控股公司的特殊风险,对特殊风险的性征、特质和形成机制进行了详细论述,并针对我国金融控股公司特殊的形成条件和经营环境,具体分析了我国目前的不同类型金融控股公司特有风险；论文尝试从不同视角,基于两种不同的风险管理手段——内部控制制度和经济资本管理,对金融控股公司的风险管理进行了全面系统的论述,对我国金融控股公司风险管理研究,特别是在金融控股公司内部控制管理和引进经济资本管理的研究方面,起到了有益的补充;论文以国际内部控制准则和国内《企业内部控制指引》为依据,参照非金融产业控股公司的内部控制制度,设计了金融控股公司内部控制制度。在针对公司内部治理、内部稽核,风险预警系统的指标设计,信息系统的建设,内部控制流程等重要事项的设计上,即有制度上和实践中的依据,又体现出了针对金融控股公司特殊风险的独特制度安排。在分析讨论了金融控股公司的风险管理体制和内部防火墙的设立等问题的基础上,提出了我国金融控股公司风险管理的两种模式和内部防火墙的设置原则；论文首次提出了基于经济资本管理的金融控股公司多层次风险管理的概念,通过对经济资本计量和配置方法的系统分析,利用投资组合原理,设计了金融控股公司在不同子公司间的经济资本配置方案,解决了金融控股公司层面的经济资本管理中的核心技术难题；在此基础上,通过对金融控股公司的风险水平的分层,构建了一个多层次的金融控股公司全面风险管理体系,较好解决了金融控股公司及子公司所构成的金融集团的整体层面风险度量和管理难题；论文在研究金融控股公司的外部监管方面,依据新巴塞尔协议,对金融监管的三个支柱进行了全面分析,在借鉴国际经验和结合我国实践的基础上,提出了我国金融控股公司监管在不同发展阶段的两种基本模式——伞状监管模式和统一监管模式,讨论了与特殊风险相对应的监管技术和监管内容,并在最后提出了对我国金融控股公司监管的三点政策建议。
苗得雨[9]（2008）在《我国民用航空工业的金融服务系统研究》文中认为民用航空工业是对国民经济和社会发展、国家安全、国家科技进步有着重要影响的战略产业。现代民用航空工业具有高度国际化商业运营的特点,金融业的有效支持和服务对其持续和健康发展至关重要。研究民用航空工业的金融服务系统,对我国民用航空工业实现跨越式发展,增强国际竞争力,打破世界民用航空制造的垄断格局意义重大。与此同时,也将促进金融业的进一步发展完善,提高金融资本效率,并为金融如何服务战略产业发展,促进产业结构升级,尽快转变经济增长方式提供一个有现实指导意义的借鉴。目前,我国已正式确定大飞机项目,民用航空工业金融服务系统的研究更显得尤为迫切。通过文献分析发现,当前的相关研究主要集中在金融与经济及产业之间关系的宏观问题方面,金融与产业的关系研究较少,尤其缺乏金融对战略产业服务体系的研究,更鲜见关于民用航空工业发展过程中金融服务问题的系统性着述,而这个问题的研究对民用航空工业等战略产业的发展及提高金融服务质量和效率是极其重要的。本文运用金融发展理论、战略产业理论、复杂系统理论和路径依赖理论,采用定性定量分析相结合的方法,借鉴国外民用航空工业金融服务经验,结合我国民用航空工业金融服务现状,以利于我国民用航空工业发展和金融结构更加合理、金融体系更加完善为目标,首次从理论上论证研究了民用航空工业与金融发展的互动机理及民用航空工业对金融服务的系统性需求;从政府层面、产业层面和企业层面,提出了对民用航空工业发展全方位的金融服务策略和政策建议,填补了国内空白。航空工业有军民之分,军用航空工业的发展主要服从国防战略和武器装备需求计划,依赖国家财政支持。民用航空工业则具有鲜明的产业特征,服从产业经济发展规律。所以,本论文在研究范畴上重点分析民用航空工业的金融服务系统,同时考虑到民用航空工业的战略特殊性,在理论和策略研究中加强了对政策变量的分析。具体研究内容主要包括研究基础、实践研究、理论研究和策略与政策研究四大部分。研究基础部分由第一、第二章组成。第一章阐述了研究动因,综合介绍了本论文研究内容、逻辑思路和主要创新,并对相关概念进行了界定和解析。第二章,由于缺乏金融对民用航空工业服务的相关研究,本论文分析了经济发展与金融发展相互关系问题、不同金融结构对经济增长影响、金融发展对产业发展影响等相关研究现状,以此作为论文研究民用航空工业金融服务系统的研究基础,并由此把握研究的方向和深度。实践研究部分由第三、第四章组成。第三章从欧、美、俄、印尼、巴西等国家航空产业政策中金融手段的运用和国际航空租赁角度,分析了发达国家金融对民用航空工业这种政府干预色彩浓、资本密集度高、产业周期长的战略产业的服务实践及产生的效果,研究了发达国家民用航空工业金融支持和服务的经验教训,及其对我国民用航空工业金融服务的重要启示。第四章从货币市场、资本市场、租赁市场角度,剖析了我国民用航空工业金融服务现状和存在的问题。该部分的研究为后面的研究提供了实践依据。理论研究部分由第五、第六章组成。第五章结合战略产业和金融发展相关理论,采用定性和定量分析相结合的方法,研究了民用航空工业与金融业互动发展的内在机理,从而论证了金融资源向民用航空工业倾斜的必要性和合理性,为金融业加强为民用航空工业等战略产业的服务和支持提供了理论基础。第六章以复杂系统理论为基础,研究了我国民用航空工业金融服务系统的关键要素,建立了民用航空工业金融服务系统模型,提出了我国民用航空工业不同发展阶段金融系统不同的服务方式和支持途径,从而有利于针对性地提出金融服务策略和政策建议。策略与政策研究部分由第七、第八、第九章组成。第七章以路径依赖理论为基础,在对国内外民用航空工业企业治理模式的历史沿革进行深刻剖析的基础上,提出了以促进产业发展和有利于金融服务为目标的我国民用航空工业企业治理模式改革方案。第八、第九章从政策性金融、商业性金融、租赁、资本市场、金融政策和国际环境等方面,提出了我国民用航空工业发展的全方位金融服务策略和具体的财政金融政策需求。本论文的创新主要有四点:第一,采用定性定量分析相结合的方法,研究论证了金融服务与民用航空工业发展的互动机理,首次提出了在国家战略框架下,我国民用航空工业可持续发展的前提之一是金融安排的改进先行,为金融业如何加强对以民用航空工业为代表的战略产业的服务和支持提供了理论基础。第二,首次应用复杂系统理论,分析论证了民用航空工业的金融服务是一个系统而非单一要素,并提出了我国民用航空工业金融服务的关键要素及各要素的支持特性和途径。第三,首次应用“路径依赖”理论对我国民用航空工业的企业治理模式进行了剖析,指出了我国现有民用航空工业体制的核心问题及其原因,通过分析打破现有低效路径依赖的外部变量,构建了一种新型的民用航空工业公司,它以国有资本为主体,具有股权多样化的共同治理结构,适于金融有效支持,从而适合我国民用航空工业的发展。第四,首次提出我国民用航空工业的发展,应充分发挥以间接融资为主体的金融结构优势,引入以主银行为核心的公司治理机制,同时构建大型航空租赁平台,建设和完善我国多层次资本市场体系。本论文提出的核心观点和主要结论主要有:我国民用航空工业良性的可持续发展需要金融安排的改进先行;金融服务要认真处理好政府主导与发挥市场配置资源基础作用之间的关系,且必须坚持市场化运作的前提;提高金融发展水平和获得新的行业发展利润是金融业为民用航空工业提供扶持的内在动因;现代企业制度的建立是金融业有效扶持民用航空工业的必要条件;金融业对民用航空工业的服务系统是个复杂系统,包含较多相互关联的要素,主要有政策性金融、商业性金融、航空租赁、资本市场、金融政策、国家环境等,不同的金融服务要素,对航空工业具有不同的支持特性,在航空工业发展的不同阶段,金融各要素对航空工业有不同的支持途径;间接金融扶持在民用航空工业发展现阶段具有比较优势,构建航空租赁平台是金融扶持的重要内容,建立多层次资本市场体系是产业可持续发展的保障;需要建立金融创新协调机制,并通过各级政府制定和完善相关产业政策包括金融政策,建立一套保障我国民用航空工业可持续发展的投资诱导机制以及风险分配机制,为产业的健康发展保驾护航。
