问：大额资金怎么避免银行被查？
- 答：哥们.这不是真的...用这种卡你还不如交税...逃税其实核游带意义不大..百分之五就16亿了..这么大的工程你都能接..说明你很有实力了..如果你想长期发展...好好的磨春成为一个健康伟大的企业家别改芦逃税..
- 答：如楼上所说，你做正当的生意，你怕啥？
- 答：大额现金存入，会被自动采集到人行反洗钱系统。银行不一定会调查。但你的大额存入信息已进入人行反洗钱系统。
，将运行大额现金报告监测系统,单个账户单月单边现金进出达到或超过500万尘袜毕元的,各商业银行将上报人行。随好卜后人行收集各商业银行关于账户持有人的资金进出信息进行汇总,若可疑,则将派芹通过反洗钱平台进行调查。
问：金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后可提示当事人以免发生类
- 答：错误。
金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等郑芦闹存哗世在异常的情形，并应当参考以下因素：
1、中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。
2、公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。
扩展资料：
注意事项：
中国人民银行及其省一级分支机构发现下列可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行反洗钱调查：
1、金融机构按照规定报告的可疑交易活动。
2、通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动。
3、中国人民银行地市中心支行、县（市）支行报告的可疑交易活动。
4、其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动。
5、单位和个人举报的可疑交易活动。
6、通过涉外途径获得的可疑交易活动。
参考资料来源：人民网-人民日报：维护国家喊罩金融安全全面推进反洗钱事业
