黄管局综合治理的变革与发展

一、黄管局综合经营的变迁与发展（论文文献综述）

周悦^[1]（2020）在《银保监会合并对我国保险监管影响的研究》文中研究表明受到我国国民经济快速发展、全球保险业一体化融合、数字信息化程度大大提升等因素的影响,我国保险行业在国民经济发展中始终处于高速增长的态势。同时,当前正处于金融全球化、自由化和各国宽松的经济环境,金融产品不断创新、模式转变层出不穷,全球金融行业从之前的分业经营经营模式不断向混业、兼业和集团化的方向发展。伴随而来的是保险市场出现了许多无法忽视的问题,如保险行业发展不平衡不持续、市场违法违规乱象丛生等情况,也揭示出我国保险监管制度在法律法规、监管人员队伍、监管技术手段等多个方面还存在着些许的漏洞和不足。为顺应国际监管形势的发展,深化金融监管体制改革,有效解决现行体制中存在的监管问题,2018年3月,原银保监会和原保监合将进行了职责整合,组建形成银保监会。银保监会的合并,从一定程度上来说提升监管效率,降低监管成本,强化综合监管,调整优化监管内部资源结构配置,有效解决了之前监管工作中存在的部分问题,力求能够使金融消费者的合法权益最大化,防范和化解市场各类潜在的风险和不稳定因素。本文基于银保监会合并这一重大机构改革事件为研究背景,分六个部分展开对银保监会合并对我国保险监管的影响进行研究分析。首先从保险监管的基本概念、基础框架等方面介绍保险监管的相关理论;其次对保险监管的历史进程进行了总结梳理,其中包括国际金融监管的发展进程和我国保险监管的历史进程两方面的内容;通过对我国银保监会合并前后的监管情况分析,指出了银保监会合并之前保险监管的情况、存在的问题以及银保监合并之后我国保险监管的特征变化;最后通过借鉴西方发达国家保险监管的经验和启示,总结并提出了完善我国保险监管制度的对策和建议。放眼整个国际的保险监管市场,现阶段尚未形成一个完整的保险监管理论体系。保险业发展较为成熟的几个国家都是根据自身保险市场的实际情况、对保险市场的认识和研究,选择了适合自身发展的监管机制。本文认为,银保监会合并之后,可以借鉴国外较为成熟的保险监管制度,从更新监管理念入手,不断建立和完善我国保险法律法规制度,推进金融机构监管工作,建立保险市场退出机制,切实加强监管队伍建设,发挥多元化监管主体机制,加强保险科技创新融合,来完善我国的保险监管机制,使我国保险业能够持续和谐稳健运行。

陈印静^[2]（2018）在《中共建政早期商业管理体制的重建 ——以武汉为中心（1949-1966）》文中研究指明为重审与再释中华人民共和国成立后国家与社会关系的变迁,本论文以地方政府的商业管理为视角,阐释在国家有序计划与主动介入下,推动商业走上社会主义轨道,以价值规律为调节手段的市场机制的基础性地位被国家计划所取代的进程。从而揭示1949年至1966年国家如何推进商业走上社会主义道路?以及此时段国家权力、政府干预如何影响市场经济?在研究思路上,本论文以各时期商业所有制的演进作为逻辑主线展开,并选取具有特殊性的小商业作为专题研究,普遍性与特殊性相结合进行系统论述。中共建政早期,国家引导武汉商业走上社会主义道路的进程可分为四个主要阶段。首先,新旧政权更替与商业秩序重建。中共建政以前,新民主主义商业理念已形成,建政后中共实践了新民主主义商业,并通过改组“大公”与“小公”商业、整顿合作社商业的“商人路线”、对私营商业实行分利政策等举措进行调整以适应新形势。武汉在新旧政权过渡时期采取了鼓励商业转业、开展物资交流、建立新商事制度等办法恢复与发展商业。其次,“五反”运动与新民主主义商业的终结。武汉在中央的号召下开展了商业从严的“五反”运动,政府加强了对私营商业的计划干预,由于限制与排挤私商过头导致商业结构失衡,政府不得不进行商业计划结构的再次调整,其结果是新民主主义商业提前走向终结,为走上社会主义道路提供了条件。再次,资本主义商业改造与社会主义商业的形成。计划市场与自由市场的矛盾推动“一五”时期商业体制由新民主主义向社会主义转型,转型过程中借助国家资本主义作为过渡手段,形成国家资本主义商业,对批发商业、零售商业、小商业等不同形式的资本主义商业进行了分门别类的社会主义改造方式。最后,巩固计划体制与社会主义商业的调适。“一五计划”后计划体制得以建立,国家开始致力于稳固社会主义商业。由于国家局势不断变化,社会主义商业亦随之多次调适。国家对社会主义商业的调适主要从计划性和非计划性两个方面着手:一方面,进行政府商业管理体制改革,从国家制度与行政管理层面设计与安排计划性商业;另一方面,对自由市场进行管控,打击自发商业行为,限制非计划因素。在阐释国家推动商业走上社会主义道路的一般性政策的基础上,选取小商小贩分析其特殊的社会主义改造道路。小商小贩与批发商、零售商相比,具有特殊性所在,在走上社会主义道路过程中属于国家计划与自由市场之间的“徘徊者”,国家一方面努力把其纳入计划轨道,另一方面又迫于流通需求保持其市场属性。因此,国家对引导小商小贩走社会道路过程中采取了相对特殊的吸纳方式,小商小贩处于市场与计划之间的边缘身份体现了国家在处理政府与市场问题的因人制宜政策与取向。通过对以上分析,得出以下结论:1949年至1966年,国家推动商业走上社会主义的道路经历了建政前新民主主义商业理念的形成、建政初期新民主主义商业的建制与改组、“五反”运动后新民主主义商业的终结、由国家资本主义商业向社会主义商业的过渡、巩固计划经济体制时期对社会主义商业的调适的历史演进。国家推动商业走上社会主义道路的途径为扩大计划市场、缩小自由市场,商业管理权力陷入“上收——下放——上收”的反复循环。作为兼具“双重身份”的特殊存在,国家在引导小商贩走社会主义道路中出现了“安排政策倾斜”与“安排过宽限制”之间的徘徊、“吸收进来”与“调整出去”的矛盾,小商贩从而成为纳入国家计划与保持市场性的“徘徊者”。在这一时期,市场与政府双方展开了长时段的博弈拉锯。面对政府在商业社会主义改造中的高压管控,市场并非“坐以待毙”,其“自发力量”在不同历史时期的形势与政策变化中寻求可行的生存策略而难以消灭,国家面对市场的主动性一次又一次地采取了妥协姿态,乃至不惜采用阶级斗争与阶级对立的方式对其发展进行限制。武汉商业社会主义道路与湖北省其他地区相比具有特殊性,从消费城市向工业城市的转型中,呈现具有更多自主性、更注重强化商业管理权力、更加注重对小商业的改造和安排、更注重处理商业转业所引发的利益重组、更加强调内外物资交流等特征;与北京、上海、广州、天津等直辖市城市相比较,武汉具有行政层级的一般性,因此武汉商业政策的制定与运作的自主权相较于以上城市难免受到更多限制,尤其是受到来自于省级党政等多方的影响。