张雪丽[10]（2007）在《开放经济条件下的中国金融稳定研究》文中研究说明近年来，世界经济自由化、一体化的浪潮愈演愈烈，各国都逐渐成为开放经济体的一部分，并对金融自由化和金融开放作了不同程度的尝试。然而，开放的道路并不平坦，人们在享受开放对经济发展带来好处的同时，也深刻体会到了金融危机所带来的深刻教训。金融自由化国家的经历证明了金融开放与金融脆弱性之间存在着一定的相关关系。如何在前人研究的基础上，为金融自由化和维护金融稳定找到相应的理论依据，并结合我国金融开放的新形势和进程提出政策建议，就显得非常有意义，这也是本文写作的一个出发点。全文共分六章，以开放经济为背景，从理论和实证的角度对我国金融稳定问题进行研究。第一章主要是从理论上对金融稳定做全面的分析，目的是为后面章节提供理论指导。主要内容包括：在分析国外学者和相关机构对金融稳定定义的基础上，得出金融稳定的内涵；对金融不稳定理论做了梳理；分析了中央银行维护金融稳定的框架，以及影响金融稳定的因素等。第二、三章是金融自由化的理论和实践部分。第二章首先对金融自由化理论和主要内容做了解释，紧接着从理论和实证的角度分析了金融自由化对金融稳定的影响，最后分别从金融自由化的具体内容——利率自由化、混业经营、金融创新、机构准入自由和资本自由流动等方面逐一进行了详细分析。第三章是“金融自由化实践与经验”。主要是从拉美和东南亚等发展中国家的金融自由化实践，得出经验与教训。总结出了金融自由化所需的前提、速度与顺序安排等。第四章分析的是我国的情况，主要是介绍我国金融自由化的进程与现状，并结合开放经济的新形势分析中国金融稳定中存在的各种问题。第五章的内容是对金融稳定的评估，在借鉴国际货币基金组织FSAP框架和各国经验的基础上，构建了我国金融稳定的综合评价指标体系，并对指标的计算和涵义做了详细的解释。第六章是本文的结论部分。主要是从整体上探讨如何构建我国开放条件下的金融稳定机制，并针对第四章中提到的有关金融稳定方面的问题给出一些对策。主要内容包括：金融稳定的法律架构与建设、监管协调机制、夯实金融稳定的微观基础、构建金融安全网以及建立风险监测预警系统等。
二、信息技术在全球金触业中的应用及对我国银行业的挑战（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、信息技术在全球金触业中的应用及对我国银行业的挑战（论文提纲范文）
（1）我国体育产业高质量发展的金融支持研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.1.1 体育产业高质量发展的现实需要 |
| 1.1.2 金融与实体经济关系的重新审视 |
| 1.1.3 体育产业高质量发展的金融诉求 |
| 1.2 问题提出 |
| 1.3 研究意义 |
| 1.3.1 理论意义 |
| 1.3.2 实践意义 |
| 1.4 主要内容与研究方法 |
| 1.4.1 主要内容 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 1.4.3 技术路线 |
| 1.5 研究创新点 |
| 第2章 文献综述与理论基础 |
| 2.1 核心概念界定 |
| 2.1.1 体育产业 |
| 2.1.2 高质量发展 |
| 2.1.3 体育产业高质量发展 |
| 2.1.4 金融支持 |
| 2.2 文献综述 |
| 2.2.1 经济高质量发展的金融支持研究 |
| 2.2.2 新兴产业发展的金融支持研究 |
| 2.2.3 体育产业发展的金融支持研究 |
| 2.2.4 体育产业高质量发展与金融支持的关系认识 |
| 2.2.5 文献述评 |
| 2.3 理论基础 |
| 2.3.1 产业生命周期理论 |
| 2.3.2 产业结构理论 |
| 2.3.3 产业融合理论 |
| 2.3.4 Schumpeter金融促进理论 |
| 2.3.5 金融结构理论 |
| 2.3.6 金融深化、金融约束与金融内生理论 |
| 2.3.7 系统理论与经济效率理论 |
| 第3章 体育产业高质量发展的金融支持现状与不足 |
| 3.1 体育产业高质量发展的金融支持现状 |
| 3.1.1 政府金融支持现状 |
| 3.1.2 信贷市场支持现状 |
| 3.1.3 债券市场支持现状 |
| 3.1.4 股票市场支持现状 |
| 3.1.5 风险投资支持现状 |
| 3.1.6 其他金融市场支持现状 |
| 3.2 体育产业高质量发展的金融支持不足 |
| 3.2.1 金融支持制度体系亟待完善,金融支持政策工具尚需补充 |
| 3.2.2 金融市场结构失衡问题凸显,直接融资渠道建设存在不足 |
| 3.2.3 风险资本经典功能发生偏离,资本投入可持续性有所欠缺 |
| 3.2.4 新兴金融工具利用不尽充分,体育金融复合人才供给不足 |
| 3.3 本章小结 |
| 第4章 体育产业高质量发展的金融支持特征与机理 |
| 4.1 体育产业高质量发展的金融需求特征 |
| 4.1.1 “支柱地位”与扩张趋势: 亟需政策引导的规模化金融支持 |
| 4.1.2 丰富业态与结构演进: 亟需层次多元的系统化金融支持 |
| 4.1.3 投资风险与不确定性: 亟需风险偏好的针对性金融支持 |
| 4.1.4 消费升级与供需优化: 亟需科技赋能的普惠性金融支持 |
| 4.2 体育产业高质量发展的金融支持机理 |
| 4.2.1 金融支持体育产业高质量发展的功能组成 |
| 4.2.2 金融支持体育产业高质量发展的作用机理 |
| 4.3 本章小结 |
| 第5章 体育产业高质量发展的宏观金融支持效应分析——基于耦合协调视角 |
| 5.1 研究方案设计 |
| 5.2 研究方法选择 |
| 5.2.1 金融支持体育产业高质量发展的复杂系统特征 |
| 5.2.2 耦合的应用 |
| 5.3 金融支持体育产业高质量发展的耦合机制 |
| 5.3.1 耦合机制的内涵 |
| 5.3.2 金融支持体育产业高质量发展的耦合机理 |
| 5.3.3 金融支持体育产业高质量发展的耦合机制 |
| 5.4 模型构建与数据处理 |
| 5.4.1 耦合测度模型 |
| 5.4.2 灰色关联模型 |
| 5.4.3 序参量体系与数据选取 |
| 5.4.4 熵值赋权处理 |
| 5.5 耦合协调效应分析 |
| 5.5.1 系统发展水平分析 |
| 5.5.2 耦合关联与耦合协调效应分析 |
| 5.5.3 基于剪刀差的进一步讨论 |
| 5.6 耦合协调效应的影响因素 |
| 5.6.1 影响因素识别 |
| 5.6.2 变量选取 |
| 5.6.3 影响因素分析 |
| 5.7 本章小结 |
| 第6章 体育产业高质量发展的微观金融支持效率评价——以上市公司为例 |
| 6.1 研究方案设计 |
| 6.2 研究方法选择 |
| 6.2.1 金融支持体育产业高质量发展的投入产出特征 |
| 6.2.2 方法思路与适用性 |
| 6.3 模型构建与数据处理 |
| 6.3.1 模型构建 |
| 6.3.2 样本选取 |
| 6.3.3 指标测算与数据处理 |
| 6.4 静态效率矩阵分析 |
| 6.4.1 综合金融效率分析 |
| 6.4.2 股权静态效率分析 |
| 6.4.3 债权静态效率分析 |
| 6.5 动态效率演变分析 |
| 6.5.1 金融效率的动态演变 |
| 6.5.2 股权效率的动态演变 |
| 6.5.3 债权效率的动态演变 |
| 6.6 效率收敛性分析 |
| 6.6.1 金融效率的收敛性分析 |
| 6.6.2 股权效率的收敛性分析 |
| 6.6.3 债权效率的收敛性分析 |
| 6.7 本章小结 |
| 第7章 体育产业高质量发展的金融支持系统建模与仿真 |
| 7.1 研究方案设计 |
| 7.2 研究方法选择 |
| 7.2.1 系统动力学原理 |
