一、我国社会保险基金的入市与政府监管（论文文献综述）
汤晓红[1]（2020）在《A市社会保险基金监督不力问题研究》文中指出社会保险基金属于社会保险制度可持续发展最重要的物质基础,严防社会保险基金流失,保障社会保险基金的安全性与完整性,直接关系到广大参保人员的切身利益与社会稳定。我国政府部门出台系列政策,对社会保险基金各个环节进行监管和约束。随着社会保险事业的不断发展,管理服务方式发生变化,给基金监督工作带来新挑战,监督工作面临的任务日益艰巨。一方面要保障社会保险基金的安全运行与社会保险事业持续健康发展,另一方面是监督的作用未真正地体现,基金面临流失的风险。论文从基层的实际情况出发,引入个案考察,以地级市A市开展社会保险基金监督为例,从社会保险基金制度化监督视角分析社会保险基金监督不力现象。论文主要采取访谈法加以研究,通过观察各类群体对监督实施的态度,从中解读如何实现整体监督产生的良性效应。研究结果表明,政策多元构不成合力、政策执行涉及群体因素难以落实、政策监控过程疏于全程化管理等原因造成社会保险基金监督不力现象。研究发现,社会保险基金监督工作的发展完善需要各方面的共同努力。通过加大力度对“监督部门的内在因素”、“公众参与的社会因素”、“政府信息共享的互动因素”等方面进行改善和提升,以实现防控社会保险基金风险的目标。
窦艳玲[2]（2020）在《基本养老保险基金入市风险管控研究》文中提出基本养老保险基金是我国养老保障制度的重要物质基础,基本养老保险基金入市风险管控是我国养老保障制度可持续发展的必要一环。由于我国金融市场发展相对不成熟,法律监管等制度保障乏力,投资渠道相对较窄,基本养老保险基金相较于其它基金对风险敏感度更高,基本养老保险基金入市风险更繁杂,因此,基本养老保险基金入市风险管控迫在眉睫。然而,现有的基本养老保险基金入市风险管控理论研究还不够,常忽略基本养老保险基金入市的特殊性风险防范,因此,深入研究如何进行基本养老保险基金入市风险管控具有重要意义。论文以基本养老保险基金为研究对象,聚焦如何有效实现基本养老保险基金入市风险管控的问题,运用风险管理、委托代理和投资组合理论,采用将养老保险基金与全国社保基金相比较的分析方法、层次分析法与熵权法相结合的方法、定性与定量相结合的方法,从五个方面展开研究:第一,通过将养老保险基金与全国社保基金、企业年金进行多维度的比较,深入分析了基本养老保险基金入市风险的特殊形态及形成机理。第二,基于委托代理理论和ISM模型的双重视域对基本养老保险基金入市风险识别进行再认识,以加深风险性质、层次结构和风险源的认识。第三,采用层次分析法和熵权法对基本养老保险基金入市风险管控制约因素的权重进行科学测量,在此基础上抓重点、分类别、有的放矢地进行风险管控。第四,结合风险管控路径设计的原则和目标,基于风险管控制约因素分析的结论重点把握风险管控路径设计的方向。第五,从法律监管、机构资质审核、投资管理队伍建设、投资技术保障等方面提出更具针对性和操作性的基本养老保险基金入市风险管控的对策建议。论文得出以下结论:基本养老保险基金与全国社保基金、企业年金等基金具有本质区别,基本养老保险基金更加强调安全性和流动性;基本养老保险基金的投资风险主要来源于操作风险和道德风险等非系统风险,根本风险来源于政策、法律、监管等制度保障乏力;论文根据基本养老保险基金入市风险的特殊性提出具有针对性的风险管控策略,注重从非系统性风险切入,从内因着手研究风险管控效果会更好;论文认为应加强法律建设、监管体系构建、机构资质审核等外部制度保障,并在投资组合多元化和金融工具创新方面强化技术保障。
林亮杰[3]（2018）在《温州市鹿城区社会保险基金监管研究》文中研究表明社会保险是广大劳动者的基本保障,在收入的调节分配,维护社会的稳定,推动经济平稳发展中发挥了不可或缺的作用。而社会保险基金作为社会保险的物质基础,在养老、医疗、工伤生育以及失业等方面都很大程度降低了社会成员的生活压力,可以说社会保险基金的稳定是社会长治久安的“安全阀”。因此,进一步加强对社会保险基金的监管,建立更加完善的社会保险基金监管体系和制度,保障社会保险基金的安全稳定尤为重要。虽然政府在社会保险基金的监管中做了很多工作,但不可否认的是,温州市鹿城区社会保险管理中心在社会保险基金的监管中还存在着诸多的问题。本文主要通过查阅着作文献及鹿城区社会保险基金监管的相关政策对社会保险基金的征缴、支出和结余三个方面的监管现状进行实证分析,并且利用问卷调查和访谈调查等方式对社会保险基金监管的效能进行评价。结合实际得出监管不到位的原因主要有政府监管的体系不健全、监管的意识落后以及监管的能力不足。针对这些原因借鉴发达地区的先进经验对症下药,既要健全社会保险基金的监管体系,完善法律制度和机制、优化监管部门,又要在服务、安全、全民参与等方面提高监管意识,同时还要加强政府的监管、决策能力,强调责任分担的意识,优化基金监管效能评估体系,增加对监管人员的业务培训,提高监管能力。通过对鹿城区社会保险管理中心社会保险基金监管问题的研究,找到相应对策,也能对我国的社会保险基金监管工作起到促进作用。
肖宇[4]（2018）在《政府监管者完善银行业市场约束研究》文中研究指明自从银行诞生以来,在银行监管领域同样一直存在着政府与市场之争。直到2004年,事实上的银行监管领域的国际标准制定者——巴塞尔委员会在1988年出台的《巴塞尔资本协议》的基础上经过修订和完善出台了《巴塞尔新资本协议》,这场争论才告一段落。《巴塞尔新资本协议》的核心精神就是提出了最低资本要求、监督检查、市场约束三大支柱。第一支柱最低资本要求和第二支柱监督检查共同构成了政府监管的核心内容,它与第三支柱市场约束一起成为银行外部监管力量,再加上银行内部的内控制度,现代银行业监管体系就此形成。这个演化过程在学术界展现出了相同的轨迹,从市场失灵理论、政府规制理论、规制失灵理论到市场增进理论,最终落脚点就是市场和政府并不是非此即彼而是相辅相成的关系。世界各国政府普遍认同和倾向采用《巴塞尔新资本协议》的要求,将政府监管与市场约束相结合,以市场约束为主、政府监管为辅,两者相辅相成、互为补充,构建起现代银行业监管体系。本文认可和支持巴塞尔委员会及其新资本协议关于现代银行业监管体系的观点。因此,对于我国银行业政府监管者来说,如何在规定时限内向国际监管标准靠拢,构建起以市场约束为主要力量的现代银行业监管体系就显得迫在眉睫。尤其在2011年的G20戛纳峰会上,各国承诺从2013年开始实施新监管标准,并使本国银行业各项监管指标最迟在2019年底全面达标。据此,中国银行业的核心政府监管者——中国银监会结合国内银行业实际,整合了《巴塞尔新资本协议》和《巴塞尔协议Ⅲ》的要求,发布了《中国银行业实施新监管标准的指导意见》。本文就是基于此现实情况对我国政府监管者完善银行业市场约束的问题进行了研究。研究框架紧紧遵循了政府监管者完善银行业市场约束是什么、政府监管者为什么要完善银行业市场约束、政府监管者如何完善银行业市场约束的“是什么”、“为什么”、“怎么办”的逻辑结构。首先,本文要回答的是“政府监管者完善银行业市场约束是什么?”