程鹏亮^[3]（2017）在《中国商业银行资产管理制度重构研究》文中认为2015年末,银行资产管理业务规模已经达到23.5万亿,成为我国金融市场的重要机构投资者和投融资体系的重要金融中介。近两年来,商业银行根据市场环境和监管政策的变化,启动和持续推进资产管理业务转型,最新版的《商业银行理财业务监督管理办法》（征求意见稿）也将进一步加快转型进程。如何设计和实施银行资产管理业务转型已经成为商业银行、监管部门和学术界共同关注的课题,所涉及的重点问题包括:一是银行资产管理业务如何通过转型去解决发展中积累的基础性问题,从而在新的市场环境和监管环境下进一步拓展业务空间。二是结合银行资产管理业务的本质和发展逻辑,在转型中如何设定转型目标,如何实施转型中的制度重构,如何解决转型中可能遇到的障碍。三是监管部门如何通过制度设计和监督指导来引导帮助银行资产管理业务转型,进而推动银行资产管理业务健康快速发展。本文运用新制度经济理论和实证方法研究银行资产管理业务转型中制度重构的原因、目标和实现路径,力求解决银行资产管理业务转型中上述被广为关注的重要问题。论文的最主要创新之处在于两方面:一方面是理论和实践相结合地分析了银行资产管理业务转型的三个关键制度问题,并提出了四项制度重构,解决了现有针对银行资产管理业务的研究文献缺少经济学理论支撑的问题,使本文的研究有很强的理论基础。另一方面是从经营绩效的概念出发,以盈利模式和大类资产配置作为研究对象,基于实际业务数据通过向量自回归模型进行了两项实证研究,提出了经营制度重构的总体方向和具体建议。本文第一章首先对于资产管理业务和银行资产管理业务进行了概念界定,明确了论文研究的边界。随后介绍了研究背景、研究问题、研究意义和研究创新。在文献综述部分,重点阐述了新制度经济学核心思想、理论及其与银行资产管理业务的结合点,也对实证分析中涉及的金融学领域的相关理论、模型进行了概述。在第二章,论文对于现有研究成果的综述主要包括应用新制度经济学开展金融问题研究的文献综述、关于商业银行转型、综合化经营和资本约束的文献综述、关于银行资产管理业务监管政策、业务本质、发展趋势、经营制度、组织制度的文献综述三个方面。第三章梳理了银行资产管理业务三个阶段的发展历程,提出了现阶段银行资产管理业务发展的多项制约因素:法律主体地位不明确、没有独立于银行传统业务、未形成适合资产管理业务的风险管理体系、经营方式存在规范性缺陷和组织架构需要加强等。本章还研究了银行资产管理业务的产品体系、组织体系、流程体系、风控体系的现状,从投融资服务、银行综合化经营、客户需求等实务角度分析了资产管理业务发展对商业银行的意义,上述构成了后续研究的基础素材。作为对于银行资产管理业务转型进行制度分析的基础,第四章研究了利率市场化、人民币国际化、大资管业态和宏观经济环境四项制度环境和制度环境的变迁对银行资产管理业务转型的影响。首先,论文提出虽然银行资产管理业务曾经是利率市场化的替代产品,在利率市场化完成后,银行资产管理业务仍有较大市场空间,但也提高了业务转型的迫切性。第二,伴随人民币国际化进程,银行资产管理业务也将逐步按照四种模式实现国际化,成为银行资产管理业务转型的组成部分。第三,大资管业态下,银行资产管理业务仍将保持行业龙头地位,但是非银金融机构开展资产管理业务的经验为银行资产管理业务转型提供了参考借鉴。第四,现阶段我国宏观经济增速放缓、供给侧改革、人口结构变化和财富管理需求变化都会对正在推进的银行资产管理业务转型产生重要影响。根据业务发展情况和制度环境的研究,第五章基于新制度经济学分析银行资产管理业务研究转型。本章是全文重要的理论分析章节,首先通过新制度经济学理论研究了银行资产管理业务转型的三个关键制度问题:如何理解银行资产管理业务发展脉络,银行资产管理业务存在发展的原因是什么,银行资产管理业务为何要转型。对于如何理解银行资产管理业务发展脉络,银行资产管理业务"监管套利-监管约束-监管套利-监管约束—"的发展过程是制度非均衡推动下的连续制度变迁过程,银行获取制度非均衡的潜在利润和监管活动、市场环境变化带来的制度非均衡是这一连续制度变迁过程的动力,这一发展过程的核心问题是宏观层面属于制度供给不足,缺少统一完善和边界清晰的制度框架。对于银行资产管理业务存在发展的原因,根本是银行资产管理业务作为一项制度安排降低了社会投融资的交易费用。对于银行资产管理业务为何要转型,一方面是以基础性-强制性制度重构打破原有发展逻辑,解决总体制度供给不足,另一方面进一步降低交易费用。本章的第二部分本章结合前面三个核心问题的分析和监管新规确定了银行资产管理业务转型的顶层设计,提出了四个制度重构:经营制度重构、组织制度重构、风险制度重构和流程制度重构。第六章研究银行资产管理业务转型中的经营制度重构。盈利模式可以更全面的反映银行资产管理业务整体经营,可以作为研究经营制度的出发点。本章首先建立向量自回归模型分析银行资产管理业务盈利模式。实证结论表明银行资产管理业务的盈利模式仍然与赚取利差的传统信贷业务相类似。结合监管新规,银行资产管理业务的经营制度和盈利模式将面临很大调整。在第二部分,本文根据金融投资理论和实际业务运作情况,提出业务盈利的关键点是大类资产配置,现阶段大类资产配置转型方向是扩大资本市场类资产在大类资产配置中的占比,再通过基于实际业务数据的实证研究表明资本市场类资产已经逐步成为支撑银行资产管理业务盈利的最重要资产,且相对于其他大类资产构成一定风险对冲,从而证明了上述结论。第七章研究银行资产管理业务转型中的组织制度重构。本文首先比较分析了部门制、事业部制和子公司制的特征和优劣,海外银行和国内非银机构开展资产管理业务的独立性较强,也对银行资产管理业务制度重构有参考意义,结合上述比较分析和案例分析,本文提出组织制度重构的路径是在短期实现真正按照事业部制运作,成为利润中心;中长期设置专营资产管理业务的独立子公司。本章第二部分认为组织制度重构容易形成路径依赖特征,应把握好几个关键要素:一是业务独立经营是关键,要解决资产管理业务对于银行传统业务的依存问题。二是组织制度重构需要改变现有的横向和纵向业务链条,必须化解行内阻力,重构资产管理业务链条。三是做好资产管理业务中后台安排。四是合理设置资产管理业务一体化的边界。五是需要关注组织制度重构的外部政策依据和政策障碍。最后,论文对于监管部门和银行及其资产管理部门分别提出相关的政策建议。对于监管部门的政策建议主要围绕监管新规的设计和社会舆论的引导,对于银行及其资产管理部门的政策建议主要包括尽快把握业务转型的先机,通过资产端和产品端联动开展业务转型等等。