| 7.2.2 系统动力学组成模块—基于Vensim实现 |
| 7.2.3 系统动力学特点及适用性 |
| 7.3 建模准备 |
| 7.3.1 模型构建原则 |
| 7.3.2 系统边界确定 |
| 7.3.3 模型基本假设 |
| 7.4 模型与变量关系构建 |
| 7.4.1 子系统组成及因果关系 |
| 7.4.2 总系统组成及因果关系 |
| 7.4.3 系统流图设计及主要变量 |
| 7.4.4 变量函数关系确定 |
| 7.5 模型检验 |
| 7.5.1 外观检验 |
| 7.5.2 运行检验 |
| 7.5.3 稳定性检验 |
| 7.5.4 历史检验 |
| 7.5.5 灵敏度检验 |
| 7.6 策略仿真分析 |
| 7.6.1 基础仿真结果 |
| 7.6.2 市场金融策略仿真 |
| 7.6.3 政府金融干预仿真 |
| 7.6.4 金融风险情景仿真 |
| 7.7 本章小结 |
| 第8章 结论、建议与展望 |
| 8.1 研究结论 |
| 8.2 对策建议 |
| 8.3 局限与展望 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
| 攻读学位期间的科研成果 |
| 附件 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 |
（2）数字化转型对中国农业银行人力资源需求影响及预测研究（论文提纲范文）
| 致谢 |
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 1 引言 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.1.1 现实背景 |
| 1.1.2 理论背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.2.1 现实意义 |
| 1.2.2 理论意义 |
| 1.3 研究内容 |
| 1.4 研究方法 |
| 1.5 技术路线 |
| 1.6 拟解决的关键问题 |
| 1.7 本文创新点 |
| 2 理论基础及文献综述 |
| 2.1 人力资源需求预测 |
| 2.1.1 人力资源与人力资源规划 |
| 2.1.2 企业人力资源需求预测 |
| 2.1.3 人力资源需求预测主要方法 |
| 2.2 商业银行数字化转型 |
| 2.2.1 数字化转型概念 |
| 2.2.2 金融数字化转型 |
| 2.2.3 商业银行数字化转型 |
| 2.3 技术进步与人力资源关系 |
| 2.3.1 技术进步理论综述 |
| 2.3.2 技术进步对人力资源影响 |
| 2.3.3 技术进步对商业银行人力资源影响 |
| 2.4 研究方法选择 |
| 2.5 文献综述评述 |
| 2.6 本章小结 |
| 3 基于DEA-Malmquist方法的人员规模评价模型 |
| 3.1 DEA-Malmquist方法 |
| 3.1.1 DEA方法 |
| 3.1.2 Malmquist指数 |
| 3.2 指标选取与数据来源 |
| 3.2.1 投入与产出指标选取 |
| 3.2.2 数据来源 |
| 3.3 结果分析 |
| 3.3.1 我国主要商业银行经营特征 |
| 3.3.2 我国主要商业银行人员效率测度 |
| 3.3.3 中国农业银行分行人员效率测度 |
| 3.4 本章小结 |
| 4 数字化转型对农业银行人力资源需求影响分析 |
| 4.1 商业银行数字化进程 |
| 4.1.1 商业银行数字化发展阶段 |
| 4.1.2 商业银行数字化转型代表技术 |
| 4.2 数字化转型对商业银行的影响 |
| 4.2.1 对银行业竞争格局的影响 |
| 4.2.2 对商业银行经营模式的影响 |
| 4.3 农业银行数字化转型重点领域 |
| 4.3.1 对公板块数字化转型 |
| 4.3.2 零售信贷数字化转型 |
| 4.3.3 运营板块数字化转型 |
| 4.3.4 信贷中台数字化转型 |
| 4.4 数字化转型对农业银行人力资源需求影响机理 |
| 4.4.1 柜面序列人员 |
| 4.4.2 科技研发序列人员 |
| 4.4.3 营销序列人员 |
| 4.4.4 管理序列人员 |
| 4.5 基于数字化转型的农业银行人力资源影响模型 |
| 4.5.1 模型假设 |
| 4.5.2 模型设计 |
| 4.5.3 实证结果 |
| 4.6 本章小结 |
| 5 基于Markov过程原理人力资源预测模型 |
| 5.1 马尔科夫过程原理 |
| 5.2 模型构建 |
| 5.2.1 模型假设 |
| 5.2.2 数据来源 |
| 5.2.3 模型构建 |
| 5.3 规模与结构预测 |
| 5.3.1 人员规模预测 |
| 5.3.2 人员结构预测 |
| 5.4 结果分析与讨论 |
| 5.5 管理策略 |
| 5.5.1 人力资源管理策略 |
| 5.5.2 数字化转型策略 |
| 5.6 本章小结 |
| 6 结论与展望 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 论文的创新点 |
| 6.3 实践启示 |
| 6.4 研究展望 |
| 参考文献 |
| 作者简历及攻读博士学位期间取得的研究成果 |
| 学位论文数据集 |
（3）金融科技对SN银行的影响及对策研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.3 研究内容与方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 创新及不足 |
| 第二章 金融科技的发展现状 |
| 2.1 金融科技的概念 |
| 2.2 金融科技的发展历程 |
| 2.3 金融科技的相关技术 |
| 2.4 金融科技的主要模式 |
| 第三章 金融科技对SN银行的影响 |
| 3.1 SN银行金融科技应用现状 |
| 3.1.1 SN银行基本情况简介 |
| 3.1.2 SN银行金融科技应用现状 |
| 3.2 金融科技对SN银行的积极影响 |
| 3.2.1 丰富银行盈利模式 |
| 3.2.2 促进银行服务创新 |
| 3.3 金融科技对SN银行的消极影响 |
| 3.3.1 对资产负债业务的影响 |
| 3.3.2 对银行中间业务的影响 |
| 3.4 金融科技影响下SN银行存在问题 |
| 3.4.1 数据信息建设滞后 |
| 3.4.2 客户关系受到干扰 |
| 3.4.3 运营效率有所降低 |
| 3.4.4 风险防控能力变弱 |
| 第四章 SN银行应对金融科技的发展对策 |
| 4.1 与金融科技公司保持竞合关系 |
| 4.1.1 理性认识银行与金融科技的关系 |
| 4.1.2 与金融科技公司深度合作 |
| 4.2 推动银行数据信息建设 |
| 4.2.1 有效利用大数据技术 |
| 4.2.2 完善数据应用系统 |
| 4.2.3 建立数据流通互信机制 |
| 4.3 运用金融科技改变经营模式 |
| 4.3.1 创新性拓展资产负债业务 |
| 4.3.2 借助网络平台开拓中间业务 |
| 4.3.3 建立互联网思维服务客户 |
| 4.4 引入金融科技提升业务效率 |
| 4.4.1 运用AI技术扩大业务覆盖面 |
| 4.4.2 探索机器人投顾提升服务质量 |
| 4.4.3 引入物联网技术加强贷款后管理 |
| 4.4.4 利用区块链技术提升工作效率 |
| 4.5 利用金融科技提升风险防控水平 |
| 4.5.1 打造风险可控的安全体系 |
| 4.5.2 建立信用风险评估体系 |
| 4.5.3 扩大金融科技的防控运用 |
| 第五章 SN银行应对金融科技对策实施的保障措施 |
| 5.1 从观念上重视金融科技发展 |