本文不仅对“政府监管者完善银行业市场约束”给出了明确解释,而且对于这个概念内涵中所包含的“市场约束”、“银行业市场约束”、“政府监管者”、“商业银行”、“银行业”等子概念也一一给出了明确定义和清晰界定。随后本文建立了政府监管者完善银行业市场约束的要素分析体系,对此体系内各元素进行了详细分析和阐述,指出完善银行业市场约束的主体是包括中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中华人民共和国国家发展和改革委员会、中华人民共和国财政部、中华人民共和国审计署、中国证券监督管理委员会（负责上市银行的部分监管事宜）在内的我国银行业政府监管者;完善银行业市场约束的客体是商业银行;完善银行业市场约束的主要手段有法律手段、经济手段、行政手段;完善银行业市场约束要遵守依法、独立、统一、适度原则;完善银行业市场约束的作用和意义在于提升商业银行的风险管理能力、经营效率以及全球化竞争能力,有利于强化商业银行内部控制和完善现代银行业监管体系等。其次,本文要回答的是“政府监管者为什么要完善银行业市场约束?”从理论上看,市场失灵理论、政府规制理论、规制失灵理论和市场增进理论为政府监管者完善银行业市场约束提供了理论基础。从实践上看,我国银行业政府监管有效性亟待提升和我国银行业市场约束效应微弱的两大现实情况为完善银行业市场约束提供了现实基础。在这部分,本文一是根据政府监管的成本收益分析方法对我国银行业政府监管有效性进行了实证评价,得出结论是我国银行业的政府监管虽然有效,但由于监管成本居高不下,有效性亟待提升;二是选取了我国资产规模最大的10家商业银行为样本银行,以样本银行2008年金融危机后至2016年的数据为基础,在Demiguic-Kunt and Huizinga（2004）的经典模型的基础上加以改良来实证检验我国银行业的市场约束效应,实证检验的结论是我国银行业市场约束效应微弱;三是对我国政府监管者完善银行业市场约束现状进行了阐述和分析,主要是对政府监管者在完善银行业市场约束方面已经采取的措施、取得的效果、存在的不足和困境以及困境形成的原因进行了梳理,得出的结论继续佐证了前述实证分析的结论。由此,解决了政府监管者为什么要完善银行业市场约束的问题。最后,本文要解决的是“政府监管者如何完善银行业市场约束?”的问题。本文通过选取世界上银行业最为先进和成熟的发达国家美国、发展中国家里银行业运行十分健康稳定高效的阿根廷、世界上第一个采取市场约束作为银行业监管主要力量的国家新西兰来进行观察和分析,发现这些国家所采取的措施基本都没有超出学术界所归纳总结的发挥市场约束有效性的五大基本条件,即商业银行的公司治理、信息披露、第三方监督体系、银行安全网、市场退出机制。由此,根据我国的具体实践,本文提出了我国政府监管者在完善商业银行公司治理、建立强制信息披露机制、发展商业信用评级、重构银行安全网、建立问题银行市场退出机制等五个方面的具体的和具备可操作性的对策建议。
尹良建[5]（2017）在《我国基本养老金入市问题研究》文中进行了进一步梳理基本养老金不仅是构成我国养老保险基金体系重要的组成部分,更是推进社会养老保险制度平稳进行的根本保证,也是积极应对人口老龄化的重要资金储备。当前我国的基本养老基金投资收益低,仅限于国债、银行存款,显然无法真正实现保值增值的目标。随着人口老龄化和养老金缺口问题的日趋严峻,基本养老金进入资本市场已是必然趋势。需要特别注意的是,基本养老金是老百姓的养命钱,在投资运营中安全性应当摆在第一位。但是,我国对基本养老金进行市场化投资管理还处于起步阶段,基本养老金入市必然面临着巨大的风险,其市场化运作如果失败,后果则不堪设想。因此,必须对基本养老金入市的相关问题进行深入研究,为基本养老金市场化投资运营提出具体可行的策略,确保基本养老金在相对较低的风险水平下实现自身的保值增值,进而实现基本养老金在资本市场的可持续发展,这对于促进经济发展、维护社会稳定具有重要意义。本文共分为七个部分探讨我国基本养老金的入市问题:第一部分为绪论,主要阐述了本选题的背景、意义以及国内外研究现状、研究创新点等问题。第二部分主要剖析了相关理论基础和概念,既包括对养老金、基本养老金、基本养老金入市的概念界定,也涉及到对委托代理、经济监管、风险管理、投资组合等理论的论述。第三部分主要分析我国基本养老金的运营现状,重点剖析了当下我国在基本养老金运营方面所存在的的主要问题。第四部分主要是对基本养老金入市必要性和可行性的考察,旨在说明我国基本养老金入市已是必然趋势。第五部细致阐述了我国基本养老金入市存在的风险,主要包括系统风险和非系统风险,并以已经入市的全国社保基金为例进行实证分析。第六部分对新加坡、智利、美国的三种典型的养老金入市计划进行探讨并总结其经验。最后,针对基本养老金入市存在的风险,在总结国内外经验的基础上,对我国基本养老金入市投资运营提出了对策建议。
王勇[6]（2017）在《中国保险企业资金运用效率及其影响因素研究》文中指出保险公司之间竞争加剧、保费率下滑已经是一个世界性现象,近年来国内保险公司的利润水平出现了下降,并面临着国内和国际保险企业的挑战。从经济发达国家经验来看,投资收入已经成为保险公司重要的收入来源,而保险资金运用的效率高低对于投资收入来说至关重要。在我国保险市场日益开放,竞争日益加剧的情况下,只有重视资金运用效率,保险企业才能在残酷竞争中求得生存,并获得优势。对资本使用效率进行评价,早期的评价方法是通过部分单因素指标或层次分析法形成指标系统来实现。这一方法简单可操作,数据搜集整理较为简便。然而也存在一定的缺点,如指标选取主观性强,常常引起错误的研究,且指标无法体现保险业的长久效率,无法找出阻碍保企业运行的实际要素,也不能全面体现资金使用效率的整体状态,所以对完善企业发展规划起不到帮助作用。该方法对复杂情况中的所有要素进行区分,形成相互关联的有序结构,有条理呈现出来,结合对某些客观实际的主观推断,主要是运用两两对比法逐层对要素的相对关键性进行定量分析,且通过数学方法对每层所有要素的相对关键性进行排序。通过所有层次之间的总排序,确定所有方案的排序。层次分析法主要缺陷在评判矩阵一致性方面。在阶数较高的条件下,评判矩阵时较难实现一致性;在阶数低的条件下,尽管一致性较易得到,然而不同的学者会提供各自的评判矩阵,进而获得各自的比重,结果受不确定及主观因素影响,使得分析的准确度降低。因此,本文不选取这类方法。除了层次分析法以外,还有一大类被广泛适用于效率测算的方法,那就是前沿分析法。前沿分析法在近些年被广泛运用,对效率测量起着关键的作用。其核心理念是按照已有的投入产出量,确立一切可能的外在边界,让全部产出值均处在边界内,每一观测值和边界的距离便是此生产点的效率。在具体使用时,前沿效率是相对概念并非绝对概念,也就是外部边界一直由样本的最优部门或其组合形成。在前沿分析法当中,我们又可以分参数方法和非参数方法两大类。参数法分析保险投资的效率,在假设企业生产函数环节主观影响较大,因为参数法的核心是对生产函数内部各项参数的校准。而企业生产函数中所包含的那些不可直接观测参数项的确定必然存在主观因素的影响。这会引起计算的效率值出现较大误差。非参数方法在实际运用中要比参数方法能够解决包含较多投入项目的问题;无需确立生产函数的实际形式;无需确立输入输出量的比例;结果不因单位不同而出现变化。