卞蓉荣^[4]（2016）在《西安市纺织城城市化发展研究（1953-2010）》文中提出本文以西安市纺织城为研究对象,在充分利用相关历史文献、现代着作、内部材料和档案等资料的基础上,从历史人文地理、城市规划学、城市经济学的角度,对建国以来西安市纺织城城市化发展进行综合研究。论文以时间为轴,对西安市纺织城城市化发展各个阶段中工业、商业金融业、交通建设和公共服务设施建设的发展状况作初步研究。通过回顾西安市纺织城城市化发展历程并总结经验教训,可以为西安市纺织城未来更好更快发展做好准备。通过研究,得出结论：西安纺织城城市化建设经历了从兴起、缓慢发展、繁荣、逐渐衰落继而再生的过程。建国初期,为加快社会主义现代化建设,提高人民生活水平,国家决定在西安市东郊兴建纺织厂,并在几年内逐渐扩大规模,形成纺织城。受文革影响,纺织城城市化发展进程暂时受到阻碍；但经过国家调整整顿,特别是在改革开放后,纺织城城市化发展迎来了新的辉煌。20世纪90年代中期以后,纺织城各厂由于生产技术落后、生产产品品种单一,加之新时期西安市城市总体规划的需求,逐渐走向破产解体和重组。新时期,纺织城衰落带来的社会问题、生态环境问题、城市发展问题逐渐引起政府的高度重视,开始对纺织城实行振兴改造,以期能与西安市城市整体发展齐头并进。