| 5.2 将金融科技融入银行经营管理 |
| 5.3 全力打造金融科技人才队伍 |
| 第六章 研究结论及展望 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 进一步展望 |
| 参考文献 |
| 攻读学位期间公开发表的论文 |
| 致谢 |
（4）金融科技对银行业市场结构的影响研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 第一节 研究背景及研究意义 |
| 一、研究背景 |
| 二、研究意义 |
| 第二节 基本概念与范畴的界定 |
| 一、金融科技的概念与范畴界定 |
| 二、银行业市场结构的范畴界定 |
| 第三节 研究思路与研究方法 |
| 一、研究思路 |
| 二、研究方法 |
| 第四节 主要创新点与不足之处 |
| 一、主要创新点 |
| 二、不足之处 |
| 第二章 理论基础与文献综述 |
| 第一节 理论基础 |
| 一、市场结构理论 |
| 二、银行业市场结构理论 |
| 三、信息技术的经济学理论 |
| 第二节 文献综述 |
| 一、技术创新与市场结构关系的研究综述 |
| 二、技术创新对银行业的影响的文献综述 |
| 三、金融科技对银行业市场结构的影响研究综述 |
| 第三章 金融科技与中国银行业市场结构的发展 |
| 第一节 中国银行业市场结构的发展 |
| 一、中国银行业集中度变化 |
| 二、中国银行业进入壁垒变化 |
| 三、中国银行业产品差异化的变化 |
| 第二节 金融科技的发展现状 |
| 一、金融科技技术的创新与发展 |
| 二、金融科技业务功能的发展 |
| 三、金融科技企业的发展 |
| 第三节 金融科技下中国银行业的创新发展 |
| 一、金融科技对传统银行技术创新的影响 |
| 二、金融科技对银行业业务功能的影响 |
| 三、金融科技对银行业组织机构的影响 |
| 第四章 金融科技影响银行业市场结构的理论框架 |
| 第一节 银行业市场结构的要素及其影响因素 |
| 一、银行业市场结构的主要特征要素 |
| 二、银行业市场集中度的影响因素 |
| 三、银行业进入壁垒的构成因素 |
| 四、银行业产品差异化的构成因素 |
| 第二节 金融科技的要素特征分析 |
| 一、金融科技的技术特征 |
| 二、金融科技的金融功能特征 |
| 三、金融科技的机构组织特征 |
| 第三节 金融科技影响银行业市场结构的分析框架 |
| 第五章 金融科技对中国银行业市场集中度的影响 |
| 第一节 金融科技影响银行业市场集中度的机制分析 |
| 第二节 金融科技的量化指标构建 |
| 一、金融科技量化的文献综述 |
| 二、金融科技的量化指标选取 |
| 第三节 金融科技影响银行业市场集中度的实证分析 |
| 一、模型设定 |
| 二、变量定义与数据来源 |
| 三、实证结果分析 |
| 第四节 金融科技影响银行业市场集中度的异质性分析 |
| 一、地区异质性分析 |
| 二、业务异质性分析 |
| 第六章 金融科技对中国银行业进入壁垒的影响 |
| 第一节 金融科技影响银行业进入壁垒的机制分析 |
| 一、金融科技对银行业经济性进入壁垒的影响机制 |
| 二、金融科技与银行业管制性进入壁垒的关系 |
| 第二节 金融科技影响银行业进入壁垒的实证模型 |
| 一、银行业进入壁垒的衡量 |
| 二、模型设定 |
| 三、变量定义与数据来源 |
| 四、描述性统计分析 |
| 第三节 金融科技影响银行业进入壁垒的实证分析 |
| 一、金融科技影响银行业进入壁垒的实证结果 |
| 二、银行准入监管在金融科技影响进入壁垒中的调节作用 |
| 三、金融科技影响银行业进入壁垒的异质性分析 |
| 四、银行业进入壁垒相关问题分析 |
| 第七章 金融科技对银行业产品差异化的影响 |
| 第一节 金融科技影响银行业产品差异化的机制分析 |
| 第二节 金融科技影响银行业产品差异化的实证模型 |
| 一、银行业产品差异化的衡量 |
| 二、模型设定 |
| 三、变量定义与数据来源 |
| 四、描述性统计分析 |
| 第三节 金融科技影响银行业产品差异化的实证分析 |
| 第八章 研究结论与对策建议 |
| 第一节 研究结论及相关问题分析 |
| 一、研究结论 |
| 二、金融科技影响下银行业市场结构的问题分析 |
| 三、金融科技下中国银行业的监管问题 |
| 第二节 对策建议 |
| 一、金融科技影响下银行业发展的对策建议 |
| 二、金融科技影响下银行业的监管政策建议 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（5）我国商贸流通业的金融支持研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 相关概念的界定 |
| 1.2.1 商贸流通业的界定 |
| 1.2.2 金融支持相关概念 |
| 1.3 研究内容、框架与方法 |
| 1.3.1 研究目标与思路 |
| 1.3.2 研究内容 |
| 1.3.3 研究框架 |
| 1.3.4 研究方法 |
| 1.4 创新点与不足之处 |
| 1.4.1 主要创新点 |
| 1.4.2 不足之处 |
| 第2章 理论基础与文献综述 |
| 2.1 理论基础 |
| 2.1.1 商品流通与货币流通 |
| 2.1.2 金融发展与商贸流通发展 |
| 2.1.3 金融支持与产业生命周期 |
| 2.2 文献综述 |
| 2.2.1 国外文献 |
| 2.2.2 国内文献 |
| 2.2.3 文献评价 |
| 2.3 本章小结 |
| 第3章 商贸流通业金融支持现状分析 |
| 3.1 商贸流通业发展历程及金融支持概况 |
| 3.1.1 现代流通起步阶段与金融支持 |
| 3.1.2 现代流通快速发展阶段与金融支持 |
| 3.1.3 现代流通转型升级阶段与金融支持 |
| 3.2 商贸流通业的金融需求分析 |
| 3.2.1 商贸流通业产业特征与金融需求 |
| 3.2.2 商贸流通业发展阶段与金融需求 |
| 3.2.3 商贸流通业国际竞争力与金融需求 |
| 3.3 金融支持商贸流通业发展存在的问题 |
| 3.3.1 金融支持政策力度不足 |
| 3.3.2 金融支持规模不足 |
| 3.3.3 金融支持结构不合理 |
| 3.4 本章小结 |
| 第4章 金融支持商贸流通业发展的机理分析 |
| 4.1 分析金融作用机理的不同视角 |
| 4.1.1 投入产出视角 |
| 4.1.2 供需视角 |
| 4.1.3 金融深化视角 |
| 4.1.4 金融功能视角 |
| 4.2 金融支持商贸流通业发展的作用机理 |
| 4.2.1 直接金融支持商贸流通业发展的作用机理 |
| 4.2.2 间接金融支持商贸流通业发展的作用机理 |
| 4.2.3 直接金融支持与间接金融支持作用机理比较 |
| 4.3 金融支持商贸流通业发展的机理分析框架 |
| 4.4 本章小结 |
| 第5章 商贸流通业产融结合模式分析 |
| 5.1 产融结合相关概念 |
| 5.2 产融结合的理论基础 |
| 5.3 产融结合模式及其分类 |
| 5.4 我国商贸流通业产融结合模式 |
| 5.4.1 类金融模式 |
| 5.4.2 服务型模式 |
| 5.4.3 股权型模式 |
| 5.4.4 金控平台模式 |
| 5.5 本章小结 |
| 第6章 金融支持商贸流通业发展的实证分析 |
| 6.1 研究设计 |
| 6.1.1 研究方法 |
| 6.1.2 变量选择与模型构建 |
| 6.1.3 研究对象与数据来源 |
| 6.2 实证结果及分析 |
| 6.2.1 描述性统计 |
| 6.2.2 回归结果及分析 |
| 6.3 本章小结 |
| 第7章 直接金融与间接金融支持商贸流通业的比较分析 |