考虑我国发展现况,倘若通过参数法分析保险投资的效率,那么在假设企业生产函数环节主观影响较大,这会引起计算的效率值出现较大误差。结合上述对比讨论,当前应通过非参数法分析保险企业资本使用效率。而这类方法中最为成熟以及应用最为广泛的数据包络分析法（DEA）。在资金运用约束存在时,我们便无法简单使用资本资产定价的框架来测度保险公司资金运用效率的高低。同时,由于保险公司资金运用过程所涉及到给付支出等等特殊的支出及费用项,也使得我们必须采用更复杂一些的模型,将这些因素纳入其中。DEA模型能够很好解决上述两个问题。首先,DEA方法可以将多种投入及产出指标纳入模型之中,比仅仅考虑投资波动性和预期收益两个指标更为适用于保险资金。其次,DEA方法估计的是资金运用效率水平本身的有效前沿,然后将各个保险企业与这个有效前沿计算相对距离,这样一来在考虑多种投入、产出项目的同时,可以测算每一个企业的效率水平。前期研究往往仅仅注重了单一阶段DEA效率测度以及跨期Malmquist效率指数的分析,但本文进一步加入Multi-stage DEA模型的测算,能够从多阶段、全样本数据出发测算整个样本期内保险企业整体资金运用效率。这一创新有助于同时对微观效率以及跨越整个样本期较为宏观的效率水平进行测算及分析。本文对2006-2014年样本期内16家寿险企业和19家非寿险企业的资金运用效率进行了测算,并在此基础上,利用面板回归模型分析了包含政策监管因素在内多个影响保险企业资金运用效率的影响因素。将监管政策的重大变动时间节点作为划分样本区间的标准,将政策变动的虚拟变量引入面板模型,在控制了前期研究已考虑的多种影响因素产生效应基础上,估计政策变动所产生的影响。从上文对前期研究的梳理来看,针对监管政策对资金运用效率的讨论几乎都囿于定性分析。而本文所采用定量实证分析方法能够在此基础上更为清晰的推断政策变动所导致保险企业资金运用效率的变化情况。考虑到保险资金运用效率可能会在时间维度相关性,为了确定保险企业前一期效率大小对当期效率所产生影响,本文进一步采用GMM估计包含了效率滞后项的动态面板模型,保证实证结果的稳健性。前期研究中往往直接采用基于OLS的面板回归结果,缺乏对资金运用效率自相关性及实证结果稳健性的检验。本文GMM估计结果排除了资金运用效率在时间维度自相关性,确认了实证结果稳健性。本文的实证结果表明,寿险企业在整个样本期内纯技术效率水平稳步提升,但规模效率却有所下降,因此资金运用效率并未出现大幅提升,平均增长率为2.0%。非寿险企业在样本期资金运用效率水平要低于寿险企业,但由于技术进步因素的影响,效率平均增长率达到13.1%,要高于寿险企业。对于寿险企业来说企业规模和杠杆水平两个影响因素在样本期内对资金运用效率并没有显着影响,其他影响因素则至少在5%水平上显着。本科以上学历员工比率、公司治理水平越高,企业资金运用效率越高。合资寿险企业资金运用效率要高于内资寿险企业。对于非寿险企业来说公司治理和杠杆水平两个影响因素在样本期内对资金运用效率并没有显着影响,其他影响因素则至少在5%水平上显着。本科以上学历员工比率、公司治理水平越高,企业资金运用效率越高。合资非寿险企业资金运用效率要高于内资企业。非寿险企业规模效应为负,规模提升反而导致资金运用效率下降。我国监管当局扩充保险企业投资范围和适当提高风险资产投资比例上限的监管政策事实上放松了保险公司面临的监管约束,能够提升寿险以及非寿险企业资金运用效率水平。因此,本文建议监管当局在保险企业投资范围和风险资产投资比例的监管上逐步放松。但与此同时,应当从保险企业在资金运用方面的具体操作方面加强合规监管。在保证保险行业经营合规,风险可控前提下提高企业资金运用效率。
李颖[7]（2016）在《养老金入市社会监督探讨》文中指出2015年8月,国务院出台《基本养老保险基金投资管理办法》,预示着养老金入市势在必行。然而,市场有风险,养老金的市场运作一旦失败,后果将不堪设想。本文在分析我国目前养老基金的社会监督缺陷基础上,参看先进社会保障国家的社会监督制度经验,为完善我国入市后养老金运营管理的社会监督提出建议。
朱桂宏[8]（2019）在《养老保险基金投资对策研究》文中进行了进一步梳理2018年8月3日,华夏养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金（FOF）获得中国证监会证监许可,基金自2018年8月28日至2018年9月17日通过基金份额发售机构公开发售。国内首支养老目标基金发行入市,标志着我国进入到逐步改革养老保险基金投资的过渡阶段,相应政策的陆续推行势必会促使养老保险基金发展取得长足进步,使基金投资收益效果达到更高的水平。养老保险基金作为当前我国职工退休后重要的生活保障,发挥着促进经济增长、调节收入差距、推进社会公平发展的作用,对于资本市场建设来说,养老保险基金投资可引导资本市场长期投资价值提升,实现养老保险基金与资本市场运行的良性互动,可为经济发展带来突出贡献。但是,随着我国社会老龄化程度的加重,制度转型带来的隐形债务问题愈加凸显,个人账户空账运行较为普遍,加之当前养老保险基金投资较大比例倾向于保守的投资方式,投资收益率较低,养老保险基金盈余增长已面临困境。选择收益率较高的投资方式,依靠养老保险基金投资资本市场实现基金的保值增值势在必行。基于以上原因,依据投资组合理论、资产定价模型、风险管理理论,运用文献研究法、比较分析法、描述性研究法,全面分析我国养老保险基金投资的现状与问题,发现目前养老保险基金投资过程中存在投资收益低下、风险管理效率低下、投资范围狭窄、投资市场化竞争不足等问题,提出投资范围狭窄、资本市场不健全、政府角色职能定位不当、风险管理不到位等问题成因,借鉴美国多元化养老保险基金投资、德国注重实体产业养老保险基金投资、智利私营养老保险基金投资的成功经验,总结出提高统筹层次、投资主体多样化、加强政府监管作用、健全法律法规及行业规范等对养老保险基金发展具有促进作用的建议,进而为实现更高的投资收益成果,实现保值增值提供可行的理论支持。