牛广轩^[5]（2016）在《中国金融监管体制分权架构研究》文中研究指明金融监管是金融发展的基础和保障。长期以来,我国行政化调配金融资源的大一统金融监管体制,虽有效助推中国经济多年的快速发展,但也暴露出高度集中、高度统一、高度垄断的缺陷。传统集权型金融监管,强调中央统一集中行使监管权,制度设计上地方没有金融监管权,亦无金融自主发展权；金融法规也主要集中在中央层面,地方金融立法空白,市场监管多依靠政策指引,金融法治化步伐缓慢；监管多为政府行政的强行干预,监管对象的内控制度功能弱化,社会多元化监督积极作用没有显现。我国分业的集中监管体制,已造成金融在中央的高度垄断和地方的高度压抑,严重滞后于经济发展,制约和阻碍金融创新,已成为深化金融改革的障碍和桎梏。论文选题“中国金融监管体制分权架构研究”,以我国金融监管体制为研究对象,将金融创新、金融民生化发展和金融风险化解作为金融体制改革的动因逻辑和起点,并站在金融监管权收控伸展的视角,遵循和坚持金融监管的分权主线,展开监管的中央和地方行政分权、上层和下层金融立法分权以及横向的政府由内向外的政社分权等三方面进行创新性研究,并提出了我国金融监管体制分权架构的思路和设计。论文运用时空观分析法,以金融监管体制纵向历史之线追溯为研究发端,理性剖析汲取历史实践之鉴,并吸纳借鉴西方发达国家金融监管之经验和成果,同时探寻金融监管理论以此指导监管体制创新。论文以金融监管体制变革的动因为统领,秉持金融监管必须围绕服务经济、适应市场的主旨理念,探索我国金融监管新体制的改革重塑。主要围绕金融监管权的收缩和扩张,创新提出我国金融监管体制的分权架框：一是政府管理系统内部的行政分权顶层设计,探索中央层面的控权向地方的扩权；二是法治金融治理需求下立法体制革新的对称,探索国家立法权的压缩和向地方立法授权的拓展；三是多元化金融监管的公私合力聚力叠加,探索约束公权拓展私权的政社分权。主要的路径选择：坚持中央和地方的金融监管行政分权重构,重新配置权力,中央土动简政放权,收缩金融监管权,推动权力向地方的下放、下沉、下移,强化地方监管；坚持多层金融立法体制构建,完善国家立法,扩大地方立法,拓展地方金融自主发展权,推动中央与地方依法行政、依法监管治理框架；坚持多元化社会合力监管,有效约束政府有形之手的过度行政干预,推动政社分权,科学适度放权社会,加强监管受体内控制度建设,积极发挥社会组织多元监督作用,有效构建政、社、企多主体参与的金融监管体制,形成全社会多元化金融监管合力。