| 7.1 研究设计 |
| 7.1.1 研究方法 |
| 7.1.2 变量选择与模型构建 |
| 7.1.3 研究对象与数据来源 |
| 7.2 实证结果及分析 |
| 7.2.1 描述性统计 |
| 7.2.2 模型检验与模型类型的选择 |
| 7.2.3 回归结果及分析 |
| 7.2.4 稳健性检验 |
| 7.3 本章小结 |
| 第8章 商贸流通业金融支持影响因素的实证分析 |
| 8.1 研究设计 |
| 8.1.1 研究方法 |
| 8.1.2 变量选择 |
| 8.1.3 研究对象与数据来源 |
| 8.2 实证结果及分析 |
| 8.2.1 描述性统计 |
| 8.2.2 模型检验与模型类型的选择 |
| 8.2.3 回归结果及分析 |
| 8.2.4 稳健性检验 |
| 8.3 本章小结 |
| 第9章 研究结论、对策与展望 |
| 9.1 研究结论 |
| 9.2 对策建议 |
| 9.2.1 建立多层次资本市场,扩大商贸流通业直接融资占比 |
| 9.2.2 创新金融产品和服务,减轻对固定资产抵押担保的依赖 |
| 9.2.3 加强国家政策资金的扶持,完善补贴管理机制 |
| 9.2.4 建设强大信用支撑体系,提升商贸流通业的信用评级 |
| 9.2.5 加强技术创新,提升流通企业融资水平 |
| 9.2.6 加强流通企业供应链建设,发挥好供应链金融作用 |
| 9.2.7 加强政策组合拳,提升政策作用的效力 |
| 9.3 研究展望 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 附录A 2017商贸流通业上市公司样本名单 |
| 附录B 2008-2017商贸流通业上市公司样本名单 |
| 附录C 直接金融与间接金融实证分析的单位根检验 |
| 附录D 直接金融与间接金融实证分析的协整检验 |
| 附录E 金融支持影响因素实证分析的单位根检验 |
| 附录F 金融支持影响因素实证分析的协整检验 |
| 附录G 金融支持影响因素实证分析结果 |
| 攻读博士学位期间取得的科研成果 |
| 致谢 |
（6）金融支持中国制造业产业升级研究 ——基于金融规模-结构-效率的视角（论文提纲范文）
| 内容摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 导论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 核心概念界定 |
| 1.2.1 制造业 |
| 1.2.2 产业升级 |
| 1.2.3 金融支持机制 |
| 1.3 研究目的和意义 |
| 1.3.1 研究目的 |
| 1.3.2 研究意义 |
| 1.4 研究思路和方法 |
| 1.4.1 研究思路 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 1.5 研究重点和难点 |
| 1.5.1 研究重点 |
| 1.5.2 研究难点 |
| 1.6 研究的创新与不足 |
| 1.6.1 研究的创新之处 |
| 1.6.2 研究的不足之处 |
| 第2章 论文研究的文献综述和理论基础 |
| 2.1 与本研究相关的文献综述 |
| 2.1.1 制造业产业升级的内涵和研究视角 |
| 2.1.2 制造业产业升级的实现路径和影响因素 |
| 2.1.3 金融支持制造业产业升级 |
| 2.2 对现有文献研究的评述 |
| 2.3 金融支持制造业升级的理论基础 |
| 2.3.1 金融发展理论 |
| 2.3.2 最优金融结构理论 |
| 第3章 金融对制造业产业升级的基本作用机制分析 |
| 3.1 金融对制造业厂商升级的作用机制 |
| 3.1.1 影响制造业厂商升级的因素 |
| 3.1.2 金融影响制造业厂商升级的机制 |
| 3.2 金融对制造业产业升级作用机制的分析 |
| 3.2.1 金融规模对制造业产业升级的作用机制 |
| 3.2.2 金融结构对制造业产业升级的作用机制 |
| 3.2.3 金融效率对制造业产业升级的作用机制 |
| 3.3 金融对制造业产业升级的作用机制框架 |
| 第4章 金融支持中国制造业产业升级的现状分析 |
| 4.1 金融支持制造业产业升级的强度分析 |
| 4.1.1 货币体系支持制造业产业升级的强度分析 |
| 4.1.2 间接融资体系支持制造业产业升级的强度分析 |
| 4.1.3 直接融资体系支持制造业产业升级的强度分析 |
| 4.2 金融支持制造业产业升级的效度分析 |
| 4.2.1 金融支持中国制造业产业升级的整体效度分析 |
| 4.2.2 金融支持中国制造业产业升级的分行业效度分析 |
| 4.3 金融支持制造业产业升级过程中的存在问题 |
| 4.3.1 中国制造业产业升级面临的瓶颈 |
| 4.3.2 金融支持制造业产业升级过程中出现的问题 |
| 第5章 金融支持制造业产业升级的实证分析 |
| 5.1 制造业产业升级的测度与分析 |
| 5.1.1 对制造业产业升级测度方法的回顾 |
| 5.1.2 制造业产业升级的内涵重构 |
| 5.1.3 制造业产业升级指数的测度 |
| 5.1.4 对制造业产业升级指数的分析 |
| 5.2 实证分析的研究假设 |
| 5.2.1 金融对典型制造业企业升级的影响机制 |
| 5.2.2 研究假设的提出 |
| 5.3 面板回归模型实证 |
| 5.3.1 模型设定 |
| 5.3.2 数据选取 |
| 5.3.3 数据的平稳性检验 |
| 5.3.4 实证结果分析 |
| 5.4 门槛面板模型实证 |
| 5.4.1 门槛面板模型的基本原理 |
| 5.4.2 门槛模型设定及估计方法 |
| 5.4.3 门槛效应检验 |
| 5.4.4 门槛效应结果分析 |
| 第6章 金融支持制造业产业升级的政策框架分析 |
| 6.1 金融支持中国制造业产业升级政策的总体框架 |
| 6.1.1 现有金融支持制造业产业升级政策效用未达预期的原因分析 |
| 6.1.2 发达国家金融支持制造业产业升级的经验借鉴 |
| 6.1.3 金融支持中国制造业产业升级的政策体系设计 |
| 6.2 金融支持中国制造业产业升级政策的内容框架 |
| 6.3 金融支持中国制造业产业升级政策的时序框架 |
| 6.4 金融支持中国制造业产业升级政策的执行框架 |
| 6.5 金融支持中国制造业产业升级政策的支撑和保障框架 |
| 第7章 结论和研究展望 |
| 7.1 研究结论 |
| 7.2 研究展望 |
| 附录 |
| 参考文献 |
| 攻读博士期间取得的学术成果 |
| 后记 |
（7）金融集聚与区域经济增长的理论及实证研究（论文提纲范文）
| 摘要 Abstract 目录 插图索引 附表索引 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景与意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 选题意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.2.3 研究现状评述 |
| 1.3 主要研究内容与技术路线 |
| 1.3.1 主要研究内容 |
| 1.3.2 章节安排与技术路线 |
| 1.4 创新点 第2章 金融集聚的内在机理分析 |
| 2.1 金融集聚的内涵与特征分析 |
| 2.1.1 金融集聚的定义与内涵 |
| 2.1.2 金融产业特征 |
| 2.2 金融集聚与产业集群 |
| 2.3 金融集聚的动因分析 |
| 2.3.1 金融产品复合化趋势的产物 |
| 2.3.2 金融功能演化扩展的需求 |
| 2.3.3 金融产业演化高级阶段的需求 |