骆静思[9]（2016）在《论我国养老保险基金入市监管法律制度的完善》文中提出养老保险是我国大部分老年公民退休后最主要的生活保障。我国养老保险金的支付压力随着人口老龄化的加剧不断增长。在日益增长的养老保险金支付压力与通货膨胀的背景下,传统的养老保险基金投资方式如银行存款与国债等的收益已不足以保证养老保险基金的保值增值,在收益率低于通胀率的情况下甚至还是负收益。因此使养老保险基金入市以期获得较高的收益已势在必行。2015年8月17日,《基本养老保险基金投资管理办法》开始实行,标志着我国养老保险基金正式入市的开端。本文通过梳理养老保险基金入市监管相关理论,对国家现行养老保险基金入市监管制度与存在问题进行分析,借鉴境外成功经验,并结合国情,对养老保险基金入市监管制度提出相应的完善建议。文章主要分为四大部分：第一部分,养老保险基金入市监管基本理论。该部分主要包括养老保险基金的含义与构成、养老保险基金入市监管的概念界定及必要性、养老保险基金入市监管的基本原则和理论基础、养老保险基金入市监管的模式以及主要制度内容等内容。第二部分,我国养老保险基金入市监管法律制度及存在的问题。该部分主要从养老保险基金投资过程的市场准入、市场运营、市场退出与风险补偿这四个方面论述了监管制度。并通过分析我国的相关的制度现状提出了这四个方面存在的问题。第三部分,境外养老保险基金入市监管法律制度及其借鉴。研究了以美国、英国、德国和日本这些具有代表性的多支柱型养老保险基金入市监管制度以及以智利为代表的私有私营型养老保险基金入市监管制度,得出可借鉴的经验。第四部分,我国养老保险基金入市监管法律制度的改善建议。在市场准入监管方面,从完善机构与人员的准入制度,制定兼顾效率与风险的数量控制结构,完善准入的评估的监督提出了相应的建议。在市场运营监管方面,分别从信息披露制度与关联交易制度两个方面提出了对完善运营制度监管的建议。在市场退出监管方面,从养老保险基金市场退出的具体规定,强化监管流程与制度,保持适当行政干预方面提出了完善建议。在风险补偿方面,从提高收益担保,明确收益结算周期与加入相对收益担保方面提出了完善建议。
万永洁[10]（2016）在《养老金入市监管制度研究》文中研究指明养老金入市问题由来已久,它与国家整体经济发展水平和人民的生活水平密切相关,更可以说它关系着国家的稳定人民的幸福安康。近年来我国经济持续走高,通货膨胀问题层出不穷,同时我国养老金原始的保值办法使其收益率低于我国CPI的增长水平,这使得我国养老保险金变相的在不断缩水,等同于投保人年老后拿到手里的钱和当初存进去的钱相比减少了,这便使得养老金丧失了它作为保障民生措施的重要意义,而西方的经验也告诉我们入市也是一条行之有效的途径。思此,养老金入市必是大势所趋,是确保养老金保值增值的有效办法。自2012年来,养老金入市在我国局部地区试验推行,这实属我国首次大胆的尝试,在运行期间取得了斐然的成绩,但仍能看出养老金入市在我国运行的条件还不太完备。尤其是在我国自身法律法规缺失方面,自建国以来我国出台的相关法律法规着实是屈指可数,所以我国养老金入市相关法律的出台更具迫切。养老金入市法律法规的缺失必然会出现诸多漏洞并出现滞后现象,且我国养老金入市涉及到的风险防范和监管有关的法律法规更是奇缺,本文通过从对国内外经济、法律和社会等多个方面运用文献研究、调查、对比以及经验总结等方法分析,以期能提出完善我国养老金入市监管制度的对策。本文认为,根据我国目前养老基金制度及资本市场的发展现状看,我国养老基金入市仍应坚持严格限量监管理念。在此理念下,应根据我国现状加强养老基金入市监管立法,优化养老基金入市执法监管,强化养老基金司法监管。全文共分四个部分:首先是提出问题,落实养老金入市在我国存在的阻碍,以及不能够快速全面的落实的原因,同时指出什么是入市及入市的份额分担等问题;其次是深挖我国养老金入市的监管现状并发现问题,同时指出完善养老金入市法律监管体系的重要性;再次结合国内外已经成功的经验,探索出一条适合我国的养老金入市道路;最后便是对于我国养老金入市法律监管缺失问题的一种探讨以及提出笔者自己的一些完善意见。
二、我国社会保险基金的入市与政府监管（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、我国社会保险基金的入市与政府监管（论文提纲范文）
（1）A市社会保险基金监督不力问题研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究目的与研究意义 |
| 1.2.1 研究目的 |
| 1.2.2 研究意义 |
| 1.3 文献综述 |
| 1.3.1 研究现状 |
| 1.3.2 研究综述 |
| 1.4 研究思路与研究方法 |
| 1.4.1 研究思路 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 2 相关概念和理论基础 |
| 2.1 相关概念 |
| 2.1.1 社会保障和社会保障制度 |
| 2.1.2 社会保险和社会保险基金 |
| 2.1.3 社会保险基金监督 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 委托代理理论 |
| 2.2.2 内部控制理论 |
| 3 A市社会保险基金监督现状 |
| 3.1 全国社会保险基金监督工作背景 |
| 3.2 A市社会保险基金监督基本情况 |
| 3.2.1 A市社会保险基金监督机构和工作人员情况 |
| 3.2.2 A市开展基金监督工作的主要表现形式 |
| 3.3 A市社会保险基金监督不力的表现 |
| 3.3.1 社会保险基金监督推进力度不足 |
| 3.3.2 社会保险基金监督方式不科学 |
| 3.3.3 社会保险基金监督核查不畅 |
| 3.3.4 社会保险基金监督发挥作用不充分 |
| 4 A市社会保险基金监督不力的原因分析 |
| 4.1 政策多元构不成合力 |
| 4.1.1 基金投资运营信息不对称 |
| 4.1.2 现有的社会保险基金监督政策还不明晰 |
| 4.2 政策执行涉及群体因素难以落实 |
| 4.2.1 人员配备与社会保险基金监督工作要求不相适应 |
| 4.2.2 社会保险基金监督部门权威低 |
| 4.2.3 社会保险基金经办人员没有切实执行政策规定 |
| 4.2.4 社会保险经办机构内部稽核力量配置不足 |
| 4.3 政策监控过程疏于全程化管理 |
| 4.3.1 公众参与社会监督的意识不足 |
| 4.3.2 现有监管系统难以满足需求 |
| 4.3.3 部门联动机制不顺畅 |
| 5 解决A市社会保险基金监督不力的对策思考 |
| 5.1 国内城市监督模式经验借鉴 |
| 5.1.1 “泸州模式”实践 |
| 5.1.2 “南通模式”实践 |
| 5.1.3 国内模式经验启示 |
| 5.2 解决A市社会保险基金监督不力的对策建议 |
| 5.2.1 通过建章立制推动监督工作 |
| 5.2.2 大力提升社会保险基金监督工作人员的监管水平 |
| 5.2.3 加大鼓励公众参与监督的力度 |
| 5.2.4 实现信息平台构建与部门联动 |
| 6 研究结论 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
（2）基本养老保险基金入市风险管控研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景与研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究现状 |
| 1.2.1 文献综述 |
| 1.2.2 研究述评 |
| 1.3 研究方法与技术路线图 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 技术路线图 |
| 第二章 基本养老保险基金入市风险管控的学理基础 |
| 2.1 核心概念阐释 |
| 2.1.1 基本养老保险基金 |
| 2.1.2 资本市场 |
| 2.1.3 基本养老基金入市风险 |
| 2.1.4 风险管理 |
| 2.2 基于风险管理理论的分析 |