朱世桂^[6]（2012）在《中国农业科技体制百年变迁研究》文中研究指明“科学技术是第一生产力”,农业是国民经济的基础,当前我国农业发展进入新的时期,保障粮食安全、农民增收、农业增效,突破资源环境约束,加强生态环境建设,实现中国特色的农业现代化,对农业科技的需求日愈强烈,我国进入了更加依靠现代科技创新驱动的新阶段；要进一步提升农业科技创新水平,必须有完善的农业科技体制机制来保障,但我国历史形成的农业科技体制弊端,如条块分割,农科教分离、科技经济脱节、缺乏科学的创新评价机制等问题,严重制约着科技创新能力的提高和农业科技事业的发展。因此从历史的视角来研究探索农业科技体制形成与改革创新方略,为农业科体制改革提供理论和现实参考依据具有十分重要的意义。科技体制是科技活动的组织体系、管理形式和组织运行机制等的总称。中国改革开放以来,特别是中央颁布《关于科技体制改革的决定》以来,体制问题一直是科技界讨论关注的热点。围绕农业科技体制人们在讨论中比较关注农业科技体制的弊端、运行障碍及其克服的办法,至于当前科技体制是如何形成、特点如何、体制问题的根源如何产生、国家在构建科技体制过程中有那些经历、受哪些因素影响、产生了哪些启示等,探讨不够全面系统,历史性的研究成果相对缺乏也比较零散。农业科技体制一般涉及到农业教育、科研和推广的内容,本论文以我国农业科技体制为研究对象,以20世纪这一百年为经度,以各时期科技体制的主要内容为纬度,面对前人较少涉及制度层面的科技体制形成及发展本因研究的缺憾,基于历史文献资料调研的基础上,采用多学科理论与方法,本文对我国农业科技体制一百年来的变化历程进行了较为系统的梳理,将体制百年变迁分为四个重要时期,并对各时期农业科技体制变迁的内容进行了较为全面的阐述,分析了不同国家科技体制模式对我国农业科技体制形成的影响,并阐述了国情、政府政策等对我国农业科技体制变迁的作用,在此基础上总结了农业科技体制变迁的一些特点、历史启示,最后提出了未来农业科技体制完善发展的战略对策。第一,分析中国农业科技体制萌芽初创时期（1897--1937年）体制化过程与创立情况,得出中国农业科技体制是在近代社会力兴改革变法的政治环境、振兴实业改良传统农业的经济环境、开始重视科技引进西方农学的科学文化氛围下创建产生。来自政府和社会两方面重视农业科技的推动力量,以立农报、兴农学,引进西方农业科技；以设农政,建机构,开展农事试验研究,奠定体制化的组织基础；以组社团,促交流,颁布《中央及地方农事试验场联合办法》等规章,构建了农业科技宏观管理体制和农科组织基本框架,在组织管理上逐渐将农业科研管理逐渐从农业生产行政管理中独立出来,组织机构日渐发展,形成我国农业科技体制雏形。第二,重点描画了1937年以后国统区、抗日根据地和解放区、日占区不同区域农科体制形成及我国农业科技体制的曲折发展。国统区为了适应战时经济需要,原中央所属的农业科研机构与地方农业试验机构进行了一系列调整,建立了以工作站为代表的一套农业推广制度,以及统一合作的农业科技运行机制；抗日根据地和解放区通过引进、培养农业科技人才,设立边区农科机构组织,开展科技奖励等,促进了农业生产的发展,也初步构建了注重技术试验推广应用的边区农业科技体制,为解放后创建新中国农业科技体制奠立了一定的思想基础和建设经验。日占区日伪从强化殖民统治出发,优先开展见效快生产上急需的应用性研究,建立了一批农事试验机构,构建了科研计划目标明确、组织结构较为完整、设施相对配套齐全的日伪农业科技体制,为东北等地解放后农业科技发展奠定了一定的基础。第三,按1949—1957年和1958—1978年两个阶段主要介绍新中国成立后当代农业科技体制重新构建与波动调整的历史内容,分析了组建独立的农学院、中国农业科学院成立,县建“四级农科网”等新的农业科教体制形成过程,肯定了在集中型计划管理体制下协作攻关科技组织方式的制度合理性,梳理了新的农业技术推广体系建设调整的历程,探讨了农业科技高度集中的计划性管理方式、农科组织体系隶属关系多样、科技体系条块分割、重复分散的历史成因。第四,全面回顾总结了1978年起我国改革开放后农业科技体制改革实践及成效,既反映了农业科技体制改革中引导科技面向经济建设的成效,又对以科技拨款方式转变为主的科技运行机制改革等政策实施后,基础性、公益性特点的农业科技在市场经济条件下进行体制改革的矛盾与困惑,进行了客观描述等。第五,历史地探析了美国、日本、前苏联等不同国家的科技体制模式及其对我国农业科技体制形成的作用。第六,运用综合集成等方法,总结了百年来中国农业科技体制历史演变特点,和从资源禀赋与基本国情、社会政治环境和政府政策、世界农业科技革命和农业科技自身发展特点、市场需求及国际经济一体化等方面探讨了其对我国农业科技体制发展的影响。最后归纳了我国农业科技体制变迁的主要历史经验与启示,分析梳理了当前农业科技体制的现状与主要问题,基于历史与现实探讨了未来我国农业科教体制建设的基本原则,提出完善我国农业科技体制的战略思路,建议侧重在建立农业科技创新体系、优化农业科技管理协同创新、完善政府主导市场引导的农业科技投入机制、建立官民结合的农业科技推广应用体制、建立健全多元价值的科技评价制度等,将为我国农业科技体制改革创新提供历史科学的参考依据。