| 2.4 金融集聚的条件分析 第3章 金融集聚与区域经济增长的理论分析框架 |
| 3.1 金融集聚的经济性质分析 |
| 3.2 金融集聚与区域经济差异化发展 |
| 3.3 金融集聚促进区域经济增长的途径分析 |
| 3.3.1 外部规模经济效益 |
| 3.3.2 金融扩散效应 |
| 3.3.3 金融外溢效应 |
| 3.3.4 提高金融资源使用效率 |
| 3.3.5 促进技术创新 |
| 3.4 金融集聚与经济增长的数理模型分析 |
| 3.4.1 模型的基本假设 |
| 3.4.2 金融集聚对核心区的增长效应 |
| 3.4.3 金融集聚对周边区域的辐射效应 |
| 3.4.4 金融集聚对周边区域的福利补偿效应 第4章 中国金融集聚程度评价及国际比较分析 |
| 4.1 中国金融集聚的产生与发展 |
| 4.1.1 银行业集聚概况 |
| 4.1.2 证券业集聚概况 |
| 4.1.3 保险业集聚概况 |
| 4.2 中国金融集聚程度评价分析 |
| 4.2.1 金融集聚程度评价指标体系构建 |
| 4.2.2 金融集聚程度的评价分析方法 |
| 4.2.3 金融集聚程度评价结果分析 |
| 4.3 中国主要区域金融集聚现状分析 |
| 4.4 国际金融集聚区比较分析 |
| 4.4.1 国际金融集聚区的形成与发展 |
| 4.4.2 国际金融集聚区建设经验分析 第5章 金融集聚与区域经济增长的PANEL-DATE分析 |
| 5.1 中国区域金融集聚区位熵分析 |
| 5.1.1 区位熵定义 |
| 5.1.2 中国区域金融集聚区位熵分析 |
| 5.2 截面数据模型检验 |
| 5.2.1 模型建立与变量相关性检验 |
| 5.2.2 回归模型估计结果分析 |
| 5.3 PANEL DATE计量分析 |
| 5.3.1 Panle Date理论模型 |
| 5.3.2 变量选取及模型建立 |
| 5.3.3 Panle Date单位根与协整检验 |
| 5.3.4 Panel Date模型参数估计 第6章 金融集聚对区域经济增长溢出作用的空间计量分析 |
| 6.1 空间计量技术概述及应用 |
| 6.1.1 空间计量技术概述 |
| 6.1.2 空间计量技术在经济管理领域的应用 |
| 6.2 中国金融集聚发展的空间相关性分析 |
| 6.2.1 基于Moran's Ⅰ的金融集聚的全局空间自相关检验 |
| 6.2.2 基于Moran's Ⅰ散点图的局域空间相关性检验 |
| 6.3 中国金融集聚发展的地理溢出程度的空间计量分析 |
| 6.3.1 空间计量理论模型 |
| 6.3.2 变量选取及数据来源 |
| 6.3.3 空间计量模型检验结果分析 第7章 长三角地区金融集聚与区域经济增长关系的动态计量分析 |
| 7.1 实证检验对象选取 |
| 7.2 上海金融集聚对长三角地区辐射作用的实证分析 |
| 7.2.1 变量选取及模型建立 |
| 7.2.3 协整检验 |
| 7.2.4 Grange因果关系检验 |
| 7.2.5 脉冲响应检验 |
| 7.3 长三角地区金融集聚对经济增长作用渠道实证分析 |
| 7.3.1 变量选取及模型建立 |
| 7.3.2 实证检验结果分析 |
| 7.4 本章小结 第8章 中国区金融建设发展政策建议 |
| 8.1 合理定位金融集聚区域,构建多层次金融中心战略 |
| 8.1.1 构建我国多层次金融中心格局 |
| 8.1.2 北京、上海、深圳建设金融中心战略定位 |
| 8.1.3 中西部地区金融集聚区建设模式 |
| 8.2 加强区域间金融合作,发挥金融集聚区辐射作用 |
| 8.2.1 环渤海地区金融集聚区金融合作 |
| 8.2.2 长三角地区金融集聚区金融合作 |
| 8.2.3 珠三角地区金融集聚区金融合作 |
| 8.3 政府加强政策引导,推进金融产业的专业化发展 |
| 8.3.1 明确区域经济发展阶段,合理引导金融集聚发展模式 |
| 8.3.2 促进金融企业集群良性互动发展 |
| 8.3.3 加强金融创新力度 |
| 8.4 完善金融市场与法律监管体系 |
| 8.4.1 加快金融宏观制度改革 |
| 8.4.2 加强建设金融市场监管体系 |
| 8.5 集聚金融人才完善基础设施 结论与研究展望 参考文献 附录A 攻读博士学位期间发表论文 附录B 攻读博士学位期间参与的科研项目 附录C 2003-2007年中国各省金融数据 附录D MATLAB空间计量程序源代码 致谢 |
（8）金融控股公司发展模式及风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 0. 导论 |
| 0.1 选题背景 |
| 0.2 研究方向 |
| 0.3 文献综述和评价 |
| 0.3.1 国内外文献综述 |
| 0.3.2 文献评价 |
| 0.4 研究路径、框架和主要内容 |
| 0.4.1 研究路径与框架 |
| 0.4.2 主要研究方法 |
| 0.4.3 基本结构 |
| 0.5 研究创新 |
| 0.6 进一步研究的方向 |
| 1. 金融业综合经营与金融控股公司 |
| 1.1 金融业综合经营的趋势与动因 |
| 1.1.1 分业经营与综合经营 |
| 1.1.2 金融业经营制度的变迁 |
| 1.1.3 金融综合经营的内涵及动因 |
| 1.2 金融业综合经营的相关理论分析 |
| 1.2.1 企业与市场关系理论——金融市场与金融机构的替代 |
| 1.2.2 企业生命周期与金融逐级需求理论 |
| 1.2.3 金融机构的功能观点 |
| 1.2.4 比较成本理论 |
| 1.2.5 风险分散理论 |
| 1.3 金融业综合经营模式及比较 |
| 1.3.1 金融业综合经营模式概述 |
| 1.3.2 金融业综合经营三种基本模式比较分析 |
| 2. 金融控股公司的模式选择及效率分析 |
| 2.1 金融控股公司概述 |
| 2.1.1 控股公司与金融控股公司 |
| 2.1.2 金融集团与金融控股集团 |
| 2.1.3 金融控股公司类型 |
| 2.1.4 金融控股公司的经营特征 |
| 2.2 金融控股公司模式的选择——经营优势分析 |
| 2.3 金融控股公司模式的选择:社会福利最大化视角 |
| 2.4 金融控股公司效率分析 |
| 2.4.1 金融控股公司规模经济 |
| 2.4.2 金融控股公司范围经济 |
| 2.4.4 金融控股公司协同效应 |
| 2.5 各国金融控股公司产生与发展 |
| 2.5.1 美国金融控股公司 |
| 2.5.2 英国金融控股公司 |
| 2.5.3 日本金融控股公司 |
| 2.5.4 典型国家金融控股公司制度发展模式分析 |
| 2.6 我国金融控股公司发展概况 |
| 2.6.1 中央汇金投资有限责任公司 |
| 2.6.2 以集团公司为主体形成的金融控股公司 |
| 2.6.3 以金融机构为主体形成的金融控股公司 |
| 2.6.4 以实业公司为主体形成的金融控股公司 |
| 3. 金融控股公司风险辨析 |
| 3.1 金融控股公司的风险结构 |
| 3.1.1 风险的定义 |
| 3.1.2 金融控股公司的一般风险 |
| 3.1.3 金融控股公司的特殊风险 |
| 3.2 金融控股公司的道德风险 |
| 3.2.1 道德风险概述 |
| 3.2.2 金融控股公司道德风险与公共安全网 |
| 3.2.3 金融控股公司道德风险与债权人利益 |
| 3.3 金融控股公司中的利益冲突 |
| 3.3.1 利益冲突内涵 |
| 3.3.2 金融控股公司利益冲突的表现 |
| 3.4 金融控股公司风险传递 |
| 3.4.1 金融控股公司风险传递内涵 |
| 3.4.2 金融控股公司风险传递产生成因 |
| 3.4.3 金融控股公司风险传递的机制:内部交易 |
| 3.5 我国金融控股公司风险辨析 |