| 2.2.1 理论内涵 |
| 2.2.2 理论应用 |
| 2.3 基于委托代理理论的分析 |
| 2.3.1 理论内涵 |
| 2.3.2 理论应用 |
| 2.4 基于投资组合理论的分析 |
| 2.4.1 理论内涵 |
| 2.4.2 理论应用 |
| 第三章 基本养老保险基金入市风险的特殊性 |
| 3.1 基本养老保险基金入市风险 |
| 3.1.1 市场风险 |
| 3.1.2 制度风险 |
| 3.1.3 经营风险 |
| 3.2 基本养老保险基金入市风险的特殊形态 |
| 3.2.1 风险敏感度更高 |
| 3.2.2 资产配置要求更多元化 |
| 3.2.3 道德风险易频发 |
| 3.2.4 监管风险链条冗长 |
| 3.3 基本养老保险基金入市风险形成机理 |
| 3.3.1 基本养老保险基金的特殊性使然 |
| 3.3.2 基本养老保险基金入市涉及三层委托代理关系 |
| 3.3.3 基本养老保险基金入市制度保障缺失 |
| 第四章 基本养老保险基金入市风险识别的双重视域 |
| 4.1 基本养老保险基金入市风险识别误区 |
| 4.1.1 非系统性风险和系统性风险 |
| 4.1.2 多层风险间的逻辑作用关系 |
| 4.2 委托代理理论视域下基本养老保险基金入市风险识别 |
| 4.2.1 养老金入市难以形成规模效益 |
| 4.2.2 易照搬同套投资模式 |
| 4.2.3 道德风险和操作风险易频发 |
| 4.3 ISM模型视域下基本养老保险基金入市风险识别 |
| 4.3.1 基于ISM模型的基本养老保险基金入市风险影响因素分析 |
| 4.3.2 多层风险间的逻辑作用关系结果分析 |
| 4.4 双重视域下基本养老保险基金入市风险识别的再认识 |
| 4.4.1 基本养老保险基金入市风险更具复杂性 |
| 4.4.2 基本养老保险基金入市风险来源存在层次结构 |
| 第五章 基本养老保险基金入市风险管控的制约因素 |
| 5.1 基本养老保险基金入市风险管控制约因素 |
| 5.1.1 制约因素的理论识别 |
| 5.1.2 制约因素的筛选 |
| 5.2 基本养老保险基金入市风险管控制约因素权重的测量 |
| 5.2.1 制约因素权重计算方法的分类 |
| 5.2.2 制约因素权重计算方法的选择 |
| 5.3 基本养老保险基金入市风险管控制约因素权重测量的综合应用 |
| 5.3.1 层次分析法确定制约因素主观权重 |
| 5.3.2 熵权法确定制约因素客观权重 |
| 5.3.3 制约因素综合权重的确定 |
| 5.3.4 评价结果分析 |
| 第六章 基本养老保险基金入市风险管控的路径设计 |
| 6.1 基本养老保险基金入市风险管控的原则 |
| 6.1.1 全面性原则 |
| 6.1.2 关联性原则 |
| 6.1.3 重点性原则 |
| 6.1.4 预防性原则 |
| 6.2 基本养老保险基金入市风险管控的目标 |
| 6.2.1 风险管理目标 |
| 6.2.2 保值增值目标 |
| 6.2.3 流动目标 |
| 6.3 基本养老保险基金入市风险管控的重点方向 |
| 6.3.1 完善养老保险基金相关法律法规 |
| 6.3.2 建立健全养老保险基金监管机制 |
| 6.3.3 严控机构准入和退出资质审核 |
| 6.3.4 加快推动多元化投资和金融创新 |
| 6.3.5 加强信息披露透明度 |
| 第七章 基本养老保险基金入市风险管控的对策建议 |
| 7.1 健全基本养老保险基金入市风险管控法律法规 |
| 7.1.1 明确界定投资主体责任 |
| 7.1.2 完善养老基金监管专门立法 |
| 7.1.3 完善信息披露相关法律规定 |
| 7.2 构建基本养老保险基金入市多方协同监管体系 |
| 7.2.1 设立独立的专业监管委员会 |
| 7.2.2 构建多方监管的风险管控体系 |
| 7.3 严格把控投资管理机构资质审核 |
| 7.3.1 强化资格准入机制 |
| 7.3.2 完善退出机制 |
| 7.4 加强投资管理队伍建设 |
| 7.4.1 强化专业技能知识培训 |
| 7.4.2 加强道德素质教育 |
| 7.5 强化基本养老保险基金入市投资技术保障 |
| 7.5.1 量体裁衣制定投资策略 |
| 7.5.2 实现投资组合多元化 |
| 7.5.3 加大金融工具创新力度 |
| 第八章 总结与展望 |
| 8.1 主要结论 |
| 8.2 研究不足与展望 |
| 参考文献 |
| 攻读硕士学位期间发表的学术论文及取得的相关科研成果 |
| 致谢 |
（3）温州市鹿城区社会保险基金监管研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究的背景和意义 |
| 1.1.1 研究的背景 |
| 1.1.2 研究的意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.2.2.1 国内社会保险基金的投资运营研究 |
| 1.2.2.2 国内社保基金监督管理体制研究 |
| 1.2.2.3 国内社保基金监管的完善研究 |
| 1.2.3 文献评述 |
| 1.3 研究内容与研究方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 本研究的创新及特色 |
| 2 社会保险基金监管的概念及理论基础 |
| 2.1 社会保险基金监管的概念 |
| 2.1.1 社会保险基金监管的范围 |
| 2.1.2 社会保险基金监管的主体 |
| 2.1.3 社会保险基金监管的特征 |
| 2.1.4 社会保险基金监管的必要性 |
| 2.2 社会保险基金监管的相关理论 |
| 2.2.1 社会保障理论 |
| 2.2.2 委托代理理论 |
| 2.2.3 政府失灵理论 |
| 3 鹿城区社会保险基金监管的现状分析 |
| 3.1 鹿城区社会保险基金征缴监管现状 |
| 3.1.1 鹿城区社会保险基金征缴监管依据 |
| 3.1.2 鹿城区社会保险基金征缴监管效果 |
| 3.2 鹿城区社会保险基金支付监管现状 |
| 3.2.1 鹿城区社会保险基金支付监管依据 |
| 3.2.2 鹿城区社会保险基金支付监管效果 |
| 3.3 鹿城区社会保险基金结余监管现状 |
| 3.3.1 鹿城区社会保险基金结余监管依据 |
| 3.3.2 鹿城区社会保险基金结余监管效果 |
| 4 鹿城区社会保险基金监管情况调查分析 |
| 4.1 社会保险基金监管情况调查设计 |
| 4.1.1 确定问卷调查对象 |
| 4.1.2 问卷设计 |
| 4.1.3 抽样方法和调查流程 |
| 4.1.4 访谈调查设计 |
| 4.2 社会保险基金监管问卷调查结果与分析 |
| 4.2.1 抽样样本基本情况分析 |
| 4.2.2 总体认知程度分析 |
| 4.2.3 社会保险基金征缴中参保人情况分析 |
| 4.2.4 社会保险基金支付中参保人情况分析 |
| 4.2.5 社会保险基金结余管理参保人情况分析 |