杨汝亭^[7]（2010）在《金融监管中的政府行为研究 ——基于国际比较的视点》文中研究说明金融业是现代经济的核心,一个良好运行的金融体系所具有的融通资金、节约流通费用、资本积聚、资源配置、风险分散等功能对社会生产具有重要的促进作用。金融业发展水平及其运行状态直接关系到一个国家经济体系的健康与否,是一国经济发展水平的重要标志。同时金融业也蕴含着巨大的风险,现实中金融危机往往成为引发经济危机的导火索和危机的主要表现形式。从现象上看,政府对金融实施监管的主要目标在于防范和消除金融风险、维护金融业的稳定,不可否认这是金融监管最为直接和一般的目标,但仅仅认识到这一点是远远不够的。金融监管作为政府管理金融、调控经济的重要手段,其作用在维护金融的稳定目标之外,还有更为广泛的政治和经济意图。本文选取美国、德国和日本作为样本,从政府行为的角度研究各国金融监管的差异,回顾了这三个国家金融监管的形成及演变,在监管目标、监管模式、安全网设置、危机救助等具体的政策选择方面进行了较为详细的阐述和比较,总结了政府金融监管行为的特点。通过分析我们发现,尽管世界各国都致力于提高金融监管的有效性,但各国政府在实施具体的金融监管行为上却有着明显的不同。原因是多方面的,既有政治体制的原因,也有经济发展水平和文化传统的原因。正是这些因素的综合作用推动了一国金融监管制度的形成与演变,同时,也只有充分考虑到这些因素才有可能造就成功的金融监管。对我国而言,经过改革开放以来三十年的发展,金融业在市场规模、行业结构、资本构成、业务种类等方面都发生了巨大变化,伴随这一过程金融监管也不断完善。在具体的金融监管实践中,我国金融机构的国有化控制、隐性存款保险、危机救助等方面都和西方国家存在较大差异。尽管在这些监管方法是否制约了金融业的效率、提高了金融监管的成本、助长了金融业的道德风险方面还有待进一步讨论,但是在这三十年中我国的金融业没有出现大的风险,经济也保持了持续快速平稳的增长,这说明我国的金融监管在总体上是成功的。但是,这些成就并不能掩盖我国金融监管中存在的不足,比如法律体系不完善、监管手段和方法落后、监管中的人为性和随意性、政府过度干预金融业的经营、监管人员业务能力不足、监管中的腐败等等。而且,随着全球经济和金融一体化的进程以及我国经济市场化改革的深入,金融业所面临的内外部环境都将发生巨大变化,金融风险在形成方式、传递途径以及破坏力方面都将和以往有很大的不同。如何充分借鉴国外金融监管的先进经验并有效结合我国的客观现实,不断改进监管方法,提高监管的效率,使金融监管在维护金融稳定的基础上成为促进经济发展的强有力工具将是我国金融监管研究的重大课题。我国所进行的市场化改革,目的在于消除原有体制下不利于效率提高的弊端,而不是社会主义制度本身,我们必须要防止矫枉过正的倾向。我国的现实已经说明,社会主义制度是维护公众对金融业的信心、保持金融稳定的重要保证,坚持社会主义制度是我国政治体制改革的基本原则,而充分发挥社会主义制度的优越性则是我国金融监管必须加以坚持的正确的方向。这是我国金融监管的特点和优势,而不应该成为改革的对象。我国的金融监管就是要通过相关制度的约束,使金融业在国家的引导下健康发展,更好地服务于经济建设。

王婷^[8]（2009）在《中国证券稽查执法制度变迁与实证研究》文中提出保护投资者合法权益是证券监管的首要目标,加强证券稽查执法,是世界各国证券监管的普遍共识,也是我国的发展趋势。但由于证券稽查执法的特殊性,无论是国内还是国际上,专门针对稽查执法的研究寥寥,特别是对稽查执法的制度变迁、国际比较及其绩效的系统性研究更是罕见,笔者作为一线稽查人员,对数年来中国稽查执法的体制变迁、执法面临的困难和执法绩效的不断提高都有深刻的体验,因此试图借本文填补这项研究空白,对执法实践也具有一定的现实价值。本文的观点基于以下逻辑框架：首先,稽查执法对提高市场效率是有效的；第二,制度变迁对提高稽查执法效率是有效的；第三,强制性制度变迁的模式对中国稽查执法效率的提高是有效的；最后,稽查执法的实证验证了上述命题。本文的创新首先体现在研究角度方面：第一,通过对强制性制度变迁的研究来分析制度变迁对稽查执法效率的促进作用；第二,突破一般对市场表现与违法行为甄别的角度进行研究的范式,从稽查执法实务角度对中国主要违法违规行为中特有的情况进行分析。在研究方法方面也有一些创新和探索：第一,在稽查体制国际比较中运用法律移植和继承等法学研究方法；第二,在对典型违法违规行为的稽查执法研究部分,突破一般运用事件研究法的范式,通过典型案例研究各时期的违法特点、执法情况及立法发展,着重探讨违法与执法的互动,从而剖析稽查执法存在的问题和发展历程。本文研究结构如下：首先,介绍研究的理论平台,包括监管经济学、法和金融学及制度变迁理论：第二章,辨析稽查执法的特点,研究其与市场自律、司法救济的比较优势；第三章,研究中国稽查体制与制度变迁,说明中国稽查体制的特点与路径选择；第四章,对各国稽查执法体制进行横向比较,分析中国稽查执法的局限性与趋势；第五章,对中国市场四类主要违法违规行为的稽查执法情况进行实证和案例分析,研究稽查执法的发展历程；第六章,对中国稽查执法的绩效进行实证研究,总结特点并提出政策建议；最后,结合当前的金融危机,证券稽查执法在金融危机中发挥的作用,并展望稽查执法在未来证券监管格局中的定位与发展。