| 3.5.1 我国国有商业银行及相关金融控股公司风险 |
| 3.5.2 我国由非银行金融机构形成的金融控股公司风险 |
| 3.5.3 我国非金融资本投资形成的金融控股公司面临的风险 |
| 4. 基于内部控制的金融控股公司风险管理 |
| 4.1 内部控制概述 |
| 4.1.1 内部控制的内涵 |
| 4.1.2 内部控制目标结构 |
| 4.1.3 内部控制的要素结构 |
| 4.2 金融控股公司内部控制 |
| 4.2.1 金融控股公司内部控制的目标与原则 |
| 4.2.2 金融控股公司内部控制的制度设计 |
| 4.3 基于内部控制的金融控股公司风险管理 |
| 4.3.1 金融控股公司风险管理概述 |
| 4.3.2 金融控股公司的风险管理过程 |
| 4.3.3 金融控股公司内部风险管理体制 |
| 4.3.4 国外金融控股公司内部风险管理组织架构借鉴 |
| 4.3.5 我国金融控股公司风险管理体制模式 |
| 4.4 金融控股公司内部控制特殊制度安排:防火墙 |
| 4.4.1 防火墙制度概论 |
| 4.4.2 防火墙的内容与设立 |
| 4.4.3 我国金融控股公司防火墙设计原则 |
| 5. 基于经济资本的金融控股公司多层次风险管理 |
| 5.1 金融控股公司资本概述 |
| 5.1.1 账面资本、监管资本和经济资本 |
| 5.1.2 资本约束条件下的资本管理发展概述 |
| 5.2 金融控股公司经济资本管理 |
| 5.2.1 经济资本计量方法概述 |
| 5.2.2 金融控股公司经济资本配置 |
| 5.2.3 金融控股公司的绩效考核:经济资本条件下 |
| 5.3 构建基于经济资本的金融控股公司多层次风险管理体系 |
| 6. 金融控股公司的外部监管 |
| 6.1 金融监管必要性 |
| 6.1.1 信息不对称的要求 |
| 6.1.2 金融市场的负外部性的要求 |
| 6.1.3 金融等级结构自然演进的必然结果 |
| 6.1.4 市场力量的滥用的要求 |
| 6.1.5 对银行的有效监管要求 |
| 6.2 金融控股公司监管面临的挑战 |
| 6.2.1 传统机构监管体制导致对金融控股公司监管难以融合 |
| 6.2.2 金融控股公司内部大量关联交易导致监管技术复杂化 |
| 6.2.3 不同监管者之间协调合作困难 |
| 6.3 金融控股公司监管国际规范 |
| 6.3.1 巴塞尔协议Ⅱ中金融控股公司监管主要内容:并表监管 |
| 6.3.2 联合论坛关于金融控股公司监管的主要内容:综合监管 |
| 6.3.3 对现有金融控股公司监管规范的评价 |
| 6.4 金融控股公司监管技术及监管内容 |
| 6.4.1 金融控股公司监管技术 |
| 6.4.2 金融控股公司的监管内容 |
| 6.5 金融控股公司的市场约束 |
| 6.5.1 金融控股公司的市场约束概述 |
| 6.5.2 金融控股公司的信息披露 |
| 6.5.3 金融控股公司的行业自律 |
| 6.5.4 金融控股公司的信用评级 |
| 6.6 我国金融控股公司监管制度设计 |
| 6.6.1 我国金融控股公司监管目标和监管原则 |
| 6.6.2 我国金融控股公司监管构架 |
| 6.6.3 我国金融控股公司监管的政策建议 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 在读期间科研成果目录 |
（9）我国民用航空工业的金融服务系统研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 论文选题背景 |
| 1.2 论文研究的目的和意义 |
| 1.3 相关概念的界定和解析 |
| 1.3.1 民用航空工业 |
| 1.3.2 金融服务 |
| 1.4 论文思路及逻辑安排 |
| 1.5 论文研究内容及结论性观点 |
| 1.6 论文主要创新 |
| 第2章 相关研究综述 |
| 2.1 经济发展与金融发展相互关系问题研究 |
| 2.2 不同金融结构对经济增长影响研究 |
| 2.3 金融发展对产业发展影响研究 |
| 2.4 当前研究及问题 |
| 第3章 国外民用航空工业金融服务分析及启示 |
| 3.1 国外民用航空产业政策中金融手段的运用 |
| 3.1.1 美国民用航空工业发展过程中金融业的作用分析 |
| 3.1.2 欧盟各国民用航空工业发展过程中金融业的作用分析 |
| 3.1.3 其它国家航空产业政策中金融手段的运用 |
| 3.2 国际航空租赁业发展分析 |
| 3.2.1 国际飞机租赁业发展现状 |
| 3.2.2 美国飞机租赁业的发展状况 |
| 3.2.3 欧洲飞机租赁业的发展状况 |
| 3.2.4 日本飞机租赁业的发展状况 |
| 3.3 各国民用航空工业金融服务对我国的启示 |
| 第4章 国内民用航空工业金融服务分析 |
| 4.1 货币市场影响分析 |
| 4.1.1 我国金融功能的财政化 |
| 4.1.2 我国银行业支持新兴产业发展的功能尚不健全 |
| 4.1.3 银行业是中国民用航空工业发展的关键性因素 |
| 4.2 资本市场影响分析 |
| 4.2.1 民用航空工业上市公司股权结构 |
| 4.2.2 民用航空工业上市公司经营绩效分析 |
| 4.2.3 民用航空工业上市公司绩效影响因素分析 |
| 4.3 国内航空租赁市场分析 |
| 4.3.1 航空租赁业发展现状 |
| 4.3.2 我国航空租赁业面临的主要问题 |
| 4.4 国内金融服务系统是民用航空工业发展过程中较大的弱项 |
| 第5章 金融业与民用航空工业的互动发展机理研究 |
| 5.1 战略产业相关理论 |
| 5.1.1 支持战略产业发展的目的和理由 |
| 5.1.2 战略产业的支持过程 |
| 5.1.3 民用航空工业的战略产业特性 |
| 5.2 金融在民用航空工业发展过程中的功能分析 |
| 5.2.1 资金形成功能 |
| 5.2.2 资金导向功能 |
| 5.2.3 信息揭示与公司治理功能 |
| 5.2.4 风险管理功能 |
| 5.2.5 信用催化功能 |
| 5.3 金融业与民用航空工业的互动发展机理研究 |
| 5.3.1 金融资源的产业范围选择 |
| 5.3.2 金融业扶持民用航空工业的动因分析 |
| 5.3.3 金融业发展对民用航空工业的影响 |
| 5.3.4 金融业对民用航空工业扶持的制约因素 |
| 5.3.5 民用航空工业发展的金融支持机理 |
| 第6章 民用航空工业金融服务系统理论分析 |
| 6.1 复杂系统相关理论 |
| 6.1.1 系统的概念及一般描述 |
| 6.1.2 复杂系统及其经济学意义 |
| 6.2 金融服务是复杂系统 |
| 6.2.1 金融服务系统的复杂性分析 |
| 6.2.2 金融系统复杂性的特点 |
| 6.3 民用航空工业金融服务系统模型 |
| 6.3.1 民用航空工业金融服务系统各影响要素分析 |
| 6.3.2 民用航空工业金融服务系统模型 |
| 6.4 民用航空工业发展周期中各阶段的金融支持分析 |
| 6.4.1 民用航空工业发展初期的金融支持 |
| 6.4.2 民用航空工业成长及扩张期的金融支持 |
| 第7章 民用航空工业企业治理模式改革研究 |
| 7.1 路径依赖理论 |
| 7.1.1 路径依赖的涵义 |
| 7.1.2 制度变迁中的路径依赖理论 |
| 7.1.3 历史事件的重要性 |
| 7.2 民用航空工业企业治理模式的路径依赖 |
| 7.2.1 企业治理模式依从"路径依赖" |
| 7.2.2 民用航空工业建立现代企业制度是金融业有效扶持其发展的关键 |
| 7.3 国外民用航空工业企业治理模式分析 |
| 7.3.1 波音公司模式分析 |
| 7.3.2 空中客车公司模式分析 |
| 7.3.3 国外民用航空工业企业治理模式启示 |