| 4.2.6 社会保险基金监管参保人满意度分析 |
| 4.3 社会保险基金监管社保经办人员评价 |
| 5 鹿城区社会保险基金监管存在的问题及原因分析 |
| 5.1 社会保险基金监管存在的问题 |
| 5.1.1 社会保险基金征缴监管中的问题 |
| 5.1.2 社会保险基金支付监管中的问题 |
| 5.1.3 社会保险基金结余监管中的问题 |
| 5.2 社会保险基金政府监管问题的原因分析 |
| 5.2.1 社会保险基金政府监管意识不足 |
| 5.2.2 社会保险基金政府监管法律政策落实不到位 |
| 5.2.3 社会保险基金政府监管缺乏能力 |
| 6 发达地区社会保险基金监管的经验借鉴及启示 |
| 6.1 发达地区社会保险基金监管的经验 |
| 6.1.1 新加坡社会保险基金监管的经验 |
| 6.1.2 香港社会保险基金监管的经验 |
| 6.2 发达地区社会保险基金监管的启示 |
| 7 完善社会保险基金监管的对策 |
| 7.1 提高社会保险基金的政府监管意识 |
| 7.1.1 提高安全的意识 |
| 7.1.2 提高效能的意识 |
| 7.1.3 提高为民服务的意识 |
| 7.2 健全社会保险基金监管的体系 |
| 7.2.1 建立和健全法律制度 |
| 7.2.2 规范和完善监管机制 |
| 7.2.3 加强和优化监管机构 |
| 7.3 提升社会保险基金政府监管能力 |
| 7.3.1 加强政府监管的决策能力 |
| 7.3.2 提高监管人员的业务素质 |
| 7.3.3 加快信息化建设 |
| 8 结论及研究展望 |
| 8.1 研究结论 |
| 8.2 研究不足及展望 |
| 8.2.1 研究的不足之处 |
| 8.2.2 研究展望 |
| 参考文献 |
| 附录 社会保险基金监管满意度调查问卷 |
| 致谢 |
（4）政府监管者完善银行业市场约束研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.2 国内外文献综述 |
| 1.3 研究对象及相关概念界定 |
| 1.4 研究思路及研究方法 |
| 1.5 研究内容与论文创新点 |
| 2 政府监管者完善银行业市场约束的理论基础 |
| 2.1 市场失灵理论 |
| 2.2 政府规制理论 |
| 2.3 规制失灵理论 |
| 2.4 市场增进理论 |
| 2.5 理论述评及应用 |
| 3 政府监管者完善银行业市场约束的要素分析 |
| 3.1 市场约束 |
| 3.2 完善市场约束的主体和客体 |
| 3.3 完善市场约束的手段和原则 |
| 3.4 完善市场约束的作用和意义 |
| 3.5 本章小结 |
| 4 银行业政府监管与市场约束实证研究 |
| 4.1 我国银行业政府监管有效性实证评价 |
| 4.2 我国银行业市场约束有效性实证研究 |
| 4.3 市场约束缺失的危害 |
| 4.4 本章小结 |
| 5 我国政府监管者完善银行业市场约束现状 |
| 5.1 我国政府监管者完善银行业市场约束的历史演进 |
| 5.2 我国政府监管者完善银行业市场约束的困境 |
| 5.3 我国政府监管者完善银行业市场约束困境成因 |
| 5.4 本章小结 |
| 6 国外政府监管者完善银行业市场约束的比较与借鉴 |
| 6.1 美国政府监管者完善银行业市场约束 |
| 6.2 阿根廷政府监管者完善银行业市场约束 |
| 6.3 新西兰政府监管者完善银行业市场约束 |
| 6.4 比较与借鉴 |
| 6.5 本章小结 |
| 7 我国政府监管者完善银行业市场约束的路径与策略 |
| 7.1 完善商业银行公司治理 |
| 7.2 建立强制信息披露机制 |
| 7.3 发展商业信用评级 |
| 7.4 重构银行安全网 |
| 7.5 建立问题银行市场退出机制 |
| 7.6 本章小结 |
| 8 研究结论与展望 |
| 8.1 研究结论 |
| 8.2 研究展望 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
| 附录1 攻读博士学位期间取得的科研成果 |
| 附录2 2008-2016年我国主要商业银行核心数据 |
（5）我国基本养老金入市问题研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 论文选题的背景与意义 |
| 1.1.1 选题的背景 |
| 1.1.2 选题的意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.3 论文研究的思路、方法以及创新点 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.3.3 创新点 |
| 第2章 概念界定与理论基础 |
| 2.1 概念界定 |
| 2.1.1 养老金 |
| 2.1.2 基本养老金 |
| 2.1.3 基本养老金入市 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 委托代理理论 |
| 2.2.2 经济监管理论 |
| 2.2.3 风险管理理论 |
| 2.2.4 投资组合理论 |
| 第3章 我国基本养老金的运营现状与存在的问题 |
| 3.1 我国基本养老金的运营现状 |
| 3.1.1 制度安排 |
| 3.1.2 资产规模 |
| 3.1.3 管理模式 |
| 3.1.4 运营方式 |
| 3.2 我国基本养老金运营存在的主要问题 |
| 3.2.1 投资渠道比较单一，面临缩水贬值困境 |
| 3.2.2 基金缺口日益突显，个人账户空账运行 |
| 3.2.3 监管法律相对滞后，缺乏监督约束机制 |
| 3.2.4 统筹层次难以提高，挤占挪用现象普遍 |
| 第4章 我国基本养老金入市的必要性与可行性考察 |
| 4.1 我国基本养老金入市的必要性 |
| 4.1.1 实现养老金保值增值的必由之路 |
| 4.1.2 促进资本市场发展完善的内在要求 |
| 4.1.3 减轻政府财政负担的迫切需要 |
| 4.1.4 改善投资者结构及理念的重要动力 |
| 4.2 我国基本养老金入市的可行性 |
| 4.2.1 累计结余规模庞大、预期收益可观 |
| 4.2.2 资本市场环境和条件日渐成熟 |
| 4.2.3 国内外各类养老金入市经验可供借鉴 |
| 4.2.4 政府相关养老金政策的助力推动 |
| 第5章 我国基本养老金入市风险分析 |
| 5.1 入市风险的含义 |
| 5.2 入市风险的内容 |
| 5.2.1 系统性风险 |
| 5.2.2 非系统性风险 |
| 5.3 全国社保基金入市运营及风险控制分析 |
| 5.3.1 投资理念与投资模式 |
| 5.3.2 收益情况与风险评估 |
| 5.3.3 资产配置与比例控制 |
| 5.3.4 结论及启示 |
| 第6章 国外养老金入市的经验借鉴 |
| 6.1 国外养老金市场化投资计划 |
| 6.1.1 新加坡：中央公积金计划 |
| 6.1.2 智利：私有化计划 |
| 6.1.3 美国：401K计划 |