段建宇^[9]（2009）在《中外银行产业升级比较研究》文中指出缺乏综合金融创新空间的我国银行产业仍主要经营传统银行业务,其在金融高端市场竞争力低下导致我国金融资源大量流失,无法提供综合金融产品从而制约了我国经济整体升级进程。我国银行与发达国家银行产业之间巨大的整体差距表明二者处于不同的发展阶段,我国银行产业的发展阶段定位和升级路径是本文研究的经济学问题。国内外学者注重引用国外先进的研究理论和研究方法分析比较国内银行与国外银行相关数据,提出了降低银行产业进入壁垒、增加中小银行数量或降低行业集中度等措施提升我国银行产业整体绩效。但仅限于对我国银行产业进行某一方面的分析,目前尚没有对我国银行产业进行层次划分以及初级、中级、高级发展阶段的定位研究,也没有提出银行产业升级的提法。本文从国内银行产业的特殊性入手,对比中国与发达国家银行产业的市场结构、市场绩效,分析我国产业升级路径,以达到指导银行产业整体发展实践的目的。本文运用产业组织理论、制度经济学及金融创新理论系统整体分析我国和发达国家银行产业,将发达国家银行产业发展阶段划分为初级、中级和高级发展阶段;创建了我国与发达国家银行产业比较指标模型,对我国银行产业进行清晰的定位,并根据市场绩效（经营稳健性、盈利能力、经营效率指标）及在储蓄转化为投资过程中所处的位置,创新的划分我国银行产业内部层次。本文通过对我国银行产业外在、内在因素及国际同业竞争压力三个方面分析我国银行产业升级必然性。本文对发达国家银行产业升级过程进行实证分析并构建模型验证分析结论,对放开银行产业综合经营以期为金融创新提供空间以及投资银行在银行产业升级过程中的关键作用进行验证,从而找出我国银行产业升级的路径。提高银行公司治理水平是银行经营的基础,重构组织结构将使得商业银行更加适应市场营销的要求,再造银行业务流程可以有效提高商业银行运营效率,而银行全面风险管理则提高了银行可持续发展能力,因此本文从银行公司治理、组织结构、业务流程以及风险管理四个方面论述提高我国商业银行的综合运营水平。本文得出的结论主要有:第一,将发达国家银行产业发展阶段划分为初级、中级和高级发展阶段,我国银行产业处于中级发展阶段。这是本论文的创新点之一。第二,提出我国银行产业升级路径,即放开银行产业综合经营、赋予金融创新空间从而有效推动银行产业升级;放开金融企业市场化兼并重组以组建金融控股集团,这也是本文创新点。第三,我国推进金融综合经营、推进银行产业升级是完善商业银行服务功能以培育其核心竞争力、积极应对国际银行产业竞争的必然选择。第四,在银行产业升级背景下全面提升我国商业银行运营水平。第五,重视投资银行在银行产业升级进程中的关键作用。

巫文勇^[10]（2009）在《中国金融业监管制度改革研究 ——基于金融混业经营视角的思索》文中指出关于分业还是混业,多年来虽屡有争论但在成熟市场的实践中却基本呈现一边倒的趋势,即无论是在曾经坚持分业经营的国家,还是有着混业经营传统的国家,其金融机构大多已经或正在改造为集存贷、证券、保险、期货等多种业务于一体的综合性金融集团,而驱动这种趋势的动力则大致可以归结为两点:第一,20世纪70年代以来,随着社会生产力的不断提高,经济全球化的加速,经济竞争的焦点已经由传统的实业经济转变为信息、通讯、金融等新兴产业的服务业。正是在这种越来越紧张的竞争氛围中,促使金融机构不断开辟新战场以迎合客户多元化、综合化需求;第二、从成本角度来说,金融机构实行混业经营有利于节约交易费用,带来范围经济与规模经济。具体来说,就是通过混业可以更为深入地挖掘信息价值、更为广泛地分摊管理费用,以及更方便充分地发挥信誉功效。此外,由于客户可以从综合型金融机构获得所需要的全部金融服务,使得两者之间的接触更为密切,从而减少信息不对称,降低金融机构拓展新客户的成本。中国正在逐步实现混业经营,这不但是经济和金融发展的需要,也是迎接金融业开放挑战的必然结果。就在各方认为中国实行金融业混业经营是大势所趋的情况下,金融危机引发的重大变故对中国推行金融混业经营的措施更加谨慎。但更多的人认为,混业经营和金融创新本身并没有错,关键在于如何加强对金融机构的监管和进行适度的创新。本文就是从这一观点来探讨,如何吸取发达国家金融混业经营的经验教训,从中探寻适合中国国情的混业经营实施途径,审时度势推行经营体制的转变,并从国际金融混业经营的大背景下出发,探索适合中国金融监管模式及其改革路径。本文围绕上述问题从四个方面展开论述:（1）金融混业经营发展的理论分析。通过对已有的理论研究成果的综述与评析,说明金融混业经营发展的理论基础和实践动力。第一,很多学者从不同的角度对金融混业经营进行了研究。由于研究问题的思路、出发点的不同,各个学者对金融混业经营的理论观点并不完全一致。本文主要对规避型金融创新理论、交易成本理论、技术推进型理论、金融自由化理论进行了综述与分析。第二,金融混业经营产生的主要原因是:金融自由化理论与实践的发展;金融全球及其金融机构之间的激烈竞争;市场需求与规避金融管制;计算机技术的发展等。第三,本文认为,金融混业经营与分业经营不分好坏,都是其金融经营方式。一国是否选择金融混业经营,应根据其经济发展水平,金融市场开放度和法律制度的完善程度来进行选择。如果前述几项条件均达到了较高的水平,则可有条件地实行混业经营,反之则应该实行分业经营。（2）金融混业经营的金融风险研究。金融混业经营有助于金融市场分散风险和稳定金融,实现范围经济和规模经济。但是,金融混业经营也有可能会因为没有良好的金融监管而积集风险,加速风险的传播。第一,在混业经营背景下,存在以下几类特殊性风险:一是多元化经营与监管悖论风险;二是金融衍生产品虚拟性风险;三是不同业务交叉所产生的风险;四是混业经营中的道德风险及金融控股公司的杠杆效应和内幕交易、利益冲突风险;五是金融机构并购产生的X非效率风险。第二,本文认为,这次金融危机不能归咎于金融混业经营。其根本原因:一是经济一体化过程中的世界经济结构失衡;二是美联储的私有化和它集中央银行职能与监管职能政府为一身的结构模式,导致其对金融监管缺位;三是金融创新过度和金融机构经营模式转变过于激进;四是发展中国家金融体系不完善,缺乏投资渠道。（3）中国应推行积极、稳妥的金融混业经营。中国金融业经历了自然混业—分业经营—渐进混业经营的发展过程。第一,金融市场的发展性和分业经营内在缺陷、适应全面履行加入WT0承诺的需要、多样化的市场需求促进中国逐渐转向混业经营。但中国在选择金融经营模式时,要考虑以下因素:中国金融制度发展的历史贯性;金融产权制度存在缺陷、委托—代理缺乏制衡;金融生态的自我调节机制被破坏和中国未来金融发展的制度环境。第二,中国应实行渐进式的混业经营模式,选择金融控股公司作为混业经营组织模式。建立以金融控股公司为中心,中小型金融机构为基础的多层次金融机构的经营模式。（4）中国金融监管制度改革。中国目前的分业经营监管体制与混业经营模式相矛盾,实践中暴露出中国金融立法的滞后性和现行金融监管法律制度的缺陷。为了应对金融混业经营的到来,中国应进行金融监管制度改革。第一,应该以“效率与安全”为目标,实行金融业的开放保护与国家控制相结合、审慎地处理金融创新与混业经营的关系、实行从规则监管向原则监管转变,并遵循市场化原则、审慎性和政策连贯性原则、前瞻性原则和金融监管机构独立监管原则。第二,中国金融监管机构应该是对现行的银监会、保监会和证监会进行整合,在其基础上设立金融监管委员会,并将中国人民银行完全独立出来专司货币政策。