| 7.4 我国民用航空工业企业治理模式选择研究 |
| 7.4.1 建立新型民用航空工业公司的思考 |
| 7.4.2 新型民用航空工业公司的特点和组织架构 |
| 7.4.3 建立以主银行为核心的公司治理机制 |
| 7.4.4 建立新型民用航空工业公司应注意的问题 |
| 第8章 民用航空工业金融服务策略研究 |
| 8.1 金融业服务于民用航空工业发展的基本原则 |
| 8.2 民用航空工业金融间接支持策略研究 |
| 8.2.1 发挥政策性金融的投资诱导功能 |
| 8.2.2 充分发挥商业银行的资源配置功能 |
| 8.3 大型航空租赁平台构建研究 |
| 8.3.1 大型飞机租赁公司组建设想 |
| 8.3.2 构建航空租赁平台 |
| 8.4 民用航空工业直接金融支持策略研究 |
| 8.4.1 资本市场组织结构调整 |
| 8.4.2 资本市场交易结构调整 |
| 8.4.3 资本市场流通结构调整 |
| 第9章 民用航空工业金融服务政策研究 |
| 9.1 完善财政金融政策 |
| 9.2 制定税收优惠政策 |
| 9.3 开展飞机租赁的政策建议 |
| 9.4 其他对民用航空工业的扶持政策 |
| 9.5 制定适应WTO条款的民用航空工业补贴政策 |
| 第10章 结论与研究展望 |
| 10.1 结论 |
| 10.2 研究展望 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
| 个人简历 在读期间发表的学术论文和研究成果 |
（10）开放经济条件下的中国金融稳定研究（论文提纲范文）
| 内容摘要 |
| Abstract |
| 导论 |
| 0.1 选题背景和写作动机 |
| 0.2 写作思路和结构安排 |
| 0.3 研究方法 |
| 0.4 创新与不足之处 |
| 第1章 金融稳定的一般理论分析 |
| 1.1 金融稳定的定义及内涵 |
| 1.1.1 金融稳定的定义 |
| 1.1.2 金融稳定的内涵 |
| 1.2 金融不稳定根源的理论解释 |
| 1.2.1 政治经济学关于金融脆弱性的解释 |
| 1.2.2 现代金融学关于金融脆弱性的解释 |
| 1.2.3 信息经济学关于金融脆弱性的解释 |
| 1.2.4 行为金融学关于金融脆弱性的解释 |
| 1.2.5 货币政策失误论 |
| 1.2.6 理性预期与“自我实现”的货币危机理论 |
| 1.2.7 金融制度学的内因解释 |
| 1.3 中央银行维护金融稳定的职能阐述 |
| 1.3.1 维护金融稳定是中央银行的重要职责 |
| 1.3.2 中央银行维护金融稳定的框架分析 |
| 1.4 金融稳定的影响因素 |
| 1.4.1 社会和制度因素 |
| 1.4.2 金融系统内的影响因素 |
| 1.4.3 实体经济中的影响因素:以房地产市场为例 |
| 第2章 金融自由化对金融稳定的影响 |
| 2.1 金融自由化:理论的提出和概念阐释 |
| 2.2 金融自由化对金融稳定的影响:理论和实证分析 |
| 2.2.1 金融自由化与金融不稳定性关系的理论梳理 |
| 2.2.2 国外学者的实证分析 |
| 2.2.3 研究启示 |
| 2.3 利率自由化与金融稳定 |
| 2.3.1 利率自由化的阶段性风险 |
| 2.3.2 利率自由化的恒久性风险 |
| 2.4 混业经营与金融稳定 |
| 2.5 金融创新与金融稳定 |
| 2.5.1 金融创新与货币政策效率 |
| 2.5.2 衍生金融工具与金融稳定 |
| 2.6 机构准入自由与金融稳定 |
| 2.7 资本自由流动与金融稳定 |
| 第3章 金融自由化实践与经验 |
| 3.1 发展中国家的金融自由化实践及启示 |
| 3.1.1 拉美国家的金融自由化 |
| 3.1.2 东南亚国家的金融自由化 |
| 3.2 金融自由化所需的前提 |
| 3.2.1 宏观经济稳定 |
| 3.2.2 初步确立金融企业制度 |
| 3.2.3 社会制度环境良好 |
| 3.2.4 审慎性的金融监管 |
| 3.2.5 及时化解银行不良资产 |
| 3.3 金融自由化的速度和顺序安排 |
| 3.3.1 金融自由化的速度 |
| 3.3.2 金融自由化的顺序安排 |
| 第4章 开放经济中的中国金融稳定与安全 |
| 4.1 中国金融自由化进程回顾 |
| 4.1.1 利率自由化 |
| 4.1.2 金融业务与机构准入自由化 |
| 4.1.3 资本账户自由化 |
| 4.2 开放经济中的中国金融稳定问题 |
| 4.2.1 中国银行业的安全隐患 |
| 4.2.2 保险业面临的风险 |
| 4.2.3 资本市场存在的问题 |
| 4.2.4 宏观经济发展对金融稳定的影响 |
| 4.2.5 金融业全面开放对金融稳定的影响 |
| 第5章 金融稳定评估的指标体系 |
| 5.1 国际金融稳定评估的研究和发展 |
| 5.1.1 金融监测指标研究的演变 |
| 5.1.2 国际金融稳定评估的发展 |
| 5.1.3 我国金融稳定评估的进展情况 |
| 5.2 我国金融稳定评价指标体系的筛选 |
| 5.2.1 我国金融稳健指标选取的依据 |
| 5.2.2 宏观经济指标的筛选 |
| 5.2.3 微观审慎指标的筛选 |
| 5.3 我国金融稳定综合评价指标体系的确定 |
| 5.3.1 评价指标体系总体构成 |
| 5.3.2 指标体系解析 |
| 5.4 中国金融稳定评估的完善方向 |
| 第6章 构建中国开放进程中的金融稳定机制 |
| 6.1 开放条件下金融稳定的法律架构与建设 |
| 6.1.1 金融稳定法律的涵义 |
| 6.1.2 我国现行金融稳定法律制度框架 |
| 6.1.3 我国现行金融稳定法律制度存在的问题 |
| 6.1.4 完善我国金融稳定法律制度的思路 |
| 6.2 建立金融稳定的监管协调机制 |
| 6.2.1 中央银行:具有行使协调职能的优势 |
| 6.2.2 金融稳定协调机制范畴 |
| 6.3 夯实金融稳定的微观基础 |
| 6.3.1 完善我国商业银行的公司治理 |
| 6.3.2 优化证券市场的微观基础 |
| 6.4 构筑以银行稳定为中心的金融安全网 |
| 6.4.1 审慎监管体系 |
| 6.4.2 最后贷款人制度 |
| 6.4.3 存款保险制度 |
| 6.5 建立金融风险监测预警系统 |
| 6.5.1 金融风险预警系统的一般构成 |
| 6.5.2 我国银行业风险预警系统的构建 |
| 6.5.3 建立金融安全监测预警信息系统 |
| 参考文献 |
| 后记 |
四、信息技术在全球金触业中的应用及对我国银行业的挑战（论文参考文献）
- [1]我国体育产业高质量发展的金融支持研究[D]. 许嘉禾. 山东大学, 2021(11)
- [2]数字化转型对中国农业银行人力资源需求影响及预测研究[D]. 黎立博. 北京交通大学, 2021(02)
- [3]金融科技对SN银行的影响及对策研究[D]. 张蕾. 苏州大学, 2020(03)
- [4]金融科技对银行业市场结构的影响研究[D]. 戚瀚英. 中央财经大学, 2020(02)
- [5]我国商贸流通业的金融支持研究[D]. 谢世江. 首都经济贸易大学, 2019(03)
- [6]金融支持中国制造业产业升级研究 ——基于金融规模-结构-效率的视角[D]. 贾贺敬. 天津财经大学, 2019(07)
- [7]金融集聚与区域经济增长的理论及实证研究[D]. 丁艺. 湖南大学, 2010(12)
- [8]金融控股公司发展模式及风险管理研究[D]. 刘浩. 西南财经大学, 2010(06)
- [9]我国民用航空工业的金融服务系统研究[D]. 苗得雨. 同济大学, 2008(03)
- [10]开放经济条件下的中国金融稳定研究[D]. 张雪丽. 东北财经大学, 2007(06)