| 6.2 国外养老金市场化投资计划经验启示 |
| 6.2.1 成熟的投资理念 |
| 6.2.2 高层次的基金统筹 |
| 6.2.3 健全的法律保障机制 |
| 6.2.4 完善的基金监管体系 |
| 6.2.5 专业化的市场运作 |
| 6.2.6 考虑本国的实际 |
| 第7章 我国基本养老金入市的对策建议 |
| 7.1 加强顶层设计，完善相关配套制度 |
| 7.2 加快立法进程，建立健全法律法规 |
| 7.3 强化信息披露，完善基金监管体系 |
| 7.4 明确投资原则，采取多元投资策略 |
| 7.5 成立专业基金管理公司，尝试养老金专业化运营 |
| 7.6 建立全面风险控制体系，有效防范化解入市风险 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 攻读学位期间发表的学术论文及科研成果 |
| 致谢 |
（6）中国保险企业资金运用效率及其影响因素研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 第一节 研究背景与意义 |
| 一、研究背景 |
| 二、研究意义 |
| 第二节 保险资金运用效率及其影响因素相关研究文献综述 |
| 一、关于保险资金运用的相关研究文献综述 |
| 二、关于保险资金运用效率的相关研究文献综述 |
| 三、关于保险资金监管的相关研究文献综述 |
| 第三节 研究目标、内容与方法 |
| 一、研究目标 |
| 二、基本内容 |
| 三、研究思路与方法 |
| 第四节 论文创新与不足 |
| 一、创新之处 |
| 二、不足之处 |
| 第二章 保险资金运用效率的相关概念与理论 |
| 第一节 保险资金运用相关概念 |
| 一、保险资金来源 |
| 二、保险资金运用渠道 |
| 三、保险资金运用原则 |
| 第二节 保险资金运用效率概念 |
| 一、效率定义及内涵 |
| 二、保险资金运用效率 |
| 三、效率的测度方法 |
| 第三节 保险资金运用效率相关基础理论 |
| 第三章 中国保险企业保险资金运用情况 |
| 第一节 保险资金来源及其配置 |
| 一、保险企业可运用资金来源 |
| 二、保险资金配置情况及策略 |
| 第二节 保险企业保险资金的特性 |
| 一、保险资金的市场定位 |
| 二、保险资金的性质分析 |
| 第三节 保险资金运用的历史回顾 |
| 一、垄断阶段(1980-1987年) |
| 二、无序阶段(1987-1995年) |
| 三、管制阶段(1995-1998年) |
| 四、拓宽投资领域阶段(1998-2012年) |
| 五、改革阶段(2012年至今) |
| 第四节 保险资金运用现状 |
| 一、资产管理主体逐渐壮大 |
| 二、投资渠道不断拓宽 |
| 三、资产规模高速增长 |
| 四、资产结构日益优化 |
| 五、投资收益逐步改善 |
| 六、保险资金运用投资比例调节 |
| 第五节 保险资金运用原则和规范 |
| 一、安全性 |
| 二、收益性 |
| 三、流动性 |
| 四、公益性 |
| 五、分散性 |
| 六、多样性 |
| 七、有利于保险事业的发展 |
| 第四章 中国保险企业保险资金运用的监管 |
| 第一节 保险资金监管历史沿革 |
| 一、险资运用监管初始摸索阶段(1980-1994年) |
| 二、险资运用监管基本框架初步形成阶段(1995-2002年) |
| 三、险资运用监管全面发展阶段(2002-2009年) |
| 四、险资运用监管实现渠道和比例适度宽松阶段(2009年至今) |
| 第二节 内部监管 |
| 一、业务运营的监管 |
| 二、资金运用的监管 |
| 第三节 政府监管 |
| 一、我国保险资金运用监管的相关法律法规 |
| 二、政府监管的必要性 |
| 三、政府监管程序 |
| 四、保险资金运用监管体系 |
| 五、政府监管途径 |
| 六、目前我国保险资金运用监管中存在的不足 |
| 第五章 中国保险企业保险资金运用效率的度量及分析 |
| 第一节 保险资金运用效率度量模型 |
| 一、不变及可变规模报酬DEA模型 |
| 二、Malmquist DEA模型 |
| 三、Multi-stage DEA模型 |
| 第二节 模型指标选择及数据处理 |
| 一、指标选择 |
| 二、数据获取及处理 |
| 第三节 寿险公司资金运用效率度量及分析 |
| 一、寿险公司资金运用效率测算及对比分析 |
| 二、寿险公司资金运用效率Malmquist指数及对比分析 |
| 三、寿险公司资金运用效率Multi-stage DEA分析 |
| 第四节 非寿险公司资金运用效率度量及分析 |
| 一、非寿险公司资金运用效率测算及对比分析 |
| 二、非寿险公司资金运用效率Malmquist指数及对比分析 |
| 三、非寿险公司资金运用效率Multi-stage DEA分析 |
| 第五节 保险企业资金运用效率测算结果总结 |
| 第六章 中国保险企业保险资金运用效率影响因素的实证分析 |
| 第一节 保险资金运用效率的影响因素 |
| 一、宏观因素 |
| 二、内生因素 |
| 三、监管约束 |
| 第二节 实证分析指标构建 |
| 一、影响因素作用机理 |
| 二、指标选取 |
| 第三节 保险企业资金运用效率影响因素的实证分析 |
| 一、面板回归模型构建 |
| 二、寿险企业资金运用效率影响因素的实证分析 |
| 三、非寿险企业资金运用效率影响因素的实证分析 |
| 四、保险企业资金运用效率影响因素实证结果总结 |
| 第七章 西方国家保险企业资金运用及监管 |
| 第一节 美国保险企业资金运用及监管 |
| 一、资金运用 |
| 二、资金运用监管 |
| 第二节 日本保险企业资金运用及监管 |
| 一、资金运用 |
| 二、资金运用监管 |
| 第三节 英国保险企业资金运用及监管 |
| 一、资金运用 |
| 二、资金运用监管 |
| 第四节 保险资金运用的国际经验与启示 |
| 第八章 结论及政策建议 |
| 第一节 主要结论 |
| 一、关于资金运用效率的主要结论 |
| 二、关于资金运用效率的影响因素的主要结论 |
| 第二节 提高保险公司资金运用效率的政策建议 |
| 一、保险企业资金运用建议 |
| 二、提升保险企业资金运用效率的建议 |
| 三、完善政府监管政策的建议 |
| 参考文献 |
| 攻博期间发表的科研成果目录 |
| 致谢 |
（8）养老保险基金投资对策研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景目的及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究目的 |
| 1.1.3 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.2.3 国内外研究现状简评 |
| 1.3 研究内容与方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 研究路径与创新点 |