二、黄管局综合经营的变迁与发展（论文开题报告）

（1）论文研究背景及目的

此处内容要求：

首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。

写法范例：

本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。

（2）本文研究方法

调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。

观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。

实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。

文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。

实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。

定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。

定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。

跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。

功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。

模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。

三、黄管局综合经营的变迁与发展（论文提纲范文）

（1）银保监会合并对我国保险监管影响的研究（论文提纲范文）

（2）中共建政早期商业管理体制的重建 ——以武汉为中心（1949-1966）（论文提纲范文）

（3）中国商业银行资产管理制度重构研究（论文提纲范文）

（4）西安市纺织城城市化发展研究（1953-2010）（论文提纲范文）

（5）中国金融监管体制分权架构研究（论文提纲范文）

（6）中国农业科技体制百年变迁研究（论文提纲范文）

（7）金融监管中的政府行为研究 ——基于国际比较的视点（论文提纲范文）

（8）中国证券稽查执法制度变迁与实证研究（论文提纲范文）

（9）中外银行产业升级比较研究（论文提纲范文）

（10）中国金融业监管制度改革研究 ——基于金融混业经营视角的思索（论文提纲范文）

四、黄管局综合经营的变迁与发展（论文参考文献）

• [1]银保监会合并对我国保险监管影响的研究[D]. 周悦. 江西财经大学, 2020(05)
• [2]中共建政早期商业管理体制的重建 ——以武汉为中心（1949-1966）[D]. 陈印静. 华中师范大学, 2018(01)
• [3]中国商业银行资产管理制度重构研究[D]. 程鹏亮. 上海社会科学院, 2017(08)
• [4]西安市纺织城城市化发展研究（1953-2010）[D]. 卞蓉荣. 西北大学, 2016(05)
• [5]中国金融监管体制分权架构研究[D]. 牛广轩. 云南大学, 2016(01)
• [6]中国农业科技体制百年变迁研究[D]. 朱世桂. 南京农业大学, 2012(11)
• [7]金融监管中的政府行为研究 ——基于国际比较的视点[D]. 杨汝亭. 中国人民大学, 2010(10)
• [8]中国证券稽查执法制度变迁与实证研究[D]. 王婷. 武汉大学, 2009(05)
• [9]中外银行产业升级比较研究[D]. 段建宇. 北京交通大学, 2009(01)
• [10]中国金融业监管制度改革研究 ——基于金融混业经营视角的思索[D]. 巫文勇. 武汉理工大学, 2009(01)

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