| 1.4.1 研究路径 |
| 1.4.2 创新点 |
| 2 养老保险基金投资的基本理论 |
| 2.1 养老保险基金投资的相关概念界定 |
| 2.1.1 养老保险基金的概念 |
| 2.1.2 养老保险基金投资的概念 |
| 2.2 养老保险基金投资的理论依据 |
| 2.2.1 投资组合理论 |
| 2.2.2 资产定价模型 |
| 2.2.3 风险管理理论 |
| 3 养老保险基金投资的现状及问题分析 |
| 3.1 养老保险基金投资的现状 |
| 3.1.1 养老保险基金投资沿革 |
| 3.1.2 养老保险基金投资机构 |
| 3.1.3 养老保险基金投资范围 |
| 3.1.4 养老保险基金投资风险管理 |
| 3.2 养老保险基金投资的问题 |
| 3.2.1 投资收益低下 |
| 3.2.2 风险管理效率低下 |
| 3.2.3 投资范围狭窄 |
| 3.2.4 投资市场化竞争不足 |
| 3.3 养老保险基金投资问题的成因 |
| 3.3.1 资本市场不健全专业化程度低 |
| 3.3.2 政府角色职能定位不当 |
| 3.3.3 投资风险管理不到位 |
| 3.3.4 相关法律法规不健全 |
| 4 国外养老保险基金投资的经验及启示 |
| 4.1 美国多元化养老保险基金投资的运作 |
| 4.1.1 美国养老保险基金投资模式 |
| 4.1.2 美国养老保险基金投资范围 |
| 4.1.3 美国养老保险基金投资风险管理 |
| 4.2 德国注重实体产业养老保险基金投资的运作 |
| 4.2.1 德国养老保险基金投资模式 |
| 4.2.2 德国养老保险基金投资范围 |
| 4.2.3 德国养老保险基金投资风险管理 |
| 4.3 智利私营养老保险基金投资的运作 |
| 4.3.1 智利养老保险基金投资模式 |
| 4.3.2 智利养老保险基金投资范围 |
| 4.3.3 智利养老保险基金投资风险管理 |
| 4.4 国外养老保险基金投资对我国的启示 |
| 4.4.1 养老保险基金多元化投资 |
| 4.4.2 养老保险基金社会化投资 |
| 4.4.3 养老保险基金市场化投资 |
| 5 完善养老保险基金投资的具体对策 |
| 5.1 优化养老保险基金投资模式的对策 |
| 5.1.1 提高统筹层次 |
| 5.1.2 明确政府角色职能 |
| 5.1.3 健全资本市场投资体系 |
| 5.2 扩大养老保险基金投资范围的对策 |
| 5.2.1 投资主体多样化 |
| 5.2.2 投资渠道多元化 |
| 5.2.3 投资组合效益化 |
| 5.3 加强养老保险基金投资风险管理的对策 |
| 5.3.1 加强政府监管作用 |
| 5.3.2 建立VaR投资风险预警系统 |
| 5.3.3 健全信息披露制度 |
| 5.4 相关配套措施 |
| 5.4.1 健全法律法规及行业规范 |
| 5.4.2 培养专业化投资人才 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 攻读学位期间发表的学术论文 |
| 致谢 |
（9）论我国养老保险基金入市监管法律制度的完善（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| ABSTRACT |
| 引言 |
| 一、养老保险基金入市监管基本理论 |
| (一) 养老保险基金的涵义与构成 |
| (二) 养老保险基金入市监管的概念界定及入市监管必要性 |
| (三) 养老保险基金入市监管的基本原则 |
| (四) 养老保险基金入市监管的理论基础 |
| (五) 养老保险基金入市监管的模式 |
| (六) 养老保险基金入市监管主要制度内容 |
| 二、我国养老保险基金入市监管法律制度及存在的问题 |
| (一) 养老保险基金市场准入的监管 |
| (二) 养老保险基金运营的监管 |
| (三) 养老保险基金市场退出的监管 |
| (四) 养老保险基金投资风险补偿领域的监管 |
| 三、境外养老保险基金入市监管法律制度及其借鉴 |
| (一) 美国养老保险基金入市监管制度及经验借鉴 |
| (二) 英国养老保险基金入市监管制度及经验借鉴 |
| (三) 德国养老保险基金入市监管制度及经验借鉴 |
| (四) 日本养老保险基金入市监管制度及经验借鉴 |
| (五) 智利养老保险基金入市监管制度及经验借鉴 |
| 四、我国养老保险基金入市监管法律制度的完善建议 |
| (一) 我国养老保险基金市场准入监管制度的完善 |
| (二) 我国养老保险基金投资运行监管制度的完善 |
| (三) 我国养老保险基金市场退出监管制度的完善 |
| (四) 我国养老保险基金投资风险补偿监管制度的完善 |
| 参考文献 |
| 着作类 |
| 期刊论文类 |
| 致谢 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 |
（10）养老金入市监管制度研究（论文提纲范文）
| 内容摘要 |
| Abstract |
| 引言 |
| 一、养老金入市与监管概述 |
| （一）养老金入市的背景 |
| （二）养老金入市“市”的界定 |
| （三）养老金入市的风险 |
| （四）养老金入市监管的必要性 |
| 二、养老金入市的监管制度现状察 |
| （一）养老金入市的法律监管体制 |
| （二）养老金入市监管制度的缺失 |
| 三、国外养老金入市监管制度借鉴 |
| （一）英国养老金入市监管及借鉴 |
| （二）美国养老金入市监管及借鉴 |
| （三）其他国家养老金入市监管及借鉴 |
| 四、我国养老金入市监管制度的完善 |
| （一）养老金入市监管立法的完善 |
| （二）养老金入市监管体制的选择 |
| （三）养老金入市各阶段监管的完善 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
四、我国社会保险基金的入市与政府监管（论文参考文献）
- [1]A市社会保险基金监督不力问题研究[D]. 汤晓红. 暨南大学, 2020(04)
- [2]基本养老保险基金入市风险管控研究[D]. 窦艳玲. 上海工程技术大学, 2020(05)
- [3]温州市鹿城区社会保险基金监管研究[D]. 林亮杰. 福建农林大学, 2018(03)
- [4]政府监管者完善银行业市场约束研究[D]. 肖宇. 华中科技大学, 2018(01)
- [5]我国基本养老金入市问题研究[D]. 尹良建. 山东师范大学, 2017(01)
- [6]中国保险企业资金运用效率及其影响因素研究[D]. 王勇. 武汉大学, 2017(06)
- [7]养老金入市社会监督探讨[J]. 李颖. 合作经济与科技, 2016(15)
- [8]养老保险基金投资对策研究[D]. 朱桂宏. 哈尔滨商业大学, 2019(01)
- [9]论我国养老保险基金入市监管法律制度的完善[D]. 骆静思. 山东大学, 2016(12)
- [10]养老金入市监管制度研究[D]. 万永洁. 西南政法大学, 2